Рассказываем об осенних обновлениях сервиса. Среди действующих клиентов стало проще находить высокорисковых — риск-оценка теперь отображается и в разделе «Мои клиенты». Еще добавили списки организаций Микрофинансового сектора: проверка по ним — требование Приказа Росфинмониторинга № 100.
Стал отображаться уровень риска в разделе «Мои клиенты»
Теперь среди действующих клиентов вы можете легко найти анкеты высокорисковых. В разделе «Мои клиенты» стала отображаться риск-оценка юрлиц или ИП по результатам последней проверки. Фильтры помогут быстро выбрать анкеты высокорисковых клиентов, чтобы обновить их в первую очередь. По закону это нужно делать минимум раз в год.
О том, как обновить анкеты массово, мы рассказывали в статье. Загляните, если еще не успели оценить новую возможность.
Появились новые поля в анкете ИП
В анкету ИП добавили поля, чтобы можно было указать адрес регистрации и адрес проживания клиента — точь-в-точь как в анкете ФЛ. Сохранения данные попадут и в формализованную анкету, и в отчет.
Добавили новые перечни для сверки клиентов
«Антиотмывочные» правила обязывают проверять, относится ли клиент к Микрофинансовому сектору, — это одно из требований Приказа Росфинмониторинга № 100. Поэтому в Призму добавили пять списков:
- Госреестр сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов
- Юрлица и ИП, которые состоят на учете в ГИС ДМДК
- Реестр операторов финансовых платформ
- Реестр операторов инвестиционных платформ
- Реестр операторов информационных систем
Если клиент внесен в один из этих перечней, информация отобразится в блоке «Нахождение в списках». А еще попадет в анкету, которая формируется по формату Росфинмониторинга.
Банки не могут открывать счета клиентам, которые внесены в список должников ФТС, — ограничение закреплено в п. 27 ст. 77 289-ФЗ «О таможенном регулировании в РФ». Перечень должников также доступен в Призме. Если клиент попал в список, вы увидите предупреждение об этом в блоке «Нахождение в списках».
Данные о должниках относятся к банковской тайне, поэтому проверка по этому списку доступна только кредитным организациям.
Начал отображаться идентификатор клиента, который попал в список террористов или МВК
Чтобы у вас уходило меньше времени на подготовку ФЭС, в Призме стал отображаться идентификатор организации или физлица, включенных в перечни террористов или МВК. Совпадение с этими списками по-прежнему отображается в блоке «Нахождение в списках». Там же можно посмотреть идентификатор фигуранта перечня.
Однако если идентификатор не указан в источнике, то и Призма его не покажет.