Обзор законодательных изменений для банков за июнь – июль 2018

С 30 июня 2018 года по Закону о ПОД/ФТ банки могут проводить удаленную идентификацию клиентов-физлиц, в том числе с помощью биометрической системы. Нужно идентифицировать гражданина во время его первого обращения в банк. После этого необходимо занести сведения в систему или обновить их. Делается это бесплатно и с согласия клиента. Другие банки смогут использовать данную информацию, чтобы удаленно открыть счет, вклад, выдать кредит.

22 августа 2018

30 июня 2018 года вступил в силу Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ. Теперь после проведения идентификации при личном присутствии гражданина с его согласия информация о нем будет заноситься в единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА) и единую биометрическую систему.

Если клиент кредитной организации — физическое лицо — ранее был идентифицирован в установленном порядке, то он может открывать счет, вклады и осуществлять некоторые банковские операции без личного присутствия.

Банк России по согласованию с уполномоченным органом может установить ограничения по количеству счетов и вкладов, открываемых одному физическому лицу, а также по сумме операций по таким счетам.

Проводить идентификацию и размещать сведения о клиенте вправе кредитные организации, соответствующие установленным критериям.

С 11 июля 2018 года действует Постановление Правительства РФ от 30.06.2018 № 772, определяющее, какую информацию банки должны размещать в единой биометрической системе. К таким сведениям относятся:

  • изображения лиц и записи голосов клиентов-физлиц;
  • ОГРН банка;
  • СНИЛС сотрудника банка, который занимался размещением информации;
  • идентификатор учетной записи клиента в ЕСИА.

Согласно Федеральному закону от 23.04.2018 № 90-ФЗ, у банков появилась дополнительная обязанность скачивать в личном кабинете Росфинмониторинга перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, сверять с ним всех своих клиентов и в случае их обнаружения информировать Росфинмониторинг о принятых мерах. Изменения вступили в силу 23.07.2018.

С 24 июня 2018 года Положение от 30.03.2018 № 639-П заменило собой Положение ЦБ РФ от 20.07.2016 № 550-П. Обновился порядок доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации, полученной от Росфинмониторинга.

Контур.Призма автоматически проверяет клиентов по 115-ФЗ и готовит отчет о проверке.

Подробнее

Новости по теме

23 ноября закончилось десятидневное онлайн-соревнование на платформе CodinGame, где участники соревновались друг с другом в написании ботов. Первое и третье место досталось командам из Франции. Серебро получили российские программисты из Контура. В этом сезоне в десятку лучших вошли только две компании из России — Контур на втором месте и Яндекс на шестом.

25 ноября

23 ноября копилка сборной России пополнилась золотой медалью. Ее принесла спортсменка Виктория Мешкова, которая заняла первое место на Чемпионате Европы по скалолазанию.

24 ноября

Контур запускает неделю скидок уже второй год подряд. С 23 по 29 ноября 2020 клиенты получат бонусы: льготные пакеты и скидки до 50 %.

23 ноября