Обязательно ли применять трехуровневую шкалу оценки риска? — Контур.Призма — СКБ Контур

Обязательно ли применять трехуровневую шкалу оценки риска?

С конца июня действует новая редакция Постановления Правительства РФ № 667. Изменения коснулись оценки риска клиентов. Теперь некредитным организациям тоже нужно использовать трехуровневую шкалу.

11 июля 2022

Что изменилось

17 июня вступила в силу новая редакция Постановления Правительства РФ от 30.06.2012 № 667. Это основной документ, где указаны требования к ПВК для ювелирного сектора, агентств недвижимости, лизинговых, факторинговых компаний и других.

Главное изменение касается программы оценки и управления рисками. Некредитным организациям из ст. 5 115-ФЗ нужно перейти на трехуровневую шкалу оценки риска. До сих пор можно было присваивать клиенту низкую или высокую степень риска. Теперь обязательно использовать три уровня.

Подходы к определению уровня риска привели к единообразию. Теперь оценивать риск по трем уровням — обязательное требование для большинства субъектов 115-ФЗ. Для кредитных организаций оно закреплено в Положении ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П, для субъектов из ст. 7.1 — в Постановлении Правительства от 14.07.2021 № 1188.

Как поменять подход к оценке риска

Нужно разработать критерии, которые влияют на отнесение клиента к низкому, среднему или высокому уровню риска. А затем обновить методику в правилах внутреннего контроля. На это дается месяц со дня вступления в силу изменений. Утвердите новую редакцию ПВК до 16 июля.

В процессе идентификации клиентов используйте только трехуровневую шкалу. Двухуровневую больше нельзя применять.

Напоминаем, что с 1 июля вы можете обновлять сведения о клиентах с низким уровнем риска реже — раз в три года, а не каждый год, как это было раньше (пп. 3 п. 1 ст. 7 115-ФЗ). Мы писали об этом в статье.


Новости по теме

Возможностей для проверки по санкциям стало больше

Продолжаем увеличивать количество источников, чтобы поиск был точнее, а выполнение требований закона проще. В очередном обновлении — перечни ООН на русском языке, списки недружественных стран и ответные санкции со стороны России.

Увеличили порог по операциям, подлежащим обязательному контролю. Что это значит?

С 14 июля порог по обязательному контролю повысили с 600 тысяч до миллиона рублей. Это позволит снизить нагрузку на субъектов 115-ФЗ, считают законодатели. Рассказываем, как теперь направлять отчеты, и разбираем другие нововведения.

Новые требования 115‑ФЗ: вебинар с экспертами Контур.Призмы

«Антиотмывочный» закон вновь претерпел важные изменения. Вступили в силу новые требования по идентификации клиентов и оценке уровня риска. Что это значит для субъектов 115-ФЗ? Обсудим на бесплатном вебинаре 13 июля.

Остались вопросы? Закажите консультацию