Скупщиков драгоценных металлов и ювелирных изделий проверят на соблюдение мер ПОД/ФТ

28 января
Приказ ФКУ «Пробирная палата России» от 05.12.2018 № 230 утвердил порядок контроля за юрлицами и ИП, осуществляющими скупку и куплю-продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, в части выполнений требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Согласно Приказу от 05.12.2018 № 230, в рамках контрольных мероприятий будут проверяться следующие моменты:

  1. В организации (ИП) утверждены правила внутреннего контроля, которые соответствуют действующему законодательству, и специальное должностное лицо отвечает за их соблюдение.
  2. У организации (ИП) есть внутренние документы, позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  3. Организация (ИП) идентифицирует своих клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев согласно Федеральному закону от 07.08.2011 № 115-ФЗ (далее — 115-ФЗ) и обновляет собранную по ним информацию в установленный срок.

Выполняйте требования 115-ФЗ с помощью сервиса Контур.Призма быстро и корректно.

Оставить заявку
  1. При обслуживании клиентов организация (ИП) получает информацию о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиента с данной организацией (ИП), а также принимает меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов согласно 115-ФЗ.
  2. Организация (ИП) документально фиксирует сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также о сделках согласно основаниям, перечисленным в п. 2 ст. 7 115-ФЗ.
  3. Соблюдается порядок направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
  4. Соблюдаются требования по блокированию денежных средств или иного имущества в случаях, установленных 115-ФЗ.
  5. Проверяется наличие среди клиентов организаций и физлиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию денежных средств или иного имущества; о результатах такой проверки сообщается в уполномоченный орган.
  6. Соблюдаются требования по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом согласно 115-ФЗ.
  7. Обеспечивается конфиденциальность фиксируемой информации о клиентах организации и совершаемых с ними операциях, соблюдаются порядок и сроки хранения указанной информации и документов.
  8. Соблюдаются требования по противодействию финансирования распространения оружия массового уничтожения.
  9. Соблюдаются иные обязанности, установленные 115-ФЗ.

Выполнить требования из п. 3, 4, 8, 11 помогает Контур.Призма. Сервис автоматически:

  • идентифицирует клиентов, представителей клиента, бенефициарных владельцев согласно требованиям 115-ФЗ и готовит отчет, который можно предъявить в случае проверки;
  • устанавливает финансовое положение и деловую репутацию клиентов;
  • проводит проверку клиентской базы на совпадение с перечнями террористов/экстремистов. При обнаружении клиента в этих списках необходимо заморозить его денежные средства или иное имущество;
  • проверяет клиентов на их присутствие в списке «оружие массового уничтожения».
Комментарии Написать свой
Спасибо за ваше мнение!

Другие новости Призмы

  • 5
    февраля

    С 1 января 2019 года вступили в силу изменения в Закон РФ от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

  • 23
    ноября
    2018

    Изучаем главные осенние законопроекты, которые вносят изменения в 115-ФЗ и Положение Банка России № 499-П. Документы вводят порядок подготовки формализованных электронных сообщений для Росфинмониторинга и сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. А также утверждают правила, по которым банк может принять решение о блокировке счета клиента.

  • 22
    августа
    2018

    С 30 июня 2018 года по Закону о ПОД/ФТ банки могут проводить удаленную идентификацию клиентов-физлиц, в том числе с помощью биометрической системы. Нужно идентифицировать гражданина во время его первого обращения в банк. После этого необходимо занести сведения в систему или обновить их. Делается это бесплатно и с согласия клиента. Другие банки смогут использовать данную информацию, чтобы удаленно открыть счет, вклад, выдать кредит.

Кристина Давыдова
Руководитель PR-службы