Подводим итоги 2021 года — СКБ Контур

Подводим итоги 2021 года

2021 стал рекордным по числу изменений в 115-ФЗ. Поэтому мы добавляли новые возможности в сервис и рассказывали об изменениях в статьях. А еще успели обновить дизайн интерфейса и отпраздновать четвертый день рождения Призмы. В этой статье собрали все, над чем работали в 2021 году.

30 декабря 2021

Разработали возможности для соблюдения новых требований 115-ФЗ

  • Теперь Призма предупреждает о видах деятельности клиентов, которые подлежат лицензированию, и показывает информацию о выданных разрешениях. Обязанность по проверке лицензий появилась в законе в июле 2021 (п. 15 ст. 7).
  • Проверять сайты по реестру запрещенных ресурсов можно в интерфейсе сервиса. Не забывайте, если сайт включен в реестр Роскомнадзора, это стоп-фактор для работы с клиентом (п. 15 ст. 7).

Доработали анкеты физлиц, юрлиц и ИП

В анкеты добавили новые поля:

  • «Сведения о выгодоприобретателе», «Бенефициар» в анкеты юрлиц
  • «СНИЛС», «Сведения о представителе клиента», «Бенефициар» в анкеты ИП
  • «Гражданство», «Должность клиента», «Работодатель» в анкеты физлиц

Кроме того, теперь вы можете отредактировать поле «Дата начала взаимоотношений с клиентом» во всех анкетах. Возможность пригодится пользователям, которые переносят уже созданные анкеты в Призму.

А еще заполнять поле «Место рождения» вручную. Это понадобится, если в паспорте клиента указано название уже не существующей страны, например СССР или ГДР.

Добавили новые параметры для проверки клиентов

  • Появилась возможность проводить сверку клиентов со следующими списками и реестрами:
    • компании с признаками финансовой пирамиды;
    • нелегальные кредиторы;
    • нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг.
    • лица, уволенные в связи с утратой доверия;
    • НКО, запрещенные в связи с осуществлением экстремистской деятельности.
  • Призма научилась вычислять, что у клиента истек срок действия паспорта. Предупреждение высвечивается при заполнении анкеты физлица.
  • Загрузили больше информации о бухгалтерском балансе, а изучать данные стало удобнее.
  • Проверять клиентов массово теперь можно не только по ИНН, но и по ОГРН.

Расширили возможности мониторинга

  • Призма стала присылать подробные отчеты об изменениях у клиентов, которых вы поставили на «Наблюдение».
  • Сервис научился уведомлять о том, что клиенты попали под санкции или их включили в перечни Росфинмониторинга и Центробанка.

Дополнили базу санкционных списков

  • Загрузили в сервис еще 47 санкционных списков. Это перечни 24 стран, среди которых США, страны Ближнего Востока, Европы и Восточной Азии.
  • Добавили проверку по правилу 50 %. Начала отображаться связь клиентов с физлицами и юрлицами под санкциями.
  • После проверки клиента по санкционным спискам теперь формируется отчет. Документ создается автоматически на русском и английском языках.

Спасибо, что провели этот год с нами. Без вас, вашего доверия и обратной связи мы бы точно не сделали Призму такой, какая она сейчас.

До встречи в 2022!

Кристина Давыдова Кристина Давыдова Кристина Давыдова

Кристина Давыдова

Руководитель отдела маркетинговых коммуникаций

Задать вопрос



Новости по теме

Возможностей для проверки по санкциям стало больше

Продолжаем увеличивать количество источников, чтобы поиск был точнее, а выполнение требований закона проще. В очередном обновлении — перечни ООН на русском языке, списки недружественных стран и ответные санкции со стороны России.

Увеличили порог по операциям, подлежащим обязательному контролю. Что это значит?

С 14 июля порог по обязательному контролю повысили с 600 тысяч до миллиона рублей. Это позволит снизить нагрузку на субъектов 115-ФЗ, считают законодатели. Рассказываем, как теперь направлять отчеты, и разбираем другие нововведения.

Обязательно ли применять трехуровневую шкалу оценки риска?

С конца июня действует новая редакция Постановления Правительства РФ № 667. Изменения коснулись оценки риска клиентов. Теперь некредитным организациям тоже нужно использовать трехуровневую шкалу.