Обязательно ли применять трехуровневую шкалу оценки риска? — Контур.Призма — СКБ Контур

Обязательно ли применять трехуровневую шкалу оценки риска?

11 июля 2022

С конца июня действует новая редакция Постановления Правительства РФ № 667. Изменения коснулись оценки риска клиентов. Теперь некредитным организациям тоже нужно использовать трехуровневую шкалу.

Что изменилось

17 июня вступила в силу новая редакция Постановления Правительства РФ от 30.06.2012 № 667. Это основной документ, где указаны требования к ПВК для ювелирного сектора, агентств недвижимости, лизинговых, факторинговых компаний и других.

Главное изменение касается программы оценки и управления рисками. Некредитным организациям из ст. 5 115-ФЗ нужно перейти на трехуровневую шкалу оценки риска. До сих пор можно было присваивать клиенту низкую или высокую степень риска. Теперь обязательно использовать три уровня.

Подходы к определению уровня риска привели к единообразию. Теперь оценивать риск по трем уровням — обязательное требование для большинства субъектов 115-ФЗ. Для кредитных организаций оно закреплено в Положении ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П, для субъектов из ст. 7.1 — в Постановлении Правительства от 14.07.2021 № 1188.

Как поменять подход к оценке риска

Нужно разработать критерии, которые влияют на отнесение клиента к низкому, среднему или высокому уровню риска. А затем обновить методику в правилах внутреннего контроля. На это дается месяц со дня вступления в силу изменений. Утвердите новую редакцию ПВК до 16 июля.

В процессе идентификации клиентов используйте только трехуровневую шкалу. Двухуровневую больше нельзя применять.

Напоминаем, что с 1 июля вы можете обновлять сведения о клиентах с низким уровнем риска реже — раз в три года, а не каждый год, как это было раньше (пп. 3 п. 1 ст. 7 115-ФЗ). Мы писали об этом в статье.


Что изменилось в 115‑ФЗ в январе 2023 года

9 января вступили в силу поправки в «антиотмывочный» закон. Теперь банкам и другим организациям нужно отслеживать операции лиц, причастных к диверсионной деятельности. Объясняем, что это значит, и рассказываем о других изменениях в 115-ФЗ.

Как банкам работать с иноагентами

Минюст опубликовал единый реестр иноагентов, а Центробанк призвал уделять особое внимание их платежам. Разобрались, как новые правила скажутся на работе банков и других субъектов 115-ФЗ.

Как риелторам отчитываться о сделках

Росфинмониторинг ответил на вопросы специалистов агентств недвижимости об обязательном контроле. Изучили разъяснения и рассказываем, в каких случаях нужно отправлять сообщения о сделках.

Остались вопросы? Закажите консультацию