Банки смогут блокировать счета при частичном совпадении имени и фамилии клиента

Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для заморозки средств на счетах граждан — частичное совпадение данных клиента с информацией о лицах из списков террористов и экстремистов, сообщают «Известия».

Что именно меняется

Сейчас банки блокируют счета клиентов, чьи данные точно совпадают с записями в перечне Росфинмониторинга. В списке более 15 000 человек, причастных к экстремистской или террористической деятельности. Средства замораживаются в течение суток после появления имени в реестре.

Новые поправки вводят дополнительное основание — частичное совпадение. Конкретные признаки для проверки определит Росфинмониторинг. Основной фокус — различные варианты написания ФИО и даты рождения. По данным ведомства, на 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня имели несколько вариантов записи своих данных.

При срабатывании системы операции по счету приостанавливаются на пять рабочих дней. Если за это время не принято решение о продлении ограничений, доступ к деньгам восстанавливается.

Кто в зоне риска

Эксперты едины в оценке: число блокировок увеличится — вопрос лишь в масштабе. В зоне риска прежде всего — носители распространенных фамилий.

Новая мера создает реальный риск для добросовестных клиентов, потому что механизм быстрой разморозки до сих пор не отлажен. Сейчас снятие ограничений нередко занимает больше недели — все это время клиент не может совершать никаких операций.