Как изменятся требования 115‑ФЗ для риелторов: итоги жилищного конгресса — Контур.Призма — СКБ Контур

Как изменятся требования 115‑ФЗ для риелторов: итоги жилищного конгресса

В Новосибирске состоялся «Сибирский жилищный конгресс» — это профильное мероприятие для специалистов отрасли. В конгрессе участвовали риелторы, юристы, представители строительных компаний и предпринимательского сообщества.

29 апреля 2021

 О вопросах риелторов о ПОД/ФТ 

Как соблюдать требования 115-ФЗ, объясняла Светлана Кирланова, эксперт Контур.Призмы по законодательству и комплаенс-рискам. Коротко — о вопросах, которые задавали участники конгресса после выступления эксперта.

Больше всего спрашивали о регистрации в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга. Санкций за ее отсутствие нет. Однако это не освобождает от соблюдения 115-ФЗ. За неисполнение требований закона предусмотрены штрафы до нескольких сотен тысяч рублей (ст. 15.27 КоАП).

Многие не знали, что анкеты клиентов, с которыми агентства недвижимости перестали работать, нужно хранить в течение пяти лет. Это удобно делать в Призме. Все анкеты хранятся в сервисе. В любой момент документы легко распечатать и предоставить регулятору.

Еще один блок вопросов касался сверки физических лиц со списком террористов и экстремистов. Светлана Кирланова отметила, что проверять нужно не только новых, но и действующих клиентов. Важно делать это регулярно, по закону — не реже одного раза в квартал. Эксперт Призмы рекомендует проводить процедуру чаще — после выхода каждого нового перечня террористов и экстремистов. Ускорить этот процесс позволяет возможность «Массовой проверки» в сервисе.

Об изменениях в сфере ПОД/ФТ и проверках регулятора

На конгрессе выступал сотрудник Росфинмониторинга по Сибирскому федеральному округу. Он отметил, что такие сервисы, как Контур.Призма, заметно облегчают работу по исполнению 115-ФЗ.

Представитель ведомства поделился планами о законодательных инициативах. Если риелтор собирается открыть расчетный счет в банке, ему придется подтвердить регистрацию в личном кабинете РФМ. Если ее нет, то и в обслуживании могут отказать. Смысл инициативы в том, чтобы субъекты 115-ФЗ, не игнорировали регистрацию на сайте Росфинмониторинга.

Что касается проверок, то РФМ проводит не больше 50 в год. Но если учесть данные других регуляторов (ЦБ, Пробирная палата, Роскомнадзор), то в среднем в Сибири проверяют около 400 организаций за год.


Новости по теме

Добавили новый список Совбеза ООН и анкету для нерезидентов РФ

Изменения в законе — обновления в Призме. Теперь в сервисе можно проверять клиентов по списку Совбеза ООН. Еще появилась возможность добавить анкету нерезидента России, а проверка контрагентов по санкциям стала точнее. Рассказываем по порядку об этих и других обновлениях.

Сервис Контура поможет проверять клиентов по требованиям 115‑ФЗ в 1С

Теперь пользователи Контур.Призмы могут проводить идентификацию по всем «антиотмывочным» правилам, работая в знакомой учетной системе. Модуль сервиса позволяет быстро проверять каждого клиента и мониторить его уровень риска в течение всего периода сотрудничества.

Остались вопросы? Закажите консультацию