Новый список Совбеза ООН: что изменится с 1 декабря — Контур.Призма — СКБ Контур

Новый список Совбеза ООН: что изменится с 1 декабря

Уже с декабря банкам и организациям — субъектам 115-ФЗ нужно будет сверять клиентов со списком Совета Безопасности ООН. Собрали все, что известно об этой обязанности.

22 ноября 2022

Что за список Совета Безопасности ООН

Совбез ООН вносит в отдельный список людей и организаций, которые причастны к терроризму и распространению оружия. Этот перечень еще называют санкционным списком Совета Безопасности ООН.

С 1 декабря всем субъектам «антиотмывочного» закона нужно будет сверять клиентов с этим перечнем — в силу вступают поправки в ст. 7.5 115-ФЗ. Изменения внес Федеральный закон от 28.06.2022 № 219-ФЗ.

Отметим, что субъекты 115-ФЗ и раньше должны были выявлять среди клиентов лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения (ОМУ). Обязанность остается прежней, только сам список данных Росфинмониторинг теперь получает от Совбеза ООН. Прежний перечень ОМУ больше применяться не будет.

Что делать, если клиент окажется в списке

Меры те же, что и при совпадении с другими негативными спискам. Заморозьте деньги или имущество клиента и отправьте ФЭС в Росфинмониторинг.

Пожалуй, самое сложное — уложиться в сроки. По новому правилу у банков и компаний есть всего 20 часов с момента, когда регулятор опубликует перечень. За это время нужно сверить клиентов со списком и если совпадения, принять меры.

Норма и раньше была довольно строгой: на проверку отводился один рабочий день. Теперь регламент ужесточили (п. 2 ст. 7.5 115-ФЗ в ред. от 01.12.2022).

Где найти список

Как и другие перечни, вы сможете скачать список в личном кабинете Росфинмониторинга. Вот как будет выглядеть этот процесс:

  1. Совет Безопасности ООН принимает решение о включении человека или организации в перечень.
  2. Росфинмониторинг отслеживает информацию на сайте ООН. Финразведка скачивает свежую редакцию списка и направляет ее в личные кабинеты субъектов 115-ФЗ в течение четырех часов с момента выхода нового перечня.
  3. Затем организации скачивают перечень и сверяют информацию с данными своих клиентов. Если есть совпадения, замораживают деньги, имущество и отправляют сообщение в формате ФЭС. На это дается 20 часов с момента получения списка.

Быстро провести сверку с перечнем Совбеза ООН вы сможете в Контур.Призме. Сервис будет проверять клиентов как при первичной идентификации, так и при массовой проверке. Подробнее об этом расскажем в новостях сервиса.

Как подготовиться к изменениям

  • С 1 декабря проверяйте всех действующих и новых клиентов по списку Совбеза ООН.
  • При выходе новой редакции перечня сверяйте со списком всю клиентскую базу. Если есть совпадения — примените к клиенту меры и отправьте ФЭС в течение 20 часов.
  • До 30 декабря обновите правила внутреннего контроля.
  • Раз в 90 дней отправляйте в Росфинмониторинг отчет о сверке всех клиентов со списком Совбеза ООН. Это такой же квартальный отчет, который вы составляете по итогам проверки клиентов по перечню террористов и экстремистов. Обязанность распространяется только на субъектов из ст. 5 115-ФЗ.

Новости по теме

Сервис Контура поможет проверять клиентов по требованиям 115‑ФЗ в 1С

Теперь пользователи Контур.Призмы могут проводить идентификацию по всем «антиотмывочным» правилам, работая в знакомой учетной системе. Модуль сервиса позволяет быстро проверять каждого клиента и мониторить его уровень риска в течение всего периода сотрудничества.

Что изменилось в Призме: дайджест новостей

Рассказываем об осенних обновлениях сервиса. Среди действующих клиентов стало проще находить высокорисковых — риск-оценка теперь отображается и в разделе «Мои клиенты». Еще добавили списки организаций Микрофинансового сектора: проверка по ним — требование Приказа Росфинмониторинга № 100.

Остались вопросы? Закажите консультацию