Продолжаем расширять возможности для идентификации клиентов. Теперь Призма выявляет не только российских, но и иностранных публичных должностных лиц. Рассказываем, как пользоваться новой возможностью сервиса.
Зачем выявлять иностранных публичных должностных лиц
Выявлять иностранных публичных должностных лиц среди клиентов — обязанность всех субъектов «антиотмывочного» закона. Это указано в пп. 1) п. 1 ст. 7.3 115-ФЗ. Таких лиц можно принимать на обслуживание, но их сделкам и операциям нужно уделять повышенное внимание.
К ИПДЛ относятся главы государств и правительств, министры и их заместители, руководители национальных банков и другие. Полный список должностей можно найти в п. 1 раздела II Методических рекомендаций FATF.
Еще выделяют должностных лиц, которые работают в международных организациях (ДЛПМО). Это, например, руководители ООН, ЕС, Всемирного банка. Их также можно проверить в Призме, о правилах идентификации прочитать в нашей Справочной.
Как узнать, относится ли клиент к ИПДЛ с помощью Призмы
Раньше Призма умела определять принадлежность клиента только к российским публичным должностным лицам, теперь — к иностранным и международным. Проверка принадлежности к ИПДЛ и ДЛПМО необходима, если клиент организации — нерезидент РФ.
Чтобы провести проверку в Призме, откройте вкладку «Глобальные списки» → раздел «Физические лица». Введите фамилию и имя клиента на латинице или на языке источника.
Если клиент относится к иностранному публичному должностному лицу, Призма покажет:
- варианты написания имени и фамилии;
- дату рождения;
- адрес;
- должность;
- сроки, в которые ПДЛ занимает должность;
- биографию.
По итогам проверки Призма подготовит отчет, его можно скачать в формате DOCX.
Из каких источников Призма собирает данные
Данные о публичных должностных лицах загружаются в сервис с официальных сайтов государственных и межгосударственных ведомств, правительств, государственных служб и агентств.
Сейчас в Призме есть информация об ИПДЛ более чем из 100 государств, но количество информации о госслужащих отличается. Больше всего сведений о должностных лицах из Австралии, стран Европы и Северной Америки.
Среднее покрытие по Азии, Южной и Центральной Америке. Данных о госслужащих из стран Африки не так много. Поэтому в 2023 году команда экспертов сервиса продолжит добавлять информацию об ИПДЛ, чтобы их проверка была точнее.
Проверка на принадлежность к ИПДЛ — дополнительная возможность Призмы. Чтобы протестировать ее, обратитесь в техподдержку или к вашему персональному менеджеру.