В Призме появилась проверка по перечню иностранных публичных должностных лиц

20 сентября
Новый тарифный модификатор «Иностранные публичные должностные лица» позволяет выявить среди контрагентов ИПДЛ и МПДЛ и оценить их уровень риска.

Банки, лизинговые компании, обслуживающие бухгалтерии и другие субъекты Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ должны проверять своих клиентов по перечням публичных должностных лиц (ПДЛ). К ПДЛ относятся главы государств или правительств, министры, их заместители и помощники, высшие правительственные чиновники, руководители международных и наднациональных организаций и пр.

ПДЛ могут прямо или косвенно влиять на расход государственных, общественных или международных средств. Появляется риск злоупотребления положением: ПДЛ могут использовать эти деньги в личных целях или присвоить их.

В клиентской базе следует выделить влиятельных политических лиц, а также их родственников и окружение в отдельную категорию и обеспечить их операциям повышенное внимание.

Категории публичных должностных лиц (ПДЛ) перечислены в Информационном письме Росфинмониторинга от 12.12.2017 № 53:

  • Российские ПДЛ (РПДЛ).
  • Иностранные ПДЛ (ИПДЛ).
  • ПДЛ Международных организаций (МПДЛ).

Работу с ПДЛ регулируют п. 4.4 Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П и ст. 7.3 115-ФЗ. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

  1. Проверять потенциальных контрагентов по спискам РПДЛ, ИПДЛ и МПДЛ.
  2. Обслуживать ПДЛ только при наличии письменного решения руководителя.
  3. Отслеживать источники происхождения денежных средств или иного имущества ПДЛ.
  4. Регулярно обновлять информацию о находящихся на обслуживании ПДЛ и сдавать отчеты в Росфинмониторинг.
  5. Уделять повышенное внимание операциям, которые проводит ПДЛ, а также их супруги и близкие родственники.

Субъекты 115-ФЗ должны определять ПДЛ, опираясь на письмо ЦБ РФ от 18.01.2008 № 8-Т. Подробнее о правилах внутреннего контроля можно прочитать в Методических рекомендациях Центрального Банка РФ от 27.06.2017 № 13-МР.

Ранее в Контур.Призме можно было проверить нахождение контрагента только в списке РПДЛ. Теперь в веб-версии сервиса появилась проверка физических лиц по перечням ИПДЛ и МПДЛ.

Чтобы определить, является ли контрагент публичным должностным лицом иностранной или международной организации, нужно ввести ФИО физлица в строке поиска на вкладке «Физические лица». Затем можно перейти в раздел «Проверка иностранных физлиц» и узнать подробности: тип ПДЛ, его категорию,  дату и место рождения, родственные связи, биографию и пр. Данные публикуются на английском языке.

Тарифный модификатор «Иностранные публичные должностные лица» доступен клиентам основных тарифных планов.

Комментарии Написать свой
Спасибо за ваше мнение!

Другие новости продукта Отчет115‑ФЗ

Остались вопросы? Закажите консультацию