Как проверять клиентов по перечню террористов и экстремистов — Контур.Призма — СКБ Контур

Как проверять клиентов по перечню террористов и экстремистов

Субъекты 115-ФЗ должны регулярно сверять клиентскую базу по перечню террористов и экстремистов. Рассказываем, где найти его актуальную версию и что делать, если клиент попал в список.

Что такое перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга

Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга — это список организаций и физлиц, которые участвовали в террористической или экстремистской деятельности или причастны к ней. Чтобы вовремя выявлять фигурантов списка, банки и другие субъекты 115-ФЗ должны регулярно сверять свою клиентскую базу с этим перечнем.

Список террористов и экстремистов формирует Росфинмониторинг. Регулятор получает информацию от прокуратуры, Следственного комитета, полиции, ФСБ, Минюста. Помимо оснований для включения в список, они сообщают в Росфинмониторинг следующие данные:

  • Название организации, ИНН, ОГРН, адрес, место госрегистрации, ФИО и паспортные данные директора.
  • ФИО человека, дату рождения, реквизиты паспорта, место рождения, гражданство, адрес.

Когда регулятор получает сведения от госорганов, он принимает решение о внесении юридического или физического лица в перечень. На это дается один или два дня, в зависимости от основания. Росфинмониторинг оформляет решение в виде акта.

Кто попадает в список террористов и экстремистов

Есть несколько оснований, по которым Росфинмониторинг может внести человека или организацию в список террористов и экстремистов (п. 2.1 ст. 6 115-ФЗ):

  • Компанию ликвидировали по решению суда, а ее деятельность запретили из-за того, что организация готовила террористический акт или совершила другое тяжкое преступление (ч. 2 ст. 24 Федерального закона от 06.03.2006  № 35-ФЗ «О противодействии терроризму»).
  • Юрлицо оштрафовали по административному делу за перевод денег или оказание финансовых услуг террористам по ст. 15.27.1 КоАП.
  • Деятельность организации приостановили, потому что суд рассматривает дело о привлечении ее к ответственности за экстремизм. Обратиться в суд может прокурор или налоговая.
  • Международная организация, например Совет Безопасности ООН, внесла юридическое или физическое лицо в перечень террористов.
  • Человека осудили за призывы к терроризму и экстремизму, разжигание ненависти, другие тяжкие преступления или подозревают в них.
  • Человека осудили за терроризм в другом государстве.

Также в законе указаны условия, когда регулятор исключает юридическое или физическое лицо из списка. Это происходит в следующих случаях:

  • суд отменил решение о ликвидации и запрете деятельности компании;
  • прокурор или налоговая отменили решение о приостановлении деятельности организации, подозреваемой в экстремизме, или суд прекратил дело;
  • международная организация исключила фигуранта из списка;
  • судимость сняли или прошел срок судимости.

Где найти перечень террористов и экстремистов — 2022

Субъекты 115-ФЗ должны скачивать списки террористов и экстремистов через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга (абз. 2 п. 21 Постановления Правительства РФ от 06.08.2015 № 804).

Также актуальный перечень опубликован на сайте Росфинмониторинга. Проверять физических и юридических лиц можно онлайн. Если человек или организация включены в перечень, это отобразится в результатах поиска. В открытом доступе данных немного: ФИО, дата и место рождения, название организации, ИНН. Подробную информацию о фигурантах списка можно посмотреть только через личный кабинет.

Информация о включении лиц в перечень, а также об исключении из реестра, раз в месяц публикуется в «Российской газете». Кроме того, регулятор обязан предоставлять информацию о фигурантах перечня и принятых в отношении них мерах по запросу частного лица или организации.

Как проверить клиента по перечню

Проверка по перечням — часть процедуры идентификации. Субъекты 115-ФЗ обязаны сверять потенциальных клиентов со списком террористов и экстремистов. Делать это нужно обязательно до приема на обслуживание. Если юрлицо или физлицо внесено в перечень, — субъект 115-ФЗ имеет право отказать такому клиенту в заключении договора (абз. 2 п. 5.2 ст. 7 115-ФЗ, пп. и) ст. 6.2 Положения Банка России № 375-П). 

Аналогичные ограничения касаются клиентов, внесенных в перечни МВК и ОМУ. Подробнее расскажем об этом в другой статье.

prizma

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы

Что делать, если клиента внесли в список террористов и экстремистов

Проверять клиентов по списку террористов и экстремистов нужно регулярно — каждый раз, когда выходит новая редакция перечня. Также не реже одного раза в три месяца формировать отчет о проверке и направлять его в Росфинмониторинг (пп. 7 п. 1 ст. 7 115-ФЗ).

Как только Росфинмониторинг обновляет список, в личном кабинете появляется уведомление. Не позднее одного рабочего дня с момента размещения списка субъекту 115-ФЗ нужно (пп. 6 п. 1 ст. 7 115-ФЗ):

  1. Сопоставить данные перечня со списком своих клиентов.
  2. Если действующий клиент включен в перечень, заморозить его деньги или имущество.
  3. Сообщить об этом в Росфинмониторинг. Данные направить через личный кабинет на сайте регулятора. Отчет сформировать в виде ФЭС — формализованного электронного сообщения.

Автоматизировать проверку клиентов по перечням поможет Контур.Призма. Вы можете загрузить список в сервис, и Призма подготовит отчет о совпадениях. 

Проверка списка клиентов

При идентификации Призма также сверяет клиента по перечням. Информация о совпадениях отображается в блоке «Нахождение в списках» и сразу же загружается в отчет и анкету.

Проверка клиентов с помощью Контур.Призмы

Еще сервис пришлет уведомление на электронную почту, если клиент попал в список уже после начала вашего сотрудничества.

prizma

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы

Как 115-ФЗ ограничивает работу банков с фигурантами перечня

  • Банк должен ограничить операции по счету фигуранта перечня: клиент может снимать только по 10 000 рублей в месяц на одного члена семьи.
  • Банк не имеет права дистанционно открыть счет организации, если ее директор, участник или бенефициар внесены в перечень.
  • Банк может приостановить операцию на пять дней, если ее проводит юрлицо или физлицо, которое контролирует фигурант перечня. Росфинмониторинг вправе продлить срок до 30 дней.

Что будет, если не заморозить деньги клиента

Если пропустить клиента, включенного в список, и не заблокировать его деньги или имущество, субъекта 115-ФЗ могут привлечь к административной ответственности по ч. 2.1. ст. 15.27 КоАП. Санкции строгие: штраф до 500 тысяч рублей или приостановка деятельности до 60 дней. За неоднократное несоблюдение правил банк могут лишить лицензии.

prizma

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы


Статьи по теме

Кто относится к публичным должностным лицам

115-ФЗ обязывает компании тщательно изучать клиентов, которые занимают государственные должности. Их называют публичными должностными лицами. Разбираемся, что делать, если потенциальный клиент оказался ПДЛ, и можно ли принять его на обслуживание.

Как зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга

В личном кабинете можно формировать ФЭС, скачивать перечни и просматривать информационные письма регулятора. Рассказываем, как зарегистрировать личный кабинет и могут ли оштрафовать, если не пользоваться им.

115‑ФЗ: что это простыми словами

115-ФЗ, который также называют «антиотмывочным», обязывает компании контролировать операции и сделки своих клиентов, чтобы выявлять подозрительные. Рассказываем коротко об основных положениях 115-ФЗ и разбираемся, почему исполнять этот закон должны не только банки.

Список 764‑П

Субъекты 115-ФЗ должны следить за операциями клиентов и выявлять сомнительные. Общий список всех клиентов, которым банки и НФО отказывают в проведении операции или открытии счета, отправляет Центробанк. Рассказываем, что это за перечень и как в него не попасть.

Остались вопросы? Закажите консультацию