Интеграция Контур.Призмы и аналитической системы Loginom

Система проводит анализ больших данных по результатам проверки клиентов по 115-ФЗ и глобальным санкциями, а также другим источникам. Позволяет быстро обосновывать решения по работе с клиентами с учетом требований регулятора.

Получить консультацию

Основные возможности

Автоматизируйте анализ клиентов на больших данных

Loginom собирает, обрабатывает и анализирует данные из множества источников с помощью методов машинного обучения и прогнозирования.

Оценивайте риски клиентов по 115-ФЗ автоматически

Контур.Призма передает в Loginom для анализа результаты идентификации и скоринга клиентов по требованиями законодательства о ПОД/ФТ.

Настраивайте любые модели анализа без лишних затрат

Модели анализа аналитик может настраивать с помощью визуального редактора процессов без участия IT-департамента.

Принимайте сложные решения быстро

Decision Maker – компонент Loginom анализирует и оценивает факторы риска по бизнес-правилам для решений о работе с клиентами.

Как это работает

Рассмотрим пример модели анализа для кредитного конвейера. Система получает кредитные заявки и проверяет клиентов по данным Контур.Призмы и Бюро кредитных историй. Оценивает риски, рассчитывает кредитные лимиты по внутренним бизнес-правилам, а в итоге предлагает решения по заявкам.

Анализ клиентов по 115-ФЗ

По списку ИНН/ОГРН Loginom получает из Контур.Призмы следующие результаты идентификации юрлиц и предпринимателей из официальных источников:

юридический адрес
реквизиты
уставный капитал
основной вид деятельности
руководители и учредители
бенефициарные владельцы
финансовое положение

сведения о доходах и расходах
сведения о налогах и сборах
сведения о банкротстве
арбитражные дела
уплаченные налоги
лицензии

Проверка по специальным перечням

Система получает и анализирует данные Контур.Призмы о нахождении юрлиц и физлиц в специальных перечнях и списках:

списки глобальных санкций 30 государств с учетом правила 50 %
перечень публичных должностных лиц
перечень террористов и экстремистов
перечень организаций и физлиц, причастных к распространению ОМУ
перечень МВК по противодействию финансированию терроризма
перечень ЦБ по положению 639-П
перечень стратегических организаций по 213-ФЗ
список недействительных паспортов граждан РФ

Анкета клиента с оценкой риска по 115-ФЗ

Контур.Призма предоставляет анкету клиента с оценкой уровня риска в баллах по 115-ФЗ с обоснованием по действующим на момент проверки нормативно-правовым актам. Документ можно предъявить регулятору при проверке. Оценки факторов риска и присвоенный уровень риска клиента из анкеты используются при решениях по работе с клиентами.

Настройка анализа и скоринга

Визуальный редактор процессов системы Loginom позволяет аналитику быстро создавать и настраивать модели анализа без дополнительных затрат на ИТ-разработку. Модели скоринга в Контур.Призме можно настраивать по внутренним правилам организации с помощью изменения списка критериев рисков и их весов.