Финансовая разведка усиливает контроль над деятельностью специалистов по недвижимости

Об этом рассказала Светлана Кирланова, руководитель Контур.Призмы, на Всероссийском жилищном конгрессе, который проходит в Сочи 17 по 21 апреля.

Росфинмониторинг действует в соответствии с общемировой практикой, подчеркнула эксперт. Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) обновила Руководство по применению риск-ориентированного подхода к сектору недвижимости. Это означает, что у риелторов становится больше обязанностей по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ О противодействии отмыванию нелегальных доходов.

Регулятор просит специалистов по недвижимости усилить проверку сделок на предмет обналичивания. Сведения о подозрительных операциях риелторы должны передавать в Росфинмониторинг онлайн, через личный кабинет. В нем появился новый раздел, полностью посвященный этому направлению работы.

На специалистов по недвижимости возложили обязательный контроль. Риелторы должны сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях клиентов по сделкам купли-продажи от 5 млн рублей.

Отдельно регулятор обращает внимание риелторов на сделки с недвижимостью по госпрограммам. Регулятор выявил незаконную схему, связанную с жилищными сертификатами. В связи с этим риелторам нужно детально анализировать сделки, для проведения которых привлекают бюджетные деньги. Соответствующее письмо появилось на портале ведомства, сообщила Светлана Кирланова.

Светлана Кирланова
Руководитель Контур.Призмы
 
Агентства недвижимости становятся полноценными участниками системы финансового мониторинга — это общемировая тенденция. Риелторам необходимо настроить идентификацию и мониторинг клиентов, выявлять источники происхождения капитала, проводить комплексную оценку рисков по сделке на предмет отмывания доходов.

У Контура есть свой телеграм-канал. В нем мы публикуем все самые важные и актуальные материалы для бизнеса. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе последних новостей.