В соответствии с новым указанием Центробанка РФ кредитные организации теперь обязаны проверять репутацию компаний перед оформлением их на обслуживание, сообщают «Известия».
Банки будут требовать от предпринимателей рекомендательные письма от других представителей бизнес-среды из числа их клиентов. Отзывы от других банков, которые обслуживали бизнесмена, также будут востребованы. Рекомендации потенциальные клиенты кредитных организаций смогут оформлять в свободной форме.
В качестве мер воздействия за несоблюдение нового правила Центробанк будет применять штрафы: для сотрудников на сумму от 10 000 до 30 000 руб., для банков — от 50 000 до 100 000 руб. В случае повторного нарушения деятельность кредитной организации может быть приостановлена, а в некоторых случаях Центробанк может и вовсе лишить такой банк лицензии.
Мнения экспертного сообщества по поводу нововведения разнятся. Одни говорят о правильности подхода: хорошо, когда банк знает своего клиента и понимает происхождение его средств. С другой стороны, существует опасность повышения банковских издержек и непроизводственных затрат, которые будут переложены на клиентов. Кроме того, не исключен и исключительно формальный подход к рекомендациям, что нивелирует смысл нового требования.
