В Призме появилась проверка по перечню иностранных публичных должностных лиц

20 сентября
Новый тарифный модификатор «Иностранные публичные должностные лица» позволяет выявить среди контрагентов ИПДЛ и МПДЛ и оценить их уровень риска.

Банки, лизинговые компании, обслуживающие бухгалтерии и другие субъекты Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ должны проверять своих клиентов по перечням публичных должностных лиц (ПДЛ). К ПДЛ относятся главы государств или правительств, министры, их заместители и помощники, высшие правительственные чиновники, руководители международных и наднациональных организаций и пр.

ПДЛ могут прямо или косвенно влиять на расход государственных, общественных или международных средств. Появляется риск злоупотребления положением: ПДЛ могут использовать эти деньги в личных целях или присвоить их.

В клиентской базе следует выделить влиятельных политических лиц, а также их родственников и окружение в отдельную категорию и обеспечить их операциям повышенное внимание.

Категории публичных должностных лиц (ПДЛ) перечислены в Информационном письме Росфинмониторинга от 12.12.2017 № 53:

  • Российские ПДЛ (РПДЛ).
  • Иностранные ПДЛ (ИПДЛ).
  • ПДЛ Международных организаций (МПДЛ).

Работу с ПДЛ регулируют п. 4.4 Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П и ст. 7.3 115-ФЗ. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

  1. Проверять потенциальных контрагентов по спискам РПДЛ, ИПДЛ и МПДЛ.
  2. Обслуживать ПДЛ только при наличии письменного решения руководителя.
  3. Отслеживать источники происхождения денежных средств или иного имущества ПДЛ.
  4. Регулярно обновлять информацию о находящихся на обслуживании ПДЛ и сдавать отчеты в Росфинмониторинг.
  5. Уделять повышенное внимание операциям, которые проводит ПДЛ, а также их супруги и близкие родственники.

Субъекты 115-ФЗ должны определять ПДЛ, опираясь на письмо ЦБ РФ от 18.01.2008 № 8-Т. Подробнее о правилах внутреннего контроля можно прочитать в Методических рекомендациях Центрального Банка РФ от 27.06.2017 № 13-МР.

Ранее в Контур.Призме можно было проверить нахождение контрагента только в списке РПДЛ. Теперь в веб-версии сервиса появилась проверка физических лиц по перечням ИПДЛ и МПДЛ.

Чтобы определить, является ли контрагент публичным должностным лицом иностранной или международной организации, нужно ввести ФИО физлица в строке поиска на вкладке «Физические лица». Затем можно перейти в раздел «Проверка иностранных физлиц» и узнать подробности: тип ПДЛ, его категорию,  дату и место рождения, родственные связи, биографию и пр. Данные публикуются на английском языке.

Тарифный модификатор «Иностранные публичные должностные лица» доступен клиентам основных тарифных планов.

Комментарии Написать свой
Спасибо за ваше мнение!

Другие новости Призмы

Кристина Давыдова
Руководитель PR-службы