Возможности для клиентов банка

Понятные результаты проверки

Благодаря сигналам Светофора клиенты банка могут сразу составить мнение о контрагенте и при необходимости отменить платеж. Красные сигналы говорят, что компания уже прекратила деятельность или находится в стадии банкротства или ликвидации. Желтые — показывают, что на данного контрагента следует обратить внимание. Возможно, у него недавно сменился руководитель, есть исполнительные производства по зарплате и пр. Зеленые сигналы подтверждают хозяйственную деятельность бизнес-партнера за последние 12 месяцев.

Подробнее
 
Быстрая проверка на благонадежность

Светофор позволяет клиентам банка работать только с надежными партнерами и принимать обоснованные решения о сотрудничестве, избегая рисков. По ИНН или названию сервис ищет о контрагенте информацию в открытых официальных источниках и сообщает существенные факты, которые могут повлиять на решение о проведении платежа. Клиент банка видит результаты проверки в виде цветных сигналов, которые появляются рядом с названием компании-контрагента. Посмотреть подробное объяснение фактов можно в экспресс-отчете, а вся проверка занимает считанные секунды.

 
Удобные сценарии работы

Вы можете выбрать, где Светофор будет представлять вашим клиентам информацию о контрагенте: в окне подготовки платежных поручений, в списках платежек, в справочнике контрагентов или как результат поиска.

Подробнее
 
Информация из официальных источников

Сервис обрабатывает информацию, полученную из открытых официальных источников, и сообщает факты, которые могут оказать влияние на финансово-хозяйственные отношения с контрагентом. В качестве источников данных о юрлицах и ИП используются: ЕГРЮЛ и ЕГРИП, госконтракты по 44-ФЗ и 223-ФЗ, бухгалтерская отчетность, арбитражные дела, сообщения о банкротстве, сообщения эмитентов, база недобросовестных поставщиков, исполнительные производства и пр.

Подробнее
 
Признаки фирм-однодневок по критериям ФНС

Если в цепочке платежей присутствуют фирмы-однодневки, ФНС может оспорить обоснованность вычета по НДС, а также включение определенных расходов в состав затрат при расчете налога на прибыль.

Проверяя контрагентов в Светофоре, клиенту банка не нужно самостоятельно проводить комплексный анализ деятельности бизнес-партнеров, чтобы исключить у них признаки фирм-однодневок. Результаты проверки остаются в интернет-банке. При необходимости клиент может распечатать отчет и представить его в налоговую как доказательство проявления должной осмотрительности при совершении платежа.

 
Рекомендации по снижению рисков

Получить подробное объяснение «сигналов» Светофора можно в отчете о проверке. Отчет включает описание существенных фактов финансово-хозяйственной деятельности контрагента, результаты проверки компании на соответствие критериям фирм-однодневок и рекомендации для клиента банка по снижению рисков при дальнейшем сотрудничестве с данным контрагентом.

Подробнее
 
Умный поиск

Сервис позволяет клиентам интернет-банка искать контрагентов без указания ИНН, только по названию. Чтобы уточнить поиск, можно указать адрес или регион регистрации интересующей организации. При этом сервис распознает названия по неполному запросу, исправляет неверную раскладку клавиатуры и популярные опечатки.

Вы можете выбрать подходящий для вас вариант интеграции умного поиска в интернет-банк.