Как пробивать чеки при кредите, если не знаешь, какая сумма поступит на расчетный счет?
Здравствуйте.
10 ноября у нас был оформлен Кредит от банка. Клиент принес бумаги от банка на 60 000 руб. Пробили чек с признаком Безналичный расчет.
13 ноября деньги поступили от банка на расчетный счет в сумме 57 000, и в этот же день на эл. адрес пришло письмо от банка с этой суммой.
Получается разница в 3000.
Как нам исправить, чтобы не возникло вопросов у ФНС?
И как правильно пробивать чеки при кредите, если мы не знаем, какая именно сумма поступит на расчетный счет?
Работаем с несколькими банками и условия у всех разные.
Спасибо
10 ноября у нас был оформлен Кредит от банка. Клиент принес бумаги от банка на 60 000 руб. Пробили чек с признаком Безналичный расчет.
13 ноября деньги поступили от банка на расчетный счет в сумме 57 000, и в этот же день на эл. адрес пришло письмо от банка с этой суммой.
Получается разница в 3000.
Как нам исправить, чтобы не возникло вопросов у ФНС?
И как правильно пробивать чеки при кредите, если мы не знаем, какая именно сумма поступит на расчетный счет?
Работаем с несколькими банками и условия у всех разные.
Спасибо
Роман, Вы не совсем правы.
1. Обязанность сформировать чек возникает в момент расчета. А этим моментом является не только поступление денег. В 2018 году понятие расчет расширили, и теперь под расчетами понимаются также получение авансов и их зачет, также предоставление и погашение займов для оплаты товаров, работ, услуг. Т.е. выдавая товар без его оплаты, нужно сформировать чек.
2. Чек коррекции пока не спасет в ситуации, когда нужно исправить ошибки. Полноценно использовать чеки коррекции можно только на ККТ, формирующей документы по формату 1.1, но пока таких на рынке нет. Есть только формат 1.05, а для него чек коррекции можно применять только в одном случае - если продажу провели без ККТ. Для исправления ошибок используют чеки с обратным способом расчета: т.е. чек на Приход отменяют чеком на Возврат прихода. Подробнее в нашей статье Возврат или коррекция? Исправляем ошибки в кассовых чеках.
Хорошего дня)
Ситуация, конечно, неприятная.
Стандартно принято в чеках указывать сумму, которая поступит от банка, как безналичную оплату именно в день выдачи товара клиенту. Но если имеют место подобные инциденты, на мой взгляд, можно поступить следующим образом.
1. В момент выдачи товара сформировать чек на передачу товара в кредит. Т.е. сумму, которую должен перевести на счет банк, отразить не как безналичную оплату, а как кредит.
2. При получении денег от банка, сформировать второй чек, в котором указать, что это платеж и размер этого платежа.
Это на будущее.
А чтобы исправить сложившуюся ситуацию, думаю, нужно отменять первый чек на 60 тыс. И формировать чек на 57 тыс. А кто будет возмещать разницу в 3 тыс?
Хорошего дня)