Бухгалтеры, адвокаты и нотариусы должны отказывать в обслуживании «подозрительным» клиентам

16 августа
В марте 2019 года Росфинмониторинг расширил список лиц, подпадающих под Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов.

Под действие 115-ФЗ подпадают адвокаты, нотариусы и обслуживающие бухгалтерии, которые проводят сделки с недвижимостью, работают с денежными средствами, банковскими счетами и ценными бумагами клиента.

Теперь они также должны осуществлять полную проверку клиентов и отказывать в обслуживании тем, кто попал в «черные» списки Центрального банка и Росфинмониторинга. Процедура проверки описана в 115-ФЗ.

Провести идентификацию клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца

Если бухгалтер или адвокат работают с физлицом, они должны установить его ФИО, гражданство, дату рождения, реквизиты, адрес регистрации и другие сведения, удостоверяющие личность.

У юридического лица нужно запросить наименование, организационно-правовую форму, ИНН, ОГРН, адрес юридического лица и ряд других данных. А также детально проверить всех бенефициаров.

Хранить информацию по клиенту

Собранные документы нужно хранить не менее пяти лет. Срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.

Проверять по спискам

  • Список террористов и экстремистов
  • Список публично-должностных лиц
  • Список иностранных публично-должностных лиц
  • Список Межведомственной комиссии
  • Санкционные списки

Если клиент окажется фигурантом одного из списков, субъект 115-ФЗ должен оповестить Росфинмониторинг через личный кабинет на сайте.

Установить уровень риска клиента

Бухгалтер или адвокат должны присвоить уровень риска каждому клиенту. Оценка риска проводится на основе имеющихся документов, сведений и информации о клиенте и его деятельности.

Регулярно обновлять информацию о клиентах

Субъекты 115-ФЗ обязаны не реже одного раза в год обновлять сведения о клиентах. А если возникнут сомнения в достоверности и точности полученной информации — обновить данные нужно в течение семи рабочих дней.

Если эти требования не соблюдать, Центральный банк и Росфинмониторинг могут наложить штрафы (ст. 15.27КоАП).

  • Физлица штрафуют от 10 тыс. до 50 тыс. рублей.
  • Юрлица могут заплатить от 50 тыс. до 1 млн рублей. Деятельность организации может быть приостановлена на срок до 90 суток.

Сама по себе сверка со списками и идентификация клиента — несложная процедура. Списки рассылает сам регулятор. Однако при большом количестве клиентов такая работа требует много времени и ресурсов. Списки обновляются Росфинмониторингом примерно раз в две недели. Из-за объемов работы возрастает риск ошибок и неточностей.

Контур.Призма проводит массовую проверку по 115-ФЗ. Сервис автоматически проверяет клиентов и присваивает уровень риска, позволяя принимать решения о сотрудничестве в считанные минуты.

В Призме есть детальный отчет по каждой проверке, который можно распечатать или сохранить в архиве. Этот отчет поможет доказать соблюдение требований 115-ФЗ. Сервис позволяет загрузить собственные списки рисковых клиентов. Команда разработки отслеживает все изменения требований регулятора и оперативно обновляет функционал сервиса. Кроме того, в Призме есть возможность выбрать одну из преднастроенных моделей проверки или создать свою собственную.

Комментарии Написать свой
Спасибо за ваше мнение!

Другие новости Призмы

  • 02.09.2019

    Пользователи сервиса теперь могут проверять физлиц по ИНН, просматривать связанные с ними компании, проверять сообщения о банкротстве и выгружать отчет о проведенной проверке.

  • 27.08.2019

    Регулятор рассказал об основных нарушениях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. По итогам профилактических мероприятий законодательство стали соблюдать больше компаний.

  • 29.03.2019

    В каких случаях банк вправе заблокировать счет юридического или физического лица. Как происходит блокировка счета на практике. Чем блокировка счета отличается от мер по прекращению сомнительных операций. На какие цели может снять деньги физлицо, попавшее в перечень экстремистов. При каких условиях банк разблокирует счет.

Кристина Давыдова
Руководитель PR-службы