Банки, лизинговые компании, обслуживающие бухгалтерии и другие субъекты Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ должны проверять своих клиентов по перечням публичных должностных лиц (ПДЛ). К ПДЛ относятся главы государств или правительств, министры, их заместители и помощники, высшие правительственные чиновники, руководители международных и наднациональных организаций и пр.
ПДЛ могут прямо или косвенно влиять на расход государственных, общественных или международных средств. Появляется риск злоупотребления положением: ПДЛ могут использовать эти деньги в личных целях или присвоить их.
В клиентской базе следует выделить влиятельных политических лиц, а также их родственников и окружение в отдельную категорию и обеспечить их операциям повышенное внимание.
Категории публичных должностных лиц (ПДЛ) перечислены в Информационном письме Росфинмониторинга от 12.12.2017 № 53:
- Российские ПДЛ (РПДЛ).
- Иностранные ПДЛ (ИПДЛ).
- ПДЛ Международных организаций (МПДЛ).
Работу с ПДЛ регулируют п. 4.4 Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П и ст. 7.3 115-ФЗ. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
- Проверять потенциальных контрагентов по спискам РПДЛ, ИПДЛ и МПДЛ.
- Обслуживать ПДЛ только при наличии письменного решения руководителя.
- Отслеживать источники происхождения денежных средств или иного имущества ПДЛ.
- Регулярно обновлять информацию о находящихся на обслуживании ПДЛ и сдавать отчеты в Росфинмониторинг.
- Уделять повышенное внимание операциям, которые проводит ПДЛ, а также их супруги и близкие родственники.
Субъекты 115-ФЗ должны определять ПДЛ, опираясь на письмо ЦБ РФ от 18.01.2008 № 8-Т. Подробнее о правилах внутреннего контроля можно прочитать в Методических рекомендациях Центрального Банка РФ от 27.06.2017 № 13-МР.
Ранее в Контур.Призме можно было проверить нахождение контрагента только в списке РПДЛ. Теперь в веб-версии сервиса появилась проверка физических лиц по перечням ИПДЛ и МПДЛ.
Чтобы определить, является ли контрагент публичным должностным лицом иностранной или международной организации, нужно ввести ФИО физлица в строке поиска на вкладке «Физические лица». Затем можно перейти в раздел «Проверка иностранных физлиц» и узнать подробности: тип ПДЛ, его категорию, дату и место рождения, родственные связи, биографию и пр. Данные публикуются на английском языке.
Тарифный модификатор «Иностранные публичные должностные лица» доступен клиентам основных тарифных планов.