Кризисные времена — не лучшие для инвестиций? Некоторые думают иначе и выигрывают на этом. Нужно лишь постоянно искать новые возможности и тщательно оценивать риски.
Разберемся, как можно заработать на «эффекте низкой базы», и на что обращать внимание начинающим инвесторам в поиске перспективных вариантов вложений.
Что нужно знать об инвестировании
Еще несколько лет назад было принято считать, что инвестиции — это «не для всех». У инвесторов должны быть «миллионы денег» и доскональные знания фондового рынка. Иначе вкладываться в ценные бумаги не стоит: можно быстро остаться ни с чем. Но в последние пару лет ситуация изменилась.
Главное — сильно снизилась «сумма входа» для тех, кто хочет стать инвестором. Сегодня это возможно даже с небольшими вложениями, в пределах миллиона рублей. Вариантов инвестирования множество, и это не только фондовый рынок. Например, различные формы «совместных инвестиций» в бизнес или проект, которые собирают средства на краудфандинговых или краудлендинговых платформах.
Множество предпринимателей хотят привлечь займ или продать долю, и речь часто идет об относительно небольших суммах. С капиталом до миллиона рублей можно стать частным инвестором непубличной компании.
Если инвестор обладает суммой в 5-10 млн руб. – выбор становится еще больше. Можно стать венчурным инвестором, финансировать более серьезные и амбициозные проекты, вложиться в коммерческую недвижимость или в искусство.
Инвестиции в малый и средний бизнес считаются довольно рискованными. Конечно, это менее надежно, чем покупка акций известных компаний. Чем выше предполагаемая доходность инвестиций — тем больше риск. Для сохранения средств, безусловно, лучше пользоваться консервативными инструментами.
Инвестиции всегда предполагают долгосрочное планирование. В кризисные времена вероятность риска возрастает. Многие инвесторы сейчас боятся вкладываться в российские активы и стартапы. Но здесь все тоже «не так однозначно».
По данным исследований, Россия за 2022 год поднялась по объему ВВП с 11 на 9 место в мире. Драйвером стали санкции: мы просто начали больше производить и больше закупать российского. Конечно, экономика у нас еще не в лучшем состоянии, но какой-то рост уже наблюдается.
И тут можно заработать на «эффекте низкой базы». Когда-то Китай или Тайвань были ничем не примечательными странами третьего мира, их экономики находились на очень низком уровне развития. Инвесторы, вложившиеся в промышленность этих стран «на старте», за счет эффекта низкой базы заработали неимоверное состояние. И с российской экономикой, возможно, произойдет то же самое. Она сейчас на спаде, но уже начинает постепенно расти.
Рекомендации новичкам
Определитесь с целями. Как и в любом другом деле, сначала нужно обозначить цели. Люди до 35 лет, как правило, больше стремятся заработать. Они нередко инвестируют в высокорискованные активы: венчурные инвестиции, криптовалюты и прочее. Если человеку 45-50 лет, он обычно вкладывается в государственные облигации и другие надежные инструменты
Обратитесь к финансовому консультанту. Если вы ничего не знаете об инвестициях, лучше всего привлечь эксперта в этом вопросе. Представьте себе человека, который никогда не водил машину. Вряд ли он сможет тронуться и поехать сам, без подсказок инструктора. Финансовый консультант — это фактически инструктор вождения, но только в мире инвестиций. Он расскажет о знаках и правилах, покажет, где поворачивать и обгонять, где двойная сплошная. Без его помощи вероятность врезаться или попасть в аварию очень высокая.
Анализируйте риски. Это один из важнейших аспектов инвестиций. В крупнейших инвестиционных компаниях примерно каждый шестой сотрудник занимается оценкой рисков. Думать о рисках и анализировать их нужно на ежедневной основе. Особенно это относится к турбулентным временам, когда ситуация меняется быстро.
Заходите на ранней стадии. Чтобы максимально заработать на инвестициях, нужно вкладываться в перспективные, но пока дешевые стартапы. Когда о компании говорят — это важный признак того, что всю основную прибыль от нее инвесторы уже получили. Поэтому важно знать, как правильно оценивать и анализировать перспективы стартапов.
В инвестициях нуждаются десятки тысяч компаний, многие привлекают средства на очень выгодных для инвестора условиях. Но по-настоящему интересных стартапов не так много, и они, как правило, не бегают за инвестициями. Их нужно искать и не стесняться самим предлагать свои услуги в качестве инвестора.
Одно из наиболее удачных вложений Bragin&Co — в российскую компанию Tomoru, которая производит голосовых роботов. В 2019 году мы посчитали этот стартап перспективным и инвестировали в него на самой ранней стадии. За счет раннего входа мы получили очень высокую прибыль. Кстати, создатели Tomoru и на старте не искали инвестиции. Это как раз тот случай, когда мы сами пришли и предложили свои средства.
Экспериментируйте. Нельзя останавливаться в поисках перспективных рынков, ниш, компаний. Нужно пробовать различные варианты, искать новые инструменты и выбирать то, что дает наилучший результат. Важно не терять интерес. Начинают инвестировать, как правило, не с целью заработать миллионы, а именно из интереса. По результатам исследований, основная мотивация для первой инвестиции — не деньги. Многие успешные инвесторы делали первые вложения просто из любопытства, и только потом начали серьезно разбираться в этой теме. Я сам отношусь к этой категории инвесторов.
Смотрите по сторонам. Питер Линч, один из великих инвесторов, утверждал: у обычного человека гораздо больше шансов для инвестирования, чем у профессионального управляющего фондового рынка. Причина заключается в следующем — у него нет профессионального искажения, не замылен взгляд. Это мы подтверждаем и собственным опытом: тяжело работать с профессионалами фондового рынка. Им сложно объяснить, что необходимо интересоваться всем, что происходит на рынке и вокруг него.
Учитесь новому. Один из инвесторов, входящих в топ-6 мира по доходности, сформулировал принцип: «инвестировать в то, что знаешь». А чем больше инвестор знает, тем больше у него возможностей. Поэтому задача инвестора — как можно более детально разбираться в различных сферах бизнеса.
В 2021 году я вложился в Like Центр, который специализируется на инфобизнесе. Я не раз слышал от других инвесторов, что «они бы никогда не купили его долю» из-за неоднозначной репутации продукта компании. Но я увидел, что спрос на знания по построению бизнеса, даже в такой форме, очень высокий. Продукт Like Центра покупают, а это самое главное. Тем более я в какой-то степени знал эту организацию изнутри, так как был приглашенным коучем, и понимал, что бизнес-процессы там выстроены очень серьезно. Так что здесь я следовал правилу «инвестировать в то, что знаешь». В результате всего за 10 месяцев мы заработали на этой покупке 180%.
Изучите историю и успокойтесь. В кризисные времена иногда кажется, что «все пропало». Но если посмотреть на крупнейшие мировые фондовые биржи, то вся их история за несколько сотен лет — это сплошные потрясения и кризисы. Даже самые сильные кризисы в целом ничего не меняют в рынке капитала и его развитии. Поэтому здесь важно просто успокоиться и продолжать работать.
Не ждите чудес. Я часто сталкиваюсь с тем, что люди хотят узнать что-то особенное про инвестирование. Но чудес не бывает — результат приносят знания и постоянные эксперименты.
