Увеличили порог по операциям, подлежащим обязательному контролю. Что это значит? — СКБ Контур

Увеличили порог по операциям, подлежащим обязательному контролю. Что это значит?

С 14 июля порог по обязательному контролю повысили с 600 тысяч до миллиона рублей. Это позволит снизить нагрузку на субъектов 115-ФЗ, считают законодатели. Рассказываем, как теперь направлять отчеты, и разбираем другие нововведения.

18 июля 2022

Обязательный контроль:
600 тысяч → 1 млн рублей

Субъекты 115-ФЗ могут реже отчитываться в Росфинмониторинг. Теперь под обязательный контроль подпадают операции только от миллиона рублей. До 
сих пор пороговая сумма составляла 600 тысяч.

Изменения касаются операций, перечисленных в п. 1 ст. 6 115-ФЗ:

  • снятие наличных или зачисление на счет;
  • предоставление имущества по договору лизинга;
  • скупка, купля-продажа драгметаллов и другие.

Прежняя норма действовала 20 лет. Законодатели пришли к выводу, что требование устарело и его стоит пересмотреть. Предполагается, что изменение порога обязательного контроля поможет снизить нагрузку на участников рынка.

Изменения в «антиотмывочный» закон внес Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ. Он действует с 14 июля 2022 года.

Контроль сделок с недвижимостью: 3 млн → 5 млн рублей

Порог по сделкам с недвижимостью тоже повысили. Теперь нужно отчитываться о сделках от 5 млн рублей (п. 1.1 ст. 6 115-ФЗ). Раньше сумма составляла 3 млн.

Появятся ли новые виды операций, подлежащих обязательному контролю?

Теперь Росфинмониторинг может самостоятельно определять операции, которые подлежат обязательному контролю, — без внесения поправок в 115-ФЗ (п. 1.9 ст. 6 115-ФЗ). Понадобится только согласование с Банком России.

Регулятор имеет право установить, каким организациям и в какие сроки нужно отправлять ФЭС по операциям. Сейчас перечень закрыт. Подробностей о том, как будет применяться положение, пока нет.

Что с обязательным контролем у агентств недвижимости?

Риелторам вновь нужно отчитываться об операциях, подлежащих обязательному контролю (пп. 11.1 п. 4 ст. 6 115-ФЗ). Другими словами, придется сообщать в Росфинмониторинг обо всех сделках от 5 млн рублей. А также о сделках, если они соответствуют следующим критериям:

  • Сторона сделки зарегистрирована в стране, не выполняющей требования ФАТФ, а сумма больше 1 млн рублей.
  • Одна из сторон причастна к терроризму или распространению оружия массового уничтожения, независимо от суммы сделки.
  • Сделку проводит некоммерческая организация (кроме госсектора), независимо от суммы сделки.

Напомним, в январе 2021 года с агентств недвижимости сняли эту обязанность. Однако требование вновь вступило в силу. 

Процесс отправки сообщений не изменился. Нужно отправлять ФЭС в Росфинмониторинг в течение 3 рабочих дней с момента проведения операции.

Кристина Давыдова Кристина Давыдова Кристина Давыдова

Кристина Давыдова

Руководитель отдела маркетинговых коммуникаций

Задать вопрос



Новости по теме

Экспертный час по изменениям в 115‑ФЗ

Законодательство изменилось, но как соблюсти новые требования на практике? У многих остаются вопросы. Поэтому команда экспертов Контур.Призмы организовала вебинар с лектором учебного центра по ПОД/ФТ. Присоединяйтесь 20 сентября в 12:00 мск.