Возможности

Идентификация клиента по 115‑ФЗ

Все субъекты 115-ФЗ должны проводить идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание, а также регулярно обновлять данные. Призма проводит идентификацию клиента автоматически — в соответствии с параметрами, указанными в 115-ФЗ.

Подробнее

Автоматический скоринг клиентов

В сервисе есть готовые модели проверки клиентов — в соответствии с критериями, указанными в нормативно-правовой базе о ПОД/ФТ (Положения ЦБ РФ, Методические рекомендации ЦБ РФ, письма Росфинмониторинга и другие). 

Призма позволяет гибко настраивать модели проверки более чем по 70 критериям. Вы можете присвоить каждому критерию определенное количество баллов — согласно правилам внутреннего контроля (ПВК) вашей компании.

Подробнее

AML (Anti‑money laundering)

AML в Контур.Призме — это автоматизированное решение для Банков, выявляющее сомнительные операции и высокорисковых клиентов. AML помогает управлять уровнем риска клиентской базы банка и увеличивать эффективность мер соблюдения 115-ФЗ.

Что делает сервис:

  • Контролирует операции клиентов по основным схемам онлайн и офлайн.
  • Проводит онлайн-анализ отправителей и получателей платежей клиентов.
  • Дает отчет о клиенте: указывает факторы риска из внешних источников, проводит анализ оборотов по счету в разрезе основных статей, проводит комплаенс-анализ контрагентов клиента.
  • Отчитывается о клиентской базе в разрезе факторов риска.
Подробнее

Специальные перечни в одном сервисе

Работайте с полной информацией по каждому клиенту. Сервис выполняет проверку и формирует анкету клиента по данным всех открытых и закрытых списков, регламентированных законом.

Подробнее

Проверки по актуальным критериям

Контур.Призма проверяет клиентов  и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.

Преднастроенные рисковые модели

В сервисе есть три готовые модели проверки:

  • 115-ФЗ для банков;
  • 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
  • корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.

Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться.

Настраиваемые модели проверки

Настраивайте свои модели проверки, исключая или добавляя факторы риска и присваивая каждому вес в итоговой оценке. Загружайте собственные списки рисковых клиентов, чтобы сервис учитывал их наряду с официальными перечнями.

Глобальные санкции и «правило 50 %»

Проверка поможет вовремя узнать, распространяются ли на вашего клиента санкционные ограничения.

Подробнее

Анкета физического лица и юридического лица

Субъекты 115-ФЗ в соответствии с Положением Банка России № 499-П и Положением Банка России № 444-П должны заполнять анкеты клиентов, с которыми они сотрудничают или которых готовятся принять на обслуживание.

В Призме удобно заполнять и хранить анкеты с данными о физических и юридических лицах. Сначала проверьте клиента по ФИО или ИНН, а после этого нажмите на кнопку для создания анкеты.

Подробнее

Массовая проверка клиентов

Призма проводит массовую проверку клиентов по определенным перечням:

  • перечни террористов и экстремистов;
  • перечни организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ;
  • перечень ЦБ на основании положения от 15.07.2021 № 764-П;
  • перечень публичных должностных лиц Российской Федерации (РПДЛ);
  • санкционные списки;
  • сообщения о банкротствах;
  • пользовательские списки (загружайте в сервис ваши списки клиентов).
Подробнее

Мониторинг клиентов

Вовремя узнавайте об изменениях в регистрационных данных клиента. Для этого в призме есть функция «Наблюдение».

Подробнее

История проверок

В сервисе доступна история проверок. Призма показывает:

  • дату проверки;
  • количество совпадений со специальными перечнями (у физических лиц); 
  • уровень риска (у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);
  • сформированную анкету.

Чтобы скачать анкету из сервиса, нажмите на соответствующую кнопку.

Проверка паспорта на действительность

В Призме можно проверить, действителен ли паспорт клиента. Для этого перейдите во вкладку «Физические лица», выберите пункт «Проверка паспортов», затем введите серию и номер паспорта клиента.

Подробнее

Международный комплаенс

С 2021 года Призма помогает иностранным компаниям проводить полную идентификацию российских контрагентов и скоринг на вовлеченность в сомнительные схемы. Сервис позволяет получать уникальные данные о физических и юридических лицах, в том числе фигурантах санкционных списков.

Подробнее

Остались вопросы? Закажите консультацию