Утвердили новые правила идентификации — Контур.Призма — СКБ Контур

Утвердили новые правила идентификации

Требования к идентификации клиентов изменились: 1 июля вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 № 100. Раньше организации руководствовались Приказом № 366. Сравнили документы по пунктам и подробно разобрали нововведения.

1 июля 2022

Приказ № 100: в чем суть документа

1 июля вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 № 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций». Это основной документ, где закреплены требования к идентификации. До этого субъекты 115-ФЗ руководствовались Приказом Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366.

В новом Приказе законодатели обобщили изменения, которые вступили в силу еще в прошлом году. Так, в параметрах для идентификации прописали требование по проверке лицензий и сайтов. Еще обновили ссылки на нормативную базу. Добавили Постановление Правительства № 1188, к которому обращаются бухгалтерские фирмы и другие субъекты из ст. 7.1 при составлении ПВК.

Какие положения внесли в Приказ № 100

Подробно сравнили Приказы Росфинмониторинга № 366 и № 100. Основные отличия документов привели в таблицах.

Добавили новых субъектов 115-ФЗ

Список субъектов 115-ФЗ продолжает расширяться. В 2021–2022 годах в него вошли доверительные собственники (управляющие) иностранных структур без образования юрлица и исполнительные органы международных личных фондов (кроме наследственных). Они перечислены в ст. 7.1 115-ФЗ. Теперь организации указали и в Приказе № 100 (пп. в) п. 1).

Изменили формулировку о субъектах ст. 7.1

В Приказе № 366 были перечислены организации из ст. 7.1, на которых распространяется требование документа. В новой редакции список заменили общей формулировкой «Лица, указанные в статье 7.1 Федерального закона».

Указали случаи, когда бенефициаров можно не идентифицировать

В новой редакции уточнили, бенефициаров каких организаций можно не идентифицировать. В п. 17 Приказа добавили ссылку на конкретный список, в нем перечислены органы госвласти, эмитенты ценных бумаг и другие. Полный перечень приводится в пп. 2 п. 1 ст. 7 115-ФЗ.

Уточнили требования к определению уровня риска

В п. 24 Приказа уточнили формулировку об оценке уровня риска. Субъекты из ст. 7.1 определяют риск клиента на основе правил внутреннего контроля. А ПВК, в свою очередь, составляют по требованиям Постановления Правительства № 1188.

Изменили сроки обновления сведений по клиентам

Содержание п. 25 о сроках обновления сведений осталось прежним, ссылка также указывает на пп. 3 п. 1 ст. 7 115-ФЗ. Однако с 1 июля в самом законе содержание этой нормы меняется. Поэтому обновлять сведения о клиентах низкого уровня риска можно будет реже — раз в три года. По клиентам среднего и высокого уровней — также раз в год.

Утвердили порядок заверки копий документов

Теперь организации могут сами определять, как заверять копии документов. Алгоритм нужно прописать в ПВК.

Уточнили объем сведений, необходимых для идентификации

Теперь при идентификации сведения о деловых отношениях, финансовом положении и источниках происхождения денег нужно устанавливать только по клиентам с высоким уровнем риска, а по клиентам со средним — по усмотрению самой организации.

Обновили Приложение № 2 к Приказу об идентификации. В перечень добавили пункты о проверке лицензий и сайтов клиентов. Само по себе требование не новое. Оно появилось в 115-ФЗ еще в июле 2021 года. Теперь нормативную базу привели в соответствие.

Уточнили определение сомнительных операций

Немного изменилось определение сомнительных операций. Такая формулировка уже используется в других нормативно-правовых актах.

Что это значит для субъектов 115-ФЗ

Идентификация — это ключевой этап работы с клиентом. Если не провести процедуру, юрлицо или физлицо нельзя будет принять на обслуживание. У компаний есть месяц, чтобы внести изменения в правила внутреннего контроля. Утвердить новую редакцию ПВК нужно до 1 августа.


Новости по теме

Сервис Контура поможет проверять клиентов по требованиям 115‑ФЗ в 1С

Теперь пользователи Контур.Призмы могут проводить идентификацию по всем «антиотмывочным» правилам, работая в знакомой учетной системе. Модуль сервиса позволяет быстро проверять каждого клиента и мониторить его уровень риска в течение всего периода сотрудничества.

Что изменилось в Призме: дайджест новостей

Рассказываем об осенних обновлениях сервиса. Среди действующих клиентов стало проще находить высокорисковых — риск-оценка теперь отображается и в разделе «Мои клиенты». Еще добавили списки организаций Микрофинансового сектора: проверка по ним — требование Приказа Росфинмониторинга № 100.

Остались вопросы? Закажите консультацию