Контур.Фокус помог банку «Евроальянс» ускорить проверку юрлиц в 6 раз

Региональный банк «Евроальянс» сократил время на проверку юридического лица с 30 до 5 минут. Этого удалось достичь благодаря интеграции Контур.Фокуса в автоматизированную банковскую систему.

«ЕВРОАЛЬЯНС» проводит множество проверок: они необходимы на всех этапах работы банка. Перед принятием клиентов на обслуживание банк обязан провести их идентификацию и оценить уровень риска совершения клиентами подозрительных операций. При дальнейшем обслуживании — обновлять идентификационные сведения по ним. При оформлении кредита — проверить заемщика и его работодателя, а если обращается юридическое лицо, то требуется проверить и саму организацию, и связанные с ней компании.

Долгое время для проверок использовали открытые и официальные источники. Но процесс проверки постоянно усложнялся — требовалось искать информацию всё в большем количестве источников. Чтобы не тратить время на поиск и сразу получать информацию в структурированном виде, банк автоматизировал проверки с помощью Контур.Фокуса.

«ЕВРОАЛЬЯНС» интегрировал Контур.Фокус в автоматизированную банковскую систему (АБС). Для проверок по закону 115-ФЗ подключили Фокус.Комплаенс*.

Сейчас возможностями Фокуса пользуются все подразделения банка, которые взаимодействуют с клиентами: данные “заливаются” в единую банковскую систему, и каждое подразделение работает в своем модуле, имея всю необходимую информацию.

Александр Гуров
Заместитель Председателя правления Банка Евроальянс

Благодаря API Фокуса вся информация в системе отображается в упорядоченном виде. Первоначальная проверка определяет риски, затем сотрудник анализирует информацию и принимает окончательное решение в рамках своих компетенций. Банк располагает всеми «свежими» изменениями в выписках из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) клиентов и оперативно использует эту информацию в работе, в том числе для обновления сведений по клиентам согласно требованиям закона 115-ФЗ.

Антон Яковлев
Эксперт проекта Контур.Фокус по экономической безопасности

В последнее время объем данных по каждому субъекту предпринимательской деятельности стал действительно очень большим — это значительно усложняет ручную проверку: не только в банках, но других направлениях бизнеса. Но именно для банковской сферы характерен большой поток ежедневных проверок. Поэтому автоматизация этой процедуры с помощью Контур.Фокуса и интеграция в банковскую систему не только позволяют ускорить такие проверки, но и обеспечивают комплексное взаимодействие разных служб и специалистов банка по результатам таких проверок.

Коммерческий инвестиционный банк «ЕВРОАЛЬЯНС» работает на рынке более 30 лет. Офисы банка представлены в 8 городах Ивановской области и в Москве.

Контур.Фокус — сервис для комплексной оценки контрагентов. Позволяет быстро проверять российские и зарубежные компании, а также физлиц. Помогает соблюдать требования 115-ФЗ, управлять бизнес-рисками и избегать штрафов со стороны регулятора. Входит в экосистему для бизнеса Контур.

*Комплаенс — решение для проверки по 115-ФЗ и санкциям в группе тарифов Фокус.Комплаенс в Контур.Фокусе. Ранее — Контур.Призма