Быстрая проверка клиентов в ПрограмБанк.KYC (Знай своего клиента) — Контур.Фокус — СКБ Контур

Быстрая проверка клиентов в ПрограмБанк.KYC (Знай своего клиента)

Решение предназначено для оценки и сегментации действующих и потенциальных клиентов банка на основании настроенных методик. Анализируйте перспективу сотрудничества, уровень риска, а также подбирайте продукты для своих клиентов.

Получить консультацию

Основные возможности модуля

  • Анализ клиентов

    Настраиваемые методики анализа позволяют сконцентрироваться на работе с наиболее прибыльными или наименее рисковыми клиентами.

  • Актуальность данных

    Автоматическое обновление данных из внешних источников гарантирует, что ваша информация о клиенте всегда будет корректной и актуальной.

  • Соблюдение требований ПОД-ФТ/AML

    Контроль наличных и безналичных операций клиента (онлайн и постконтроль), оценка его контрагентов Подзаголовок 4: Получение информации от госорганов Текст 4: Данные из ПФР, ФНС, ЕФРСБ, ФССП, Банка России, Цифрового профиля гражданина и др.

  • Получение информации от госорганов

    Данные из ПФР, ФНС, ЕФРСБ, ФССП, Банка России, Цифрового профиля гражданина и др.

  • Обогащение данных о контрагентах

    Получение информации из Контур.Фокуса и других внешних сервисов.

Преимущества модуля

Возможность выбора как коммерческого, так и бесплатного системного программного обеспечения (возможность полного «импортозамещения»)

Блок «Знай своего клиента» может использоваться как сам по себе, так и в рамках бизнес -процессов клиента

Учет контрагентов в методиках анализа клиента

Как работает модуль

Решение обеспечивает поддержку актуальности данных о клиентах:

  • Обновление данных согласно настроенному расписанию.
  • Контроль расхождений данных во внешних источниках и системах банка.
  • Настраиваемая автоматическая или ручная обработка расхождений.
  • Настраиваемое информирование ответственных сотрудников о выявленных расхождениях в реквизитах клиентов.

Для анализа и ранжирования клиентов предусмотрена гибкая настройка методик:

  • Метрики конкретной операции. Например, сумма, назначение платежа, является ли получатель государственным органом, физическим лицом и т.д.
  • Метрики клиентов. Как простые, например, дата регистрации, принадлежность к малому бизнесу, так и более сложно вычисляемые. Например, налоговая нагрузка, доля платежей в адрес физических лиц за период, доля платежей с назначением платежа определенной категории и др.
  • Метрики контрагентов клиентов. Удобный интерфейс (подсказки, проверка синтаксиса, маркирование) позволяет проводить настройку силами аналитиков и методологов банка, оперативно имплементировать изменяющуюся политику банка.

Возможно параллельное проведение оценок по разным методикам. Например, по одной методике оцениваются потенциальные заемщики, а по другой — клиенты ранжируются с точки зрения рисков ПОД-ФТ/AML.

Пример экрана ранжирования клиентов по риску Финмониторинга:

На основании анализа клиентов модуль формирует гибко настраиваемую аналитическую отчетность. В том числе с анализом динамики показателей во времени.

Архитектура

Используйте решение, соответствующее критериям импортозамещения и выбирайте те компоненты, которые вам удобны.

К 2025 году все банки должны перейти на решения, входящие в РПО (реестр российского программного обеспечения).

Решение «ПрограмБанк.KYC» реализовано на JavaEE и построено таким образом, что дает возможность выбора используемого системного ПО. Это облегчает отказ от элементов, которые не соответствуют требованиям реестра отечественного ПО.

Варианты выбора основных компонентов при работе «ПрограмБанк.KYC»:

  • СУБД: PostgreSQL (соответствует требованиям реестра отечественного ПО), MS SQL Server, Oracle, Java DB.
  • Сервер приложений: GlassFish и WlidFly (соответствуют требованиям реестра отечественного ПО), Oracle WebLogic.
  • Web-интерфейс: Edge, Yandex-браузер, Chrome, Mozilla Firefox, Opera.

Выбирайте системные компоненты, которые вам удобны. При этом в любой момент вы можете поменять системное ПО, в том числе и решая задачу импортозамещения, а «ПрограмБанк.KYC» продолжит работу.

Стоимость

Стоимость решения «ПрограмБанк.KYC» рассчитывается индивидуально и складывается из стоимости API Контур.Фокуса и лицензии ПрограмБанк.

Заявка на консультацию и тестирование модуля

Оставьте заявку и наш консультант ответит на любые вопросы, расскажет про все возможности сервиса.