Возможности

Открытые и закрытые списки в одном сервисе

Работайте с полной информацией по каждому клиенту. Сервис выполняет проверку и формирует анкету клиента по данным всех открытых и закрытых списков, регламентированных законом. В их числе:

  • Перечни террористов/экстремистов и оружия массового уничтожения Росфинмониторинга
  • Список Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма
  • Перечень публичных должностных лиц
  • Cанкционные списки OFAC, ЕС, HM Treasury, SECO и Украины
  • Перечень стратегических предприятий по Указу Президента РФ от 04.08.2004 № 1009
  • Перечень ОАО по Распоряжению Правительства № 91-Р

Автоматический скоринг клиентов

Контур.115-ФЗ за считанные минуты оценивает клиента более чем по 60 критериям, присваивая ему определенный рисковый статус. Все выводы по комплаенс-рискам собраны в одном окне: вы легко можете проверить, из-за каких именно фактов сервис причислил клиента к группе высокого, среднего или низкого риска.

Отчет — 115‑ФЗ

Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в открытых и закрытых списках, срабатывают ли по ней признаки подозрительных операций, финансирования терроризма и экстремизма.

Сервис анализирует:

  • идентификационные критерии;
  • финансовое положение клиента;
  • деловую репутацию;
  • характер деятельности;
  • страновой риск;
  • связанные организации.

По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.

Отчет из Контур.115-ФЗ можно предъявить регулятору в случае выездной проверки.

Проверки по актуальным критериям

Контур.115-ФЗ проверяет клиентов  и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

Преднастроенные рисковые модели

В сервисе есть три готовые модели проверки:

  • 115-ФЗ для банков;
  • 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
  • корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.

Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться.

Настраиваемые модели проверки

Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.

Остались вопросы? Закажите консультацию