9 января вступили в силу поправки в «антиотмывочный» закон. Теперь банкам и другим организациям нужно отслеживать операции лиц, причастных к диверсионной деятельности. Объясняем, что это значит, и рассказываем о других изменениях в 115-ФЗ.
Минюст опубликовал единый реестр иноагентов, а Центробанк призвал уделять особое внимание их платежам. Разобрались, как новые правила скажутся на работе банков и других субъектов 115-ФЗ.
Росфинмониторинг разъяснил один из самых дискуссионных вопросов о субъектности и самозанятости. Изучили ответ регулятора и разобрались, кому все-таки нужно исполнять закон.
Уже с декабря банкам и организациям — субъектам 115-ФЗ нужно будет сверять клиентов со списком Совета Безопасности ООН. Собрали все, что известно об этой обязанности.
Росфинмониторинг ответил на вопросы специалистов агентств недвижимости об обязательном контроле. Изучили разъяснения и рассказываем, в каких случаях нужно отправлять сообщения о сделках.
С 14 июля порог по обязательному контролю повысили с 600 тысяч до миллиона рублей. Это позволит снизить нагрузку на субъектов 115-ФЗ, считают законодатели. Рассказываем, как теперь направлять отчеты, и разбираем другие нововведения.
С конца июня действует новая редакция Постановления Правительства РФ № 667. Изменения коснулись оценки риска клиентов. Теперь некредитным организациям тоже нужно использовать трехуровневую шкалу.
1 июля официально запустили платформу «Знай своего клиента». Изменения в 115-ФЗ внес закон 423-ФЗ. Теперь банки, которые присоединились к проекту, присваивают клиентам уровни риска в соответствии данными от ЦБ.
Требования к идентификации клиентов изменились: 1 июля вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 № 100. Раньше организации руководствовались Приказом № 366. Сравнили документы по пунктам и подробно разобрали нововведения.
13 января вступило в силу Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 № 1188. В документе сформулировали требования к правилам внутреннего контроля для субъектов из статьи 7.1 115-ФЗ. Это значит, что изменения касаются бухгалтерских фирм, аудиторов, нотариусов и юристов.
Придется отказывать в обслуживании тем клиентам, которые не предоставят необходимые сведения о себе или компании. Изменения вступили в силу 1 сентября.
Деятельность регулятора, которая также включает проверки по соблюдению норм 115‑ФЗ, возобновляется в полном объеме. Сообщение об этом опубликовано на сайте Росфинмониторинга.
12 марта 2020 вступает в силу Федеральный закон от 01.03.2020 № 46-ФЗ, который вносит изменения в Федеральный закон «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в Федеральный закон «О лотереях».