О вопросах риелторов о ПОД/ФТ
Как соблюдать требования 115-ФЗ, объясняла Светлана Кирланова, эксперт Контур.Призмы по законодательству и комплаенс-рискам. Коротко — о вопросах, которые задавали участники конгресса после выступления эксперта.
Больше всего спрашивали о регистрации в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга. Санкций за ее отсутствие нет. Однако это не освобождает от соблюдения 115-ФЗ. За неисполнение требований закона предусмотрены штрафы до нескольких сотен тысяч рублей (ст. 15.27 КоАП).
Многие не знали, что анкеты клиентов, с которыми агентства недвижимости перестали работать, нужно хранить в течение пяти лет. Это удобно делать в Призме. Все анкеты хранятся в сервисе. В любой момент документы легко распечатать и предоставить регулятору.
Еще один блок вопросов касался сверки физических лиц со списком террористов и экстремистов. Светлана Кирланова отметила, что проверять нужно не только новых, но и действующих клиентов. Важно делать это регулярно, по закону — не реже одного раза в квартал. Эксперт Призмы рекомендует проводить процедуру чаще — после выхода каждого нового перечня террористов и экстремистов. Ускорить этот процесс позволяет возможность «Массовой проверки» в сервисе.
Об изменениях в сфере ПОД/ФТ и проверках регулятора
На конгрессе выступал сотрудник Росфинмониторинга по Сибирскому федеральному округу. Он отметил, что такие сервисы, как Контур.Призма, заметно облегчают работу по исполнению 115-ФЗ.
Представитель ведомства поделился планами о законодательных инициативах. Если риелтор собирается открыть расчетный счет в банке, ему придется подтвердить регистрацию в личном кабинете РФМ. Если ее нет, то и в обслуживании могут отказать. Смысл инициативы в том, чтобы субъекты 115-ФЗ, не игнорировали регистрацию на сайте Росфинмониторинга.
Что касается проверок, то РФМ проводит не больше 50 в год. Но если учесть данные других регуляторов (ЦБ, Пробирная палата, Роскомнадзор), то в среднем в Сибири проверяют около 400 организаций за год.