Согласно Приказу от 05.12.2018 № 230, в рамках контрольных мероприятий будут проверяться следующие моменты:
- В организации (ИП) утверждены правила внутреннего контроля, которые соответствуют действующему законодательству, и специальное должностное лицо отвечает за их соблюдение.
- У организации (ИП) есть внутренние документы, позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- Организация (ИП) идентифицирует своих клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев согласно Федеральному закону от 07.08.2011 № 115-ФЗ (далее — 115-ФЗ) и обновляет собранную по ним информацию в установленный срок;
Выполняйте требования 115-ФЗ с помощью сервиса Контур.Призма быстро и корректно.
Оставить заявку- При обслуживании клиентов организация (ИП) получает информацию о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиента с данной организацией (ИП), а также принимает меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов согласно 115-ФЗ.
- Организация (ИП) документально фиксирует сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также о сделках согласно основаниям, перечисленным в п. 2 ст. 7 115-ФЗ.
- Соблюдается порядок направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
- Соблюдаются требования по блокированию денежных средств или иного имущества в случаях, установленных 115-ФЗ.
- Проверяется наличие среди клиентов организаций и физлиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию денежных средств или иного имущества; о результатах такой проверки сообщается в уполномоченный орган.
- Соблюдаются требования по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом согласно 115-ФЗ.
- Обеспечивается конфиденциальность фиксируемой информации о клиентах организации и совершаемых с ними операциях, соблюдаются порядок и сроки хранения указанной информации и документов.
- Соблюдаются требования по противодействию финансирования распространения оружия массового уничтожения.
- Соблюдаются иные обязанности, установленные 115-ФЗ.
Выполнить требования из п. 3, 4, 8, 11 помогает Контур.Призма. Сервис автоматически:
- идентифицирует клиентов, представителей клиента, бенефициарных владельцев согласно требованиям 115-ФЗ и готовит отчет, который можно предъявить в случае проверки;
- устанавливает финансовое положение и деловую репутацию клиентов;
- проводит проверку клиентской базы на совпадение с перечнями террористов/экстремистов. При обнаружении клиента в этих списках необходимо заморозить его денежные средства или иное имущество;
- проверяет клиентов на их присутствие в списке «оружие массового уничтожения».