Как изменятся требования 115‑ФЗ для риелторов: итоги жилищного конгресса

В Новосибирске состоялся «Сибирский жилищный конгресс» — это профильное мероприятие для специалистов отрасли. В конгрессе участвовали риелторы, юристы, представители строительных компаний и предпринимательского сообщества.

29 апреля 2021

 О вопросах риелторов о ПОД/ФТ 

Как соблюдать требования 115-ФЗ, объясняла Светлана Кирланова, эксперт Контур.Призмы по законодательству и комплаенс-рискам. Коротко — о вопросах, которые задавали участники конгресса после выступления эксперта.

Больше всего спрашивали о регистрации в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга. Санкций за ее отсутствие нет. Однако это не освобождает от соблюдения 115-ФЗ. За неисполнение требований закона предусмотрены штрафы до нескольких сотен тысяч рублей (ст. 15.27 КоАП).

Многие не знали, что анкеты клиентов, с которыми агентства недвижимости перестали работать, нужно хранить в течение пяти лет. Это удобно делать в Призме. Все анкеты хранятся в сервисе. В любой момент документы легко распечатать и предоставить регулятору.

Еще один блок вопросов касался сверки физических лиц со списком террористов и экстремистов. Светлана Кирланова отметила, что проверять нужно не только новых, но и действующих клиентов. Важно делать это регулярно, по закону — не реже одного раза в квартал. Эксперт Призмы рекомендует проводить процедуру чаще — после выхода каждого нового перечня террористов и экстремистов. Ускорить этот процесс позволяет возможность «Массовой проверки» в сервисе.

Об изменениях в сфере ПОД/ФТ и проверках регулятора

На конгрессе выступал сотрудник Росфинмониторинга по Сибирскому федеральному округу. Он отметил, что такие сервисы, как Контур.Призма, заметно облегчают работу по исполнению 115-ФЗ.

Представитель ведомства поделился планами о законодательных инициативах. Если риелтор собирается открыть расчетный счет в банке, ему придется подтвердить регистрацию в личном кабинете РФМ. Если ее нет, то и в обслуживании могут отказать. Смысл инициативы в том, чтобы субъекты 115-ФЗ, не игнорировали регистрацию на сайте Росфинмониторинга.

Что касается проверок, то РФМ проводит не больше 50 в год. Но если учесть данные других регуляторов (ЦБ, Пробирная палата, Роскомнадзор), то в среднем в Сибири проверяют около 400 организаций за год.


Новости по теме

Теперь в Призме отображаются сведения о физических и юридических лицах, которые попали под санкции американского ведомства.

28 апреля

13 апреля в 10:00 мск на бесплатном вебинаре вы узнаете, как грамотно исполнять требования законодательства по ПОД/ФТ и избежать претензий со стороны регулятора.

6 апреля

Деятельность регулятора, которая также включает проверки по соблюдению норм 115‑ФЗ, возобновляется в полном объеме. Сообщение об этом опубликовано на сайте Росфинмониторинга.

2 апреля

Остались вопросы? Закажите консультацию