Обзор законодательных изменений для банков за июнь – июль 2018

22 августа 2018
С 30 июня 2018 года по Закону о ПОД/ФТ банки могут проводить удаленную идентификацию клиентов-физлиц, в том числе с помощью биометрической системы. Нужно идентифицировать гражданина во время его первого обращения в банк. После этого необходимо занести сведения в систему или обновить их. Делается это бесплатно и с согласия клиента. Другие банки смогут использовать данную информацию, чтобы удаленно открыть счет, вклад, выдать кредит.

30 июня 2018 года вступил в силу Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ. Теперь после проведения идентификации при личном присутствии гражданина с его согласия информация о нем будет заноситься в единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА) и единую биометрическую систему.

Если клиент кредитной организации — физическое лицо — ранее был идентифицирован в установленном порядке, то он может открывать счет, вклады и осуществлять некоторые банковские операции без личного присутствия.

Банк России по согласованию с уполномоченным органом может установить ограничения по количеству счетов и вкладов, открываемых одному физическому лицу, а также по сумме операций по таким счетам.

Проводить идентификацию и размещать сведения о клиенте вправе кредитные организации, соответствующие установленным критериям.

С 11 июля 2018 года действует Постановление Правительства РФ от 30.06.2018 № 772, определяющее, какую информацию банки должны размещать в единой биометрической системе. К таким сведениям относятся:

  • изображения лиц и записи голосов клиентов-физлиц;
  • ОГРН банка;
  • СНИЛС сотрудника банка, который занимался размещением информации;
  • идентификатор учетной записи клиента в ЕСИА.

Согласно Федеральному закону от 23.04.2018 № 90-ФЗ, у банков появилась дополнительная обязанность скачивать в личном кабинете Росфинмониторинга перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, сверять с ним всех своих клиентов и в случае их обнаружения информировать Росфинмониторинг о принятых мерах. Изменения вступили в силу 23.07.2018.

С 24 июня 2018 года Положение от 30.03.2018 № 639-П заменило собой Положение ЦБ РФ от 20.07.2016 № 550-П. Обновился порядок доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации, полученной от Росфинмониторинга.

Контур.Призма автоматически проверяет клиентов по 115-ФЗ и готовит отчет о проверке.

Подробнее
Комментарии Написать свой
Спасибо за ваше мнение!

Другие новости Призмы

  • 5
    февраля

    С 1 января 2019 года вступили в силу изменения в Закон РФ от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

  • 28
    января

    Приказ ФКУ «Пробирная палата России» от 05.12.2018 № 230 утвердил порядок контроля за юрлицами и ИП, осуществляющими скупку и куплю-продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в части выполнений требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

  • 23
    ноября
    2018

    Изучаем главные осенние законопроекты, которые вносят изменения в 115-ФЗ и Положение Банка России № 499-П. Документы вводят порядок подготовки формализованных электронных сообщений для Росфинмониторинга и сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. А также утверждают правила, по которым банк может принять решение о блокировке счета клиента.

Кристина Давыдова
Руководитель PR-службы