Как правильно пробить чек при продаже в кредит через банк‑партнер?
Добрый день!
У нас розничная торговля, УСН 6%.
Как правильно пробить чек, если товар продается в кредит, оформленный тут же, в нашем магазине без первого взноса, через банки-партнеры, а деньги, через два или три дня, поступают на расчетный счет ИП?
Мы сразу выбивали чек клиенту на онлайн-кассе через кнопку наличные - правильно ли это?
Спасибо за ответ.
У нас розничная торговля, УСН 6%.
Как правильно пробить чек, если товар продается в кредит, оформленный тут же, в нашем магазине без первого взноса, через банки-партнеры, а деньги, через два или три дня, поступают на расчетный счет ИП?
Мы сразу выбивали чек клиенту на онлайн-кассе через кнопку наличные - правильно ли это?
Спасибо за ответ.
Вы неправильно оформляете передачу товара в кредит.
При передаче товара покупателю формируется чек на сумму покупки с указанием условия, что товар продан «в кредит». При поступлении денег от банка, формируется второй чек на погашение этого кредита.
Основные реквизиты чеков будут такими:
Чек №1. При передаче покупателю товара без его оплаты, формируется чек, в котором нужно указать:
Признак предмета расчета - "Товар"
Признак способа расчета - "Кредит"
Цену товара, его наименование и кол-во
Наличными: 0 руб.
Безналичными: 0 руб.
В кредит: сумму, которую вам должен покупатель.
Чек №2, При получении средств от кредитной организации на ваш счет:
Признак предмета расчета - "Платеж"
Признак способа расчета - "Полный расчет"
Цену товара, его наименование и кол-во не указываете, но в поле "Цена" указывается размер платежа, поступившего вам от банка за покупателя.
Наличными: 0 руб.
Безналичными: сумму, которая вам поступила от банка за покупателя.
Хорошего дня)
Если кредит выдан банком, то чек должен быть один. Формируется он продавцом вместе с выдачей товара покупателю.
Признак способа расчета - Полный расчет.
Сумма, поступившая от банка, в чеке указывается "безналичными".
Остальные реквизиты - как в обычном чеке на реализацию товара.
Все платежи по кредиту покупатель делает в банк, кассовых чеков банк не обязан выдавать. Продавец тоже, так как деньги за товар были получены в полном объеме от банка и это отражено в первом чеке.
Хорошего дня)
извините не обратила внимания, что оплата и выдача товара происходят в разные дни.
Вы правы: при получении денег от банка, формируется чек с признаком способа расчета «Предоплата» или «Предоплата 100%». А при выдаче товара в другой день – второй чек на «Полный расчет», и способ оплаты – «аванс».
Хорошего дня)
В чеке указывается цена товара или услуги, которую оплатил клиент. Если цена абонемента для клиента заявлена 10 000 руб., то и чек формируется на эту сумму (это вытекает из требований к чеку, изложенных в ст.4.7 закона 54-ФЗ). Отношения продавца и банка клиента не касаются.
Для ответа на второй вопрос мне не хватает деталей. Опишите подробнее процесс (и вашу СНО).
Хорошего дня
Хорошего дня
Опишите подробнее: кто заключает договор с банком, когда первоначальный взнос, когда отгрузка товара, когда приходит оплата от банка.
Хорошего дня
Логика такая, если оплата происходит отдельно от выдачи товара, то формируются отдельно чеки на оплату, и отдельно – на товар. Если момент оплаты и выдачи совпадает, то все это отражается одним чеком. Ниже поясню на примерах.
Ситуация №1 Получили предоплату сегодня. Выдали товар – завтра. Остаток банк перевел послезавтра. Чека будет три.
Чек №1 Приход
Признак способа расчета Предоплата
Признак предмета расчета Платеж
Цена – размер предоплаты 500 руб.
Безналичными 500 руб.
Наличными 0 руб.
Аванс 0 руб.
Кредит 0 руб.
Чек №2 Приход
Признак способа расчета Частичный расчет и кредит
Признак предмета расчета Товар
Цена – цена товара 1500 руб.
Безналичными 0 руб.
Наличными 0 руб.
Аванс 500 руб.
Кредит 0 руб.
Чек №3 Приход
Признак способа расчета Оплата кредита
Признак предмета расчета Платеж
Цена – размер предоплаты 1000 руб.
Безналичными 1000 руб.
Наличными 0 руб.
Аванс 0 руб.
Кредит 0 руб.
Подробно этот сценарий описан в метод. рекомендациях ФНС, опубликованных в письме № ЕД-4-20/2929@
Ситуация №2 Получили предоплату сегодня. Банк перевел остаток и выдали товар завтра. Чека будет два.
Чек №1 Приход
Признак способа расчета Предоплата
Признак предмета расчета Платеж
Цена – размер предоплаты 500 руб.
Безналичными 500 руб.
Наличными 0 руб.
Аванс 0 руб.
Кредит 0 руб.
Чек №2 Приход
Признак способа расчета Полный расчет
Признак предмета расчета Товар
Цена – цена товара 1500 руб.
Безналичными 1000 руб.
Наличными 0 руб.
Аванс 500 руб.
Кредит 0 руб.
Хорошего дня
Кредитную часть банк партнер пересылает в последующие дни.
Сумму кредита указывать в графе Кредит или Безналичными?
При условии получения услуги в день оформления кредита.
Ситуация 1.
Услуга оказывается в кредит, есть первоначальный взнос - безналичными 500 руб., оплата от банка приходит через несколько дней.
Чек №1 – формируется в момент оказания услуги и получения первоначального взноса
Приход
Признак способа расчета Частичный расчет и кредит
Признак предмета расчета Услуга
Цена – цена услуги 1500 руб.
Безналичными 500 руб.
Наличными 0 руб.
Аванс 0 руб.
Кредит 1000 руб.
Чек №2 – формируется в момент получения денег от банка
Приход
Признак способа расчета Оплата кредита
Признак предмета расчета Платеж
Цена – размер платежа 1000 руб.
Безналичными 1000 руб.
Наличными 0 руб.
Аванс 0 руб.
Кредит 0 руб.
Ситуация 2.
Услуга оказывается в кредит без первоначального взноса, оплата от банка приходит через несколько дней.
Чек №1 - формируется в момент оказания услуги без оплаты
Приход
Признак способа расчета Передача в кредит
Признак предмета расчета Услуга
Цена – цена услуги 1500 руб.
Безналичными 0 руб.
Наличными 0 руб.
Кредит 1500 руб.
Чек №2 – формируется в момент получения денег от банка
Приход
Признак способа расчета Оплата кредита
Признак предмета расчета Платеж
Цена – размер платежа 1500 руб.
Безналичными 1500 руб.
Наличными 0 руб.
Аванс 0 руб.
Кредит 0 руб.
Хорошего дня
Подскажите еще один вопрос, задали данный вопрос еще в налоговую и получили ответ:
Под расчетами для целей Закона N 54-ФЗ понимается, в частности, прием (получение) и выплата
денежных средств наличными деньгами и (или) в безналичном порядке за товары, работы, услуги, а также
прием (получение) и выплата денежных средств в виде предварительной оплаты и (или) авансов (ст. 1.1
Закона N 54-ФЗ).
Закон N 54-ФЗ предусматривает исключение в части применения ККТ только в определенных
случаях, в частности (ст. 2 Закона N 54-ФЗ):
- при ведении определенных видов деятельности (оказании услуг), указанных в ст. 2 Закона N 54-ФЗ;
- организациями и ИП, осуществляющими расчеты в отдаленных или труднодоступных местностях;
- при безналичных расчетах между организациями и (или) индивидуальными предпринимателями, за
исключением расчетов с использованием электронного средства платежа с его предъявлением.
И комментарий, что чек нужно пробивать на сумму, которую вносит клиент, а то что потом переведет банк попадает под исключение выше (при безналичных расчетах между организациями и (или) индивидуальными предпринимателями).
Если мы при продаже сразу пробьем чек на всю сумму услуги (10000) где 1500 укажем что внес клиент (нал например), а 8500 укажем бнал (то что нам банк потом переведет) и чек будет только один. Насколько сильное это нарушение 54 ФЗ?
Я не согласна с ответом ИФНС, который вам дали.
ФНС и Минфин в письмах излагают официальную позицию однозначно: при расчете за товары с привлечением средств кредитной организации продавец обязан применять ККТ.
Приведу ряд писем, подтверждающих эту позицию:
• Письмо Минфина РФ от 24.08.2017 N 03-01-15/54339 О применении ККТ при реализации товаров физлицам в кредит: «при реализации товаров, услуг (работ) физическим лицам в кредит организации и индивидуальные предприниматели обязаны выдавать (направлять) им кассовый чек или бланк строгой отчетности в порядке, установленном Федеральным законом N 54-ФЗ."
• Письмо ФНС России от 28.10.2020 N АБ-4-20/17640@ О применении ККТ и формировании кассового чека при расчетах за реализованные товары через кредитную организацию в безналичном порядке, а также при передаче товара с использованием кредита: " в случае передачи товара с использованием банковского кредита без первоначального взноса в реквизите "сумма по чеку (БСО) безналичными" необходимо указать стоимость товаров, проданных клиенту.
В случае передачи товара с использованием банковского кредита с первоначальным взносом, оплаченным наличными денежными средствами, в реквизите "сумма по чеку (БСО) наличными" необходимо указать сумму внесенных денежных средств, а в реквизите "сумма по чеку (БСО) безналичными" - сумму, оплаченную с использованием банковского кредита.
Одновременно сообщается, что указанный в обращении пример формирования кассового чека соответствует формированию кассового чека при предоставлении кредита (рассрочки) непосредственно продавцом товаров - пользователем контрольно-кассовой техники и не противоречит методическим указаниям, размещенным на официальном сайте ФНС России."
Собственно, в последнем письме есть и ответ на ваш вопрос.
Год назад у нас уже поднималась эта тема, можно почитать
[обсуждение) https://kontur.ru/qa/10007.
Хорошего дня
клиент оформляет кредит(рассрочку в банке партнере),банку мы предоставляем скидку(предоставляется автоматически), чтобы бы для клиента была рассрочка
наша онлайн касса формирует автоматически чек на полную сумму, а на расчетный счет мы получаем сумму от кредитной организации с учетом скидки для банка
насколько это корректно?
и как в таком случае осуществляется возврат, ведь получили мы меньше а чек оформлен на общую сумму
Согласно требованиям ст.4.7 закона 54-ФЗ, в чеке должна быть указана цена товара и его стоимость с учетом скидок и наценок.
Тогда не возникнет и сложностей с возвратом.
Хорошего дня
Я не совсем согласен с ответом который вы дали Екатерине выше. Мне кажется там не раскрыт полностью контекст ситуации. Я попробую объяснить контекст своей ситуации и, вероятно, она будет иметь общие черты с ситуацией Екатерины, что поможет сложить более правильное представление о фискализации.
У нас онлайн школа, мы продаем он-лайн курсы. Работаем как ИП на ПСН.
У нас есть 2 способа продажи нашего "онлайн продукта" (но в понимании ФНС это все таки услуга) в кредит. Рассрочка Тинькоф Банка и Рассрочка от Яндекс.Кассы (оплатить частями). Например, наш курс стоит 9900 руб. Комиссия Тинькоф составит 6% за рассрочку на 3 мес, комиссия Яндекс кассы 10% за теже 3 мес рассрочки.
1)Рассрочка от Яндекс кассы (оплатить частями) интегрирована в платежный эквайринговый сервис Яндекс кассы. Когда клиент оформляет рассрочку через них(подписывает договор), открывается доступ к курсу, формируется чек, в нем указывается полная стоимость курса (Услуга / Полный расчет/Безналичными, 9900 руб.). Затем яндекс удерживает свою комиссию, и переводит средства нам на расчетный счет на следующий день (получаем 8910 руб) . При этом яндекс выступает как НКО и каждый месяц предоставляет акты о переводах где указано какую сумму комиссий они удержали и в том числе там будет эта сумма, которую удержали за предоставление рассрочки (990 руб). Здесь я не совсем понимаю логику, правильно ли делает Яндекс касса, пробивая автоматически чек на полную сумму, указывая параметры которые я скинул выше? Получается, что на основании акта где видны суммы комиссий, и чека который был пробит в момент продажи, ФНС сможет связать одно с другим и понять, что сумма комиссии осталась у оператора перевода? И по факту мы получили денег меньше.
2) Рассрочка от Тинькоф банка интегрируется отдельно. Здесь фискализацию нужно настраивать отдельно. Актов банк не предоставляет, НКО в данном случае не является.
Клиент создает заказ на курс, выбирает оплатить через рассрочку, заполняет анкету на сайте банка, подписывает договор, на след день банк перечисляет деньги нам на р/с за вычетом своей комиссии. (9306 руб). Так вышло что весь 20ый год мы не пробивали чеки по таким зачислениям. Отсюда есть ряд вопросов:
- Как я понимаю если мы ИП на ПСН + без сотрудников + курсы ведет сам ИП без привлечения сотрудников и подрядчиков - то до 1 июля 2021 года мы были не обязаны применять онлайн кассу по 54-фз в целом и для данного конкретного случая выше в частности? Но при этом касса у нас работала и чеки, например при оплате картой, пробивались исправно и правильно. Есть ли повод попасть под наказание от ФНС за то, что нет чеков на такие операции?
- С 1 июля 2021 такая обязанность наступила. Для того чтобы правильно настроить фискализацию чеков в конкретном случае, что нужно сделать выполнения все требований ФНС? Я знаю, что на подобный вопрос уже отвечали, но хотелось бы услышать уточнения. Можно ли обойтись одним чеком, в случае если доступ к курсу выдается сразу, в момент зачисления денег на р/с от Тинькоф? (ранее вы приводили примеры с 2я чеками, где сначала отдавался товар, а через 2-3 дня поступали деньги на рс). Здесь поясню, как таковая продажа происходит при выполнении 2х фактов - клиент подписал договор (это отследить физически не возможно, тк это делается или он лайн или при личной встрече с представителем банка) и тинькоф перечислил деньги на р/с. (тут проще, отследить и зафиксировать время можно, привязаться к нему и на основании этого открыть сразу доступ к курсу). Какие правильные параметры чека нужно указать? В течении какого времени он должен быть сформирован? Какую сумму нужно указывать в чеке? (9900 руб или же 9306 руб)
- Так же с 1го июля 2021 уже были подобные транзакции, при этом чеки не пробивались. Как я понял их нужно пробить сформировав чек коррекции. Как его правильно сформировать? указать общую сумму всех транзакций подобных и пробить одним чеком, или же на каждую транзакцию отдельный чек + служебная записка?
Буду очень благодарен за ответ.
Вопрос большой, отвечу чуть позже.
Но первое, что хотелось бы сказать сейчас: ИП на ПСН "услуги в сфере дошкольного образования и дополнительного образования детей и взрослых" совсем освобождены от применения ККТ (не до 1 июля 2021, а совсем), но при условии выдачи документа, подтверждающего расчет.
Это следует из п. 2.1. ст.2 Закона 54-ФЗ: ИП, на ПСН, осуществляющие виды предпринимательской деятельности установленные подпунктами 1, 2, 4, 5, 7, 8, 12 - 17, 19 - 27, 29 - 31, 34 - 36, 39, 41 - 44, 49 - 52, 54, 55, 57 - 62, 64, 66 – 80 п. 2 ст.346.43 НК РФ, могут осуществлять расчеты в рамках указанных в настоящем пункте видов деятельности без применения ККТ при условии выдачи (направления) покупателю (клиенту) документа, подтверждающего факт осуществления расчета между ИП и покупателем (клиентом), содержащего наименование документа, его порядковый номер, реквизиты, установленные абзацами 4 - 12 п.1 ст. 4.7 настоящего ФЗ.
В пункте 2 ст.346.43 НК РФ «услуги в сфере дошкольного образования и дополнительного образования детей и взрослых» идут под №15, т.е. как раз подпадают под освобождение от ККТ.
Т.е. вы можете отправлять клиентам квитанции с реквизитами, перечисленными в законе 54-ФЗ, и кассу не использовать совсем.
Хорошего дня
Благодарю за уже освещенные темы.
Для удобства сначала процитирую вопрос, потом приведу ответ.
Вопрос №1: "Как я понимаю если мы ИП на ПСН + без сотрудников + курсы ведет сам ИП без привлечения сотрудников и подрядчиков - то до 1 июля 2021 года мы были не обязаны применять онлайн кассу по 54-фз в целом и для данного конкретного случая выше в частности? Но при этом касса у нас работала и чеки, например, при оплате картой, пробивались исправно и правильно. Есть ли повод попасть под наказание от ФНС за то, что нет чеков на такие операции?"
Ответ: так как деятельность ИП на ПСН при оказании услуг в сфере дошкольного образования и дополнительного образования детей и взрослых в принципе освобождена от применения ККТ, то риска попасть под штрафные санкции за неприменение ККТ у вас нет.
То, что вы применяете ККТ для иной деятельности, не освобожденной от выдачи чека, не накладывает на вас обязательств применять кассу для онлайн-обучения на ПСН. Но если вы хотите использовать кассу и выдавать чеки, то можете это делать - это ваше право. Но заставить вас использовать кассу или оштрафовать за ее неприменение не могут, так как освобождение дано законом.
Вопрос № 2: "Можно ли обойтись одним чеком, в случае если доступ к курсу выдается сразу, в момент зачисления денег на р/с от Тинькофф?"
Ответ: так как вы не открываете доступ к курсам до тех пор, пока не получите оплату, но получается, что нет как такового использования сервиса в кредит (без оплаты), поэтому достаточно одного чека на полный расчет, и формировать его нужно в момент поступления денег от банка на расчетный счет.
Вопрос №3 "Какие правильные параметры чека нужно указать? В течении какого времени он должен быть сформирован? Какую сумму нужно указывать в чеке? (9900 руб. или же 9306 руб.)"
Ответ: есть хорошее письмо ФНС от 28 октября 2020 г. N АБ-4-20/17640@ , отвечающее на ваши вопросы: чек формируется после получения денег на расчётный счет и идентификации клиента; чек сразу формируется на Полный расчет, способ оплаты указывается "безналичными". Сумма указывается - 9900 руб. - это объявленная стоимость курсов и те деньги, которые клиент будет выплачивать банку. То, что вы получите меньше из-за банковской комиссии, клиента не касается - это ваши отношения с банком.
Вопрос №4: "Так же с 1го июля 2021 уже были подобные транзакции, при этом чеки не пробивались. Как я понял их нужно пробить, сформировав чек коррекции. Как его правильно сформировать? указать общую сумму всех транзакций подобных и пробить одним чеком, или же на каждую транзакцию отдельный чек + служебная записка?"
Ответ: на мой взгляд, вы не обязаны формировать чеки коррекции, так как в принципе не обязаны проводить подобную деятельность по ККТ (см. ответ №1). Но, если вам очень хочется, то можете сформировать чеки коррекции :) Как это сделать, описано у нас в статье.
Хорошего дня
"Сумма указывается - 9900 руб. - это объявленная стоимость курсов и те деньги, которые клиент будет выплачивать банку. То, что вы получите меньше из-за банковской комиссии, клиента не касается - это ваши отношения с банком."
Получается мы выбиваем клиенту чек на полную стоимость курса, но при этом на расчетный счет поступила не сумма 9900, а 9306. Но здесь у нас будет расхождение, реальные поступлениях на расчетный счет одна, а согласно выбитым чекам - сумма другая? Это как-то где-то нужно фиксировать, отражать, пояснять?
Я не бухгалтер, моя сфера - это применение ККТ. Пожалуйста, задайте вопрос в новой теме, и мои коллеги ответят.
Хорошего дня
Любопытная ситуация) Вы не могли бы подробнее написать, что есть в чеке. И отдельно обратите внимание, где именно написано "кредитом" и "безналичными" (после "Итого" или перед) и какие суммы там указаны.
Хорошего дня
В чеке так :
Сумма с НДС 20%=13648,48 руб
Безналичными = 81890,90 руб
*кредитом =81890,90 руб
Кассир такой то..
Там где указан куар код
ЗН
РН
ИНН
ФН
ФД
ФП
Приход
СНО ОСН
26.10.2021 17:03
Банк уже прислал мне письмо ,что я им ничего не должна и нет со мной у них рассрочки) и указали номер договора даже который мне оператор выдал А салон связи в котором покупала закрыт до 07.11 , по звонку в интернет магазин сказали , что у них тоже есть факт выдачи мне и что все хорошо. Сказали если меня это еще беспокоит , то могу обратиться в магазин там где выдали ,когда откроется. Но по системе нет проблем . И я им не должна ничего и теперь только к банку вопросы) Магия или сбой систем 🤷♀️
Видимо, действительно сбой.
Чек не совсем корректно оформлен (одна и та же сумма указана и безналичными и кредитом), но возможно это только бумажная версия так выглядит. Посмотрите, на сайте проверки чеков - в самом низу страницы. Там тоже есть и кредит и безналичными?
Наличные -0
Карта—81890,90 руб
Вид налогообложения - ОСН
Формально магазин должен сформировать чек на Возврат прихода, чтобы отменить продажу. Возможно, в конце месяца или квартала (я не знаю, когда они сверяют данные) недостача выявится и с вами свяжутся.
Хорошего дня
Забрать товар они не имеют права ,так как это не моя вина, а ошибка продавца. Товар уже в пользовании. Какие варианты решения тут могут быть? Вносить всю сумму за покупку которую брала в рассрочку я тоже не могу. И наличие чеков на руках.
Мы консультируем по вопросам применения ККТ. Чек сформирован верно, но явно ошибочно. Что с этой ошибкой будет делать продавец и будет ли, я не могу предугадать.
Подождите, как будет развиваться ситуация.
Хорошего дня
Если вы предоставляете рассрочку своим покупателям сами, то при передаче товара без оплаты формируете чек с признаком способа расчета «ПЕРЕДАЧА В КРЕДИТ», а когда получаете все последующие оплаты (не важно сколько платежей будет) , вы формируете чеки с с признаком способа расчета «ОПЛАТА КРЕДИТА».
Есть методические рекомендации Письмо ФНС РФ от 04.02.2019 N ЕД-4-20/1812@ для форматов 1.05 и 1.1
а недавно появились и для формата 1.2 продажа мехового изделия в рассрочку
Почитайте, там все очень понятно описано.
Хорошего дня
Чек на Возврат прихода нужно сформировать обязательно на тот товар, который вернули. Допустим, он стоит 500 руб.
1. В чеке на Возврат прихода указывают наименование товара, сумма 500 руб. способ оплаты - наличными. Тем самым вы оформите возврат товара.
2. Затем формируют чек на Приход, признак способа расчета указывают Аванс, наименование товара не указывают, сумма 500 руб., способ оплаты - «наличными». Тем самым вы оформите оставшуюся сумму как аванс, который внес покупатель в счет будущих покупок.
3. В дальнейшем, когда покупатель решит приобрести новый товар и оплатить его оставшимися средствами, формируют чек на Приход с признаком способа расчета "Полный расчет". В этом чеке указывают наименование нового товара и его цену (2500 руб., например). Способ оплаты будет комбинированным: 2000 руб. наличными (или безналичными) и 500 руб. "зачетом аванса". Таким образов вы зачтете внесенный на втором шаге аванс.
Хорошего дня
Мы стараемся писать полезные материалы для пользователей на странице Контур.ОФД, можете подписаться на рассылку.
Хорошего дня
Если вы ИП на ПСН, оказывающий услуги в сфере дошкольного образования и дополнительного образования детей и взрослых, то такие услуги освобождены от применения ККТ совсем.
Если нет, то ККТ применять нужно при получении денег от банка за клиентов-физлиц.
Чтобы понять нужно ли автоматизировать выдачу чеков, надо понять, как вам приходят деньги.
- Если они приходят на расчетный счет (скорее всего, это так и есть в вашем случае), то на формирование чека у вас есть время до конца следующего рабочего дня. Поэтому можно использовать ККТ, стоящую в офисе и формировать чеки вручную в рабочее время.
- Если средства приходят через интернет-эквайринг (оплаты на сайте, например), то тут на формирования чека времени дается очень мало - как только от банка-эквайера пришло уведомление, что деньги на карте клиента захолдировали, нужно выбить чек. В этом случае, конечно, лучше автоматизировать процесс, чтобы касса формировала чеки без участия человека в любое время суток.
Хорошего дня
При продаже товара в рассрочку, которую продавец предоставляет покупателю сам без участия банка, чеков будет несколько: первый на передачу товара без оплаты, и следующий чек (или чеки) - на оплату этой рассрочки. Чеков будет столько, сколько раз придут платежи от покупателя.
Чек №1. При передаче покупателю товара в кредит
Признак предмета расчета - "Товар"
Признак способа расчета - "Передача в кредит"
Цена товара, его наименование и кол-во
Наличными: 0 руб.
Безналичными: 0 руб.
В кредит: сумма, которую вам должен покупатель.
Чек №2. При получении оплаты от покупателя:
Признак предмета расчета - "Платеж"
Признак способа расчета - "Оплата кредита"
Наименование товара
В поле "Цена" указывается размер платежа, поступившего от покупателя, а не цену товара.
Способ оплаты: наличными или безналичными.
Есть методические рекомендации ФНС, по оформлению чеков при предоставлении и погашении займа для оплаты товаров, можно ориентироваться на них.
Хорошего дня
Ответила на ваш вопрос выше.
Если этой информации мало, посмотрите примеры, описанные в методических рекомендациях ФНС.
Хорошего дня
Каким образом мне оформлять чеки при продаже товара в рассрочку и дальнейшие платежи по рассрочкам?
В Контур.Маркете, действительно, не реализована возможность продавать товары (услуги) в кредит. И насколько мне известно, в ближайшее время эта возможность не появится.
К сожалению, помочь не могу - здесь мы консультируем по общим вопросам применения законодательства о ККТ.
Для обсуждения вариантов решения вашей проблемы обратитесь, пожалуйста, напрямую в техподдержку Контур.Маркета.
Хорошего дня
Если чек не сформировали при расчете, то нужно сформировать чек коррекции. Если ваша ККТ работает по формату 1.05, могут возникнуть сложности с формированием чека коррекции с признаком способа расчета "передача в кредит" и со способом оплаты "сумма по чеку постоплатой". Дело в том, что не на всех ККТ в этом формате есть такой признак в чеке коррекции.
Если ваше кассовое ПО позволяет сформировать чек с такими реквизитами, то сформируйте его. Если нет, то обратитесь в свою налоговую: возможно, они предложат вариант, как быть в такой ситуации.
Хорошего дня
Чек формируется на ту сумму, которая указана в договоре. Ваши отношения с банком клиента не касаются. Покупатель заплатил 10 000 руб. В чеке должна быть отражена эта сумма. Таковы требования ст. 4.7 Закона 54-ФЗ: кассовый чек должен содержать "наименование товаров, работ, услуг ... их количество, цена (в валюте Российской Федерации) за единицу с учетом скидок и наценок, стоимость с учетом скидок и наценок, с указанием ставки налога на добавленную стоимость ...".
Хорошего дня
Нужно отменить ошибочный чек, а затем сформировать правильный.
Как это сделать, подробно описано у нас в статье Возврат или коррекция? Исправляем ошибки в кассовых чеках
Хорошего дня