Подозреваемые в отмывании денег клиенты банков попадут в черный список

13 мая 2014

Центробанк, Минфин и Росфинмониторинг займутся созданием механизма межбанковского обмена данными о клиентах, которые нарушают «антиотмывочный» закон, сообщают «Ведомости».

Правительство РФ дало указание разработать этот механизм уже к июню 2014 года, в рамках выполнения утвержденного в апреле национального плана по борьбе с уклонением от уплаты налогов и сокрытием бенефициарных владельцев.

Пока неясно, будет ли создан единый государственный реестр для этих целей, или банки станут обмениваться данными о подозрительных клиентах самостоятельно. В проекте плана, составленного Росфинмониторингом, говорится лишь об обязанности банков сообщать друг другу о расторжениях действующих договоров ведения счетов, фактах отказов в открытии счетов и даже об отказах выполнения отдельных операций.

Некоторые эксперты считают, что появление такого реестра будет полезным как банковским организациям, так и потенциальным контрагентам недобросовестных юрлиц. Информация о них должна быть известна банковскому сообществу. Поскольку такие данные не относятся к категории банковской тайны, реестр не обязательно должен быть государственным. Такая инициатива вместе с проектом инструкции Центробанка, требующим подробно изучать деловую репутацию клиентов и цели ведения бизнеса, позволит банкам лучше узнать свою клиентуру.

Однако другая часть экспертного сообщества настаивает на государственной основе подобного списка. Дело в том, что банки делятся информацией с Росфинмониторингом, зачастую основываясь лишь на «признаках необычных операций», и не делают глубокого анализа. Если исключить государственный контроль реестра и его централизованное формирование, он может превратиться в некий черный список с сомнительной достоверностью.

Не пропусти новые публикации

Подписывайтесь, и мы будем один раз в неделю присылать полезные бизнес-советы, аналитические статьи, истории успеха и провала, интервью, а также мнения экспертов на острые темы

Подписаться
34 просмотра
В избранное

Комментарии

Комментарии Написать свой
Спасибо за ваше мнение!
← К списку публикаций

Читайте также

Спасибо за подписку.

Заполните, пожалуйста, все поля.

Предложение, замечание, просьба или вопрос.