Как проверять лицензии и сайты по 115-ФЗ: обзор письма Росфинмониторинга — СКБ Контур

Как проверять лицензии и сайты по 115-ФЗ: обзор письма Росфинмониторинга

7 октября 2021 2 3142

Требование по проверке лицензируемых видов деятельности и сайтов организаций вступило в силу еще в июле 2021 года. Однако в 115-ФЗ процедура не была описана достаточно четко. На вопросы специалистов Росфинмониторинг ответил в письме. Разобрали его подробно.

Из статьи вы узнаете, какие ОКВЭД проверять, какие источники использовать, у всех ли организаций запрашивать адреса сайтов. Источник — Письмо Росфинмониторинга от 22.09.2021 № 64.

Стоит ли проверять все ОКВЭД клиента на наличие лицензии

Этот вопрос был одним из самых дискуссионных до выхода письма Росфинмониторинга. Регулятор отметил, что информацию обо всех лицензиях получать не нужно. В первую очередь, учитывайте, с какой целью обратился клиент. Исходя из этого и запрашивайте лицензии.

Например, у компании есть ОКВЭД и по грузовым, и по пассажирским перевозкам. Она обращается в лизинговую компанию, чтобы приобрести фуру в лизинг. В этом случае сработает ОКВЭД 49.4 — Деятельность автомобильного грузового транспорта и услуги по перевозкам, который не подлежит лицензированию. А значит, лизинговая компания может сотрудничать с клиентом и не запрашивать лицензию по пассажирским перевозкам. Этот вид деятельности не задействован в финансово-хозяйственной деятельности клиента и лизинговой компании.

Как работать с организациями, которые состоят в СРО

Даже если компания обязана состоять в саморегулируемой организации, это не значит, что ее деятельность подлежит лицензированию.
При этом членство в СРО — своего рода альтернатива получению лицензии. Юрлицо может заниматься определенными видами деятельности на основании того, что входит в СРО или у него есть свидетельство о допуске к определенному виду работ (п. 1 ст. 49 ГК РФ).

Что делать, если лицензия истекает

Не стоит сразу же отказывать клиенту в обслуживании. Пока лицензия действует, вы можете сотрудничать с организацией. Главное — вовремя запросить информацию о новом разрешении. Если в течение семи дней клиент не ответит и продолжит работать в рамках лицензируемой деятельности, то вам придется отказать ему в проведении этих операций.

Как и какую информацию о лицензиях получить

Чтобы получить сведения о лицензиях компании, вы можете использовать онлайн-сервисы. При этом помните, вам все равно придется запросить подтверждающие документы у самого клиента или получить их через сайт госучреждения, которое выдало это разрешение.

prizma

Призма предупредит вас, если деятельность клиента подлежит обязательному лицензированию

После того как вы получили информацию, внесите ее в анкету клиента. Перечень сведений, которые нужно зафиксировать, указан в п. 2.2 Приложения 2 к Приказу Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366.

Вот полный список:

  • вид;
  • номер;
  • дата выдачи лицензии;
  • кем выдана;
  • срок действия;
  • перечень видов лицензируемой деятельности.

Как проверять сайты юридических лиц

Вступившая в силу поправка обязала субъектов 115-ФЗ получать данные о сайте организации, а затем проверять по Единому реестру сайтов, информацию на которых запрещено распространять на территории РФ. 

Как пишет регулятор, если у вас нет других надежных источников, то вы можете узнать адрес сайта компании от самого клиента. А после этого проверить его по реестру через форму на сайте Роскомнадзора.

Если сайт внесен в реестр, откажите клиенту в обслуживании. Если сайт попал в реестр уже после того, как вы начали сотрудничать с организацией, остановите операции от лица клиента.

Обратите внимание, что указанный реестр Роскомнадзора — единственный источник, на основе информации из которого можно отказать клиенту в обслуживании. Если сайт внесен в другие реестры, указанные в Федеральном законе от 27.07.2006 № 149-ФЗ, то причин для отказа в обслуживании нет.

Светлана Кирланова, эксперт Контур.Призмы по законодательству в сфере ПОД/ФТ и комплаенс-рискам

Копирование и любая переработка материалов Контур.Журнала запрещены

Призма
Автоматическая идентификация клиента в соответствии с параметрами, указанными в 115-ФЗ
Узнать больше
Призма
Автоматическая идентификация клиента в соответствии с параметрами, указанными в 115-ФЗ
Узнать больше
Раз в неделю — дайджест материалов, достойных вниманияАктуальные материалы раз в неделю
Подписаться
Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур.

Статьи по теме

Все статьи
2 комментария
А
Тут в начале статьи нужно уточнение, что эти требования не на всех ИП и юрлиц распространяются, а только на конкретные сферы деятельности. А иначе зайдет сюда ИП, который помидорами на рынке оптом торгует, и будет в шоке от того, что он должен у своих клиентов уточнять про лицензии и их сайты проверять. Уточните конкретно, для каких сфер деятельности эта информация актуальна?
https://kontur.ru/prizma
Елена Халуторных, эксперт 15 октября 2021
Алексей, добрый день! Спасибо за уточнение, вы правы. Требование по проверке лицензий и сайтов клиентов распространяется на юрлиц и ИП, которые являются субъектами 115-ФЗ. Список этих организаций достаточно большой. Это банки, ломбарды, страховые компании, МФО, КПК, НПФ, участников рынка ценных бумаг, ювелиры, мобильные операторы, Почта России. Полный список можно посмотреть в статьях закона 5 и 7.1. Письмо Росфинмониторинга, о котором идет речь в статье, в первую очередь касается компаний, поднадзорных этому регулятору в сфере ПОД/ФТ. Это агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, агентства недвижимости, операторы по приему платежей и другие.