Комплексный контроль ПОД/ФТ и санкций — Контур.Призма — СКБ Контур

Комплексный контроль ПОД/ФТ и санкций

Решение для проверки операций «по перечням подозрительных лиц и организаций» на базе платформы «Диасофт» Digital Q.Risk&Compliance и Контур.Призмы

Заказать консультацию

Почему необходима проверка

Требования ПОД/ФТ

По законодательству о ПОД/ФТ банки обязаны проверять клиентов и присваивать им уровень риска. Неисполнение требований регуляторов карается штрафами:

  • до 100 000 рублей
    за отсутствие или неполную идентификацию клиентов
  • до 500 000 рублей и приостановка деятельности
    за отсутствие сверки с перечнями Росфинмониторинга
  • до 1 000 000 рублей и приостановка деятельности
    за нарушения, повлекшие отмывание денег или финансирование терроризма

Санкционные риски

Перевод в иностранной валюте лицу, находящемуся под санкциями, ведет к блокировке денег на иностранном счете. За работу с санкционными клиентами иностранному банку грозит штраф, российский банк могут отключить от SWIFT, а на других участников сделки наложить санкции.

Решение

Решение Контура и компании «Диасофт» создано специально для выполнения требований ПОД/ФТ и проверки рисков международных санкций при банковских операциях.

Решение «Проверка по перечням подозрительных лиц и организаций» на платформе развития «Диасофт» Digital Q.Risk&Compliance получает из Контур.Призмы сведения о нахождении клиентов в списках и проводит комплексную оценку клиентских операций в АБС заказчика.

Выгоды и преимущества

  • Контроль ПОД/ФТ и санкций

    Автоматизирует проверку списков санкций, исполнение требований ПОД/ФТ и снижает комплаенс-риски.

  • Снижение затрат

    Уменьшает издержки на разработку собственных решений и получение труднодоступных данных.

  • Сокращение ручного труда

    Избавляет от рутинных проверок вручную и снижает вероятность человеческих ошибок.

  • Экономия времени

    Ускоряет процессы обработки больших массивов данных и анализа рисков.

Основные возможности

  • Выявление вхождения юрлиц и физлиц в списки санкций

    Сверяется со списками санкций 30 стран и международных организаций.

  • Проверка санкционных рисков по правилу 50 % для РФ

    Выявляет риск по доле собственников организации, находящихся под санкциями.

  • Проверка физлиц по спискам публичных должностных лиц

    Обеспечивает контроль операций ПДЛ по законодательству 115-ФЗ.

  • Массовая проверка клиентов по «черным» спискам

    Отслеживает изменения рисков в период обслуживания.

  • Присвоение уровня комплаенс-риска в режиме «in-house»

    Оценивает риски операций по выбранной модели в АБС и уведомляет.

Списки глобальных санкций
из Контур.Призмы

  • 95 % санкционных списков мира

    Списки санкции 30 стран мира и международных организаций.

  • 42 000 уникальных санкционных профилей

    Санкции против физлиц, организаций и связанных лиц.

  • 400 санкционных программ

    Блокирующие, секторальные и прочие санкции.

  • 100 % вторичных санкций для РФ

    Нахождение лица под санкциями по правилу 50 %.

Списки и перечни органов власти
и регуляторов РФ

Перечни публичных должностных лиц

  • РПДЛ – российские публичные должностные лица
  • ИПДЛ – иностранные публичные должностные лица и их родственники
  • МПДЛ – международные публичные должностные лица и их родственники

Перечни стратегических предприятий Правительства РФ

  • Перечень стратегических организаций по Распоряжению Правительства РФ №226-р
  • Перечень стратегических предприятий по Указу Президента №1009
  • Перечень акционерных обществ по Распоряжению Правительства РФ №91-р
  • Перечень хозяйственных обществ по Распоряжению Правительства РФ №2930-р

Перечни и списки ЦБ РФ

  • Перечень №764-П
  • Список организаций с признаками финансовой пирамиды
  • Список организаций с признаками нелегального кредитора
  • Список организаций с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг

Перечни террористов-экстремистов Росфинмониторинга

  • Перечень террористов и экстремистов
  • Перечень МВК
  • Перечень лиц, причастных к ФРОМУ

Состав решения

В состав решения входят лицензии на программное обеспечение:

Решение «Проверка по перечням подозрительных лиц и организаций» на платформе развития «Диасофт» Digital Q.Risk&Compliance

Подписка на API Контур.Призмы

Рассчитаем стоимость решения и подберем тариф по вашему запросу.

Заказать консультацию

Для получения подробной информации отправьте заявку