Открытые и закрытые списки в одном сервисе
Работайте с полной информацией по каждому клиенту. Сервис выполняет проверку и формирует анкету клиента по данным всех открытых и закрытых списков, регламентированных законом.
Подробнее
Автоматический скоринг клиентов
Контур.Призма за считанные минуты оценивает клиента более чем по 70 критериям, присваивая ему определенный рисковый статус. Все выводы по комплаенс-рискам собраны в одном окне: вы легко можете проверить, из-за каких именно фактов сервис причислил клиента к группе высокого, среднего или низкого риска.
Мониторинг транзакций (для банков)
Выявляйте сомнительные транзакции клиентов в режиме онлайн. При обработке транзакций сервис использует данные из отрытых и закрытых источников. Точность проверки обеспечивается методами глубокого анализа данных, в том числе машинного обучения. Критерии проверки основаны на методических рекомендациях Центробанка РФ и гибко настраиваются под правила внутреннего контроля банка.
Отчет — 115‑ФЗ
Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в открытых и закрытых списках, срабатывают ли по ней признаки подозрительных операций, финансирования терроризма и экстремизма.
Сервис анализирует:
- идентификационные критерии;
- финансовое положение клиента;
- деловую репутацию;
- характер деятельности;
- страновой риск;
- связанные организации.
По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.
Отчет из Контур.Призмы можно предъявить регулятору в случае выездной проверки.
Проверки по актуальным критериям
Контур.Призма проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.
Преднастроенные рисковые модели
В сервисе есть три готовые модели проверки:
- 115-ФЗ для банков;
- 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
- корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться.
Настраиваемые модели проверки
Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.