Возможности

Сервис готовит отчет по каждому клиенту на определенную дату с оценкой риска в баллах. В одном файле собраны данные анкеты клиента, отражено, есть ли компания в открытых и закрытых списках, срабатывают ли по ней признаки подозрительных операций, финансирования терроризма и экстремизма.

Сервис анализирует:

• идентификационные критерии;
• финансовое положение клиента;
• деловую репутацию;
• характер деятельности;
• страновой риск;
• связанные организации.

По каждому критерию приводится ссылка на нормативный акт. Сработавшие критерии выделены красным.

Отчет из Контур.Призмы можно предъявить регулятору в случае выездной проверки.

AML в Контур.Призме — это автоматизированное решение для Банков, выявляющее сомнительные операции и высокорисковых клиентов. AML помогает управлять уровнем риска клиентской базы банка и увеличивать эффективность мер соблюдения 115-ФЗ.

Что делает сервис:

• Контролирует операции клиентов по основным схемам онлайн и офлайн.
• Проводит онлайн-анализ отправителей и получателей платежей клиентов.
• Дает отчет о клиенте: указывает факторы риска из внешних источников, проводит анализ оборотов по счету в разрезе основных статей, проводит комплаенс-анализ контрагентов клиента.
• Отчитывается о клиентской базе в разрезе факторов риска.

Контур.Призма проверяет клиентов  и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.