Отчет — 115‑ФЗ
Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в открытых и закрытых списках, срабатывают ли по ней признаки подозрительных операций, финансирования терроризма и экстремизма.
Сервис анализирует:
- идентификационные критерии;
- финансовое положение клиента;
- деловую репутацию;
- характер деятельности;
- страновой риск;
- связанные организации.
По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.
Отчет из Контур.Призмы можно предъявить регулятору в случае выездной проверки.
Автоматический скоринг клиентов
Контур.Призма за считанные минуты оценивает клиента более чем по 70 критериям, присваивая ему определенный рисковый статус. Все выводы по комплаенс-рискам собраны в одном окне: вы легко можете проверить, из-за каких именно фактов сервис причислил клиента к группе высокого, среднего или низкого риска.

AML (Anti‑money laundering)
AML в Контур.Призме — это автоматизированное решение для Банков, выявляющее сомнительные операции и высокорисковых клиентов. AML помогает управлять уровнем риска клиентской базы банка и увеличивать эффективность мер соблюдения 115-ФЗ.
Что делает сервис:
- Контролирует операции клиентов по основным схемам онлайн и офлайн.
- Проводит онлайн-анализ отправителей и получателей платежей клиентов.
- Дает отчет о клиенте: указывает факторы риска из внешних источников, проводит анализ оборотов по счету в разрезе основных статей, проводит комплаенс-анализ контрагентов клиента.
- Отчитывается о клиентской базе в разрезе факторов риска.
Открытые и закрытые списки в одном сервисе
Работайте с полной информацией по каждому клиенту. Сервис выполняет проверку и формирует анкету клиента по данным всех открытых и закрытых списков, регламентированных законом.
ПодробнееПроверки по актуальным критериям
Контур.Призма проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.