Еще в июле у агентств недвижимости вновь появилась обязанность — отчитываться о сделках в Росфинмониторинг. Но вопросы об этом требовании возникают до сих пор. В статье ответили на самые горячие и разъяснили другие правила 115-ФЗ.
Что такое обязательный контроль
Обязательный контроль — это необходимость отслеживать операции и сделки своих клиентов, а затем отчитываться о них в Финразведку страны. Обязанность распространяется на все виды деятельности, указанные в ст. 5 115-ФЗ. Мы, в свою очередь, разберемся, как работать агентствам недвижимости.
Риелторы и раньше должны были контролировать сделки своих клиентов. Обязанность сама по себе не нова. Однако 10 января 2021 года риелторов освободили от обязательного контроля, а 14 июля 2022 года обязанность вернули, причем с новыми вводными. Поэтому у некоторых участников рынка возникли вопросы.
Вот что изменилось в обязательном контроле для риелторов.
Во-первых, подняли порог обязательного контроля. Теперь нужно отслеживать все сделки от 5 млн руб. (п. 1.1 ст. 6 115-ФЗ). Ранее сумма составляла 3 млн. Важно, что под обязательный контроль по-прежнему подпадают только сделки купли-продажи имущества.
Во-вторых, в законе сказано: контролировать нужно операции по сделкам. Многие риелторы не сопровождают расчеты клиентов, поэтому им непонятно, откуда узнавать информацию для формализованных электронных сообщений (ФЭС). На этот вопрос ответил Росфинмониторинг. Если риелтор не участвует в расчетах по сделке, он может указать в сообщении дату подписания договора (Информационное письмо Росфинмониторинга от 24.08.2022 № 66).
Если сделка больше 5 млн руб., составьте формализованное электронное сообщение ФЭС 1-ФМ в личном кабинете Росфинмониторинга.
Вопросы про обязательный контроль
В этом разделе разобрали вопросы риелторов, которые касаются обязательного контроля сделок.
- Если сделки на 2 и 3 млн, то вообще не отчитываемся?
Да, все верно. ФЭС отправляете только о сделках от 5 млн руб.
- Сделка менее 5 млн руб., но клиент — иностранец. Надо ли сдавать какой-то отчет?
Нет, если вы не выявили критерии сомнительной сделки и клиент не является фигурантом одного из перечней Росфинмониторинга.
- Если работаем по агентскому договору, отчитываемся по любой сделке?
Нет, только о сделках от 5 млн руб. Обратите внимание, что речь идет именно о сумме сделки, а не о размере вашего агентского вознаграждения.
- Как отправить отчет о сделке от 5 млн руб. в личном кабинете Росфинмониторинга?
Войдите в ваш аккаунт в личном кабинете. В списке слева выберите пункт меню «Сообщения и отчеты». Затем нажмите на кнопку «Подготовка/корректировка/удаление» — откроется список всех сообщений. Выберите самое верхнее — ФЭС 1-ФМ об операциях, подлежащих обязательному контролю. Затем следуйте инструкции в личном кабинете. А еще подробное описание полей ФЭС вы можете посмотреть в описании структур ФЭС к Приказу Росфинмниторинга от 08.02.2022 № 18.
- Сделка больше 5 млн руб., клиент использует маткапитал. Как отчитываться?
Сделка подпадает под обязательный контроль, поэтому отправьте ФЭС 1-ФМ. При этом если после анализа сделки вы решите, что она соответствует критериям сомнительности (признак — обналичивание материнского капитала), нужно будет отправить еще одно ФЭС, уже по сомнительной сделке.
- Правильно понимаю, что по договорам долевого участия (ДДУ) не отчитываемся?
Все верно, только по договорам купли-продажи недвижимости (Информационное письмо от 24.08.2022 № 66).
- Через какое время я должен отправить ФЭС после сделки?
Если сопровождаете сделку и участвуете в расчетах, дается три дня с даты проведения платежа. Если сопровождение не входит в ваши услуги, то отправьте ФЭС в течение трех дней с даты подписания договора купли-продажи.
- Подпадает ли договор аренды недвижимого имущества на сумму более 5 млн руб. под обязательный контроль?
Нет, не подпадает. Однако регулятор рассматривает вопрос контроля за операциями по аренде.
Другие вопросы про 115-ФЗ
В этом разделе отвечаем на вопросы, связанные с Росфинмониторингом, квартальными отчетами и заполнением анкет клиентов.
- Все эти требования при наличии соответствующей деятельности или при наличии ОКВЭД?
Позиция регулятора такая: чтобы отнести риелтора к субъекту 115-ФЗ, учитывают не только код ОКВЭД, но и другие факторы. В том числе деятельность компании или ИП (Информационное письмо Росфинмониторинга от 12.05.2021 № 62). Другими словами, если вы ведете риелторскую деятельность, вам нужно исполнять все требования 115-ФЗ.
- Риелторы — ИП тоже субъекты 115-ФЗ? Нужно ли вставать на учет в Росфинмониторинг, составлять ПВК и соблюдать другие обязанности?
Да, нужно. ИП тоже относятся к субъектам 115-ФЗ. Это позиция регулятора.
- У организации есть ОКВЭД 68.31.1 «Посреднические услуги при купле-продаже недвижимости», но деятельность по нему не ведется. Могут ли быть санкции со стороны Росфинмониторинга? На учете не состоим.
Если вы на самом деле не работаете риелтором, рекомендуем убрать ОКВЭД из ЕГРЮЛ.
- Если я перестаю быть субъектом 115-ФЗ, нужно ли об этом сообщать в Росфинмониторинг?
Да, нужно, если вы состоите на учете в Росфинмониторинге. Для этого удалите ОКВЭД или закройте организацию, а затем направьте в Росфинмониторинг заявление о снятии с учета. Приложите к нему подтверждающие документы.
- Анкета должна формироваться только на клиента или на каждого участника сделки?
Только на клиента, с которым заключен договор.
- С какого дня отправлять квартальные отчеты?
Если вы встали на учет 1 сентября 2022 года, отчет нужно отправить не позднее 90 дней с этой даты (пп. 7 п. 1 ст. 7 115-ФЗ). Чтобы не нарушать сроки, многие организации составляют отчеты каждые два месяца. Росфинмониторинг не считает это нарушением.
- Обязательно ли скачивать новый перечень террористов и экстремистов в день, когда он опубликован, или можно позже?
Рекомендуем скачивать перечень в день выхода. Если ваш клиент окажется в списке, нужно будет отправить ФЭС и принять меры по блокировке его денег или имущества не позднее одного рабочего дня с даты выхода списка (пп. 6 п. 1 ст. 7 115-ФЗ). Соответственно, если вы скачаете перечень через два дня, уже можете нарушить сроки.
- Можно ли назначить СДЛ, если он официально не оформлен?
Нет, специальным должностным лицом может быть только сотрудник, который состоит у вас в штате. При этом можно устроить его на неполную ставку. Обратите внимание, нельзя работать с человеком, который ведет ПОД/ФТ на аутсорсе, например, по договору ГПХ.
Главное в одном абзаце
С 14 июля 2022 года агентства недвижимости должны сообщать в Росфинмониторинг обо всех сделках купли-продажи недвижимости на сумму от 5 млн руб. Отчеты составляют в виде формализованных электронных сообщений через личный кабинет, зарегистрированный на сайте Росфинмониторинга.
