Условия обслуживания бизнес — карт в ПАО «Контур.Банк» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся частной практикой¹

Приложение №8
к Правилам комплексного банковского обслуживания ПАО «Контур.Банк»
для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся частной практикой

Настоящие «Условия обслуживания Бизнес — карт в ПАО «Контур.Банк» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся частной практикой» (далее по тексту настоящего Приложения — Условия), определяют порядок выпуска и обслуживания Бизнес-карт к расчетным счетам, открытым в рамках Договора банковского счета, для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся частной практикой.

1. Термины и определения

В настоящих Условиях, кроме терминов и определений, указанных в Правилах комплексного банковского обслуживания ПАО «Контур.Банк» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся частной практикой, включая Приложения (далее — Правила), используются следующие дополнительные термины и определения:

1.1. Авторизация - разрешение, предоставляемое Банком для проведения операции с использованием Бизнес-карты и порождающее его обязательство по исполнению представленных документов, составленных с использованием Бизнес-карты.

1.2. Активация - разрешение Банка, предоставленное Клиенту, на проведение операций с использованием Бизнес-карты.

1.3. Банкомат - автоматическое (без участия уполномоченных лиц кредитной организации) устройство для осуществления расчетов, обеспечивающее возможность выдачи и (или) приема наличных денежных средств, в том числе с использованием банковских карт, и по передаче распоряжений кредитной организации об осуществлении перевода денежных средств.

1.4. Бесконтактная технология - технология, по которой оплата товара / получение наличных осуществляется путем близкого поднесения или прикосновения Бизнес-картой или Устройством к считывающему платежному терминалу в торгово-сервисных предприятиях или на автоматических устройствах, поддерживающих данную технологию, вместо физического контакта Карты с терминалом.

1.5. Бизнес-карта - банковская карта, выпущенная к Счету, открытому в рамках Договора банковского счета, позволяющая Клиенту распоряжаться денежными средствами в пределах остатка на Счете в валюте РФ для совершения операций с использованием Бизнес-карты (за исключением сумм ограничения в установленном порядке их использования, например, при аресте денежных средств). Расчеты по операциям с использованием Бизнес-карты производятся в валюте РФ.

1.6. Блокирование Бизнес-карты - приостановление по инициативе Банка или Клиента возможности проведения Клиентом операций с использованием Бизнес-карты и/или ее реквизитов.

1.7. Держатель — физическое лицо — индивидуальный предприниматель-владелец Счета в валюте РФ (действующий Клиент Банка) или единоличный исполнительный орган юридического лица-владельца Счета в валюте РФ (действующего Клиента Банка). К Счету в валюте РФ может быть выпущена одна Бизнес-карта.

1.8. Договор на предоставление услуг по выпуску и обслуживанию Бизнес-карты (далее — Договор) - договор, который заключается Клиентом с Банком путем присоединения к Условиям, и регламентирует порядок выпуска и обслуживания Бизнес-карты к Счету, открытому в рамках Договора банковского счета.

1.9. Заявление на заключение договора на предоставление услуг по выпуску и обслуживанию Бизнес-карты  (далее — Заявление) - документ по форме Банка, подписанный Клиентом в целях получения Бизнес-карты и подтверждающий получение Бизнес-карты Держателем.

1.10.  Мобильное приложение Пэй – установленное на Устройстве мобильное приложение, исключительные права на которое принадлежат Сервис-провайдеру, предусматривающее возможность добавления в него Бизнес-карты для дальнейшего формирования ее цифрового представления и позволяющее Клиентам оплачивать товары и услуги с использованием Цифровых карт.

1.11. Оператор Платежной системы - организация, определяющая Правила ПС, а также выполняющая иные обязанности, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

1.12. ПИН-код - цифровой персональный идентификационный номер, присваиваемый каждой Бизнес-карте Банком и служащий для идентификации Клиента при проведении операций с использованием Бизнес-карты в банкоматах, терминалах и т.д. Способ назначения ПИН-кода определяется Банком.

1.13. Платежная система (далее — ПС) – совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, совершаемого с использованием Бизнес-карты и/или ее реквизитов.

1.14. Платежный лимит - сумма денежных средств, доступная Держателю для совершения операций по Счету с использованием Бизнес-карты.

1.15. Правила ПС - совокупность документов, определяющих условия участия в Платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые Оператором Платежной системы в соответствии с законодательством Российской Федерации.

1.16. Пункт выдачи наличных - специально оборудованное место, предназначенное для осуществления операций с использованием банковских карт, включая операции по выдаче наличных денежных средств, а также для составления документов, подтверждающих соответствующие операции.

1.17. Реестр операций - документ или совокупность документов, содержащих информацию об операциях, совершенных с использованием Бизнес-карты и/или ее реквизитов, являющийся подтверждением совершения операций и основанием для отражения операций по Счету.

1.18. Сервис-провайдер – компания, предоставляющая программное обеспечение, установленное на Устройстве, и с которой Клиент заключил договор о предоставлении сервиса по оплате товаров и услуг с использованием Цифровых карт.

1.19.  Система мобильных платежей – системы мобильных платежей, разработанные и представленные сторонними организациями (Сервис — провайдерами). Система мобильных платежей позволяет Клиенту осуществлять оплату товаров и услуг при помощи Устройств. Порядок использования Бизнес-карт Банка в Системе мобильных платежей осуществляется в соответствии с настоящими Условиями.

1.20. Стоп-лист – документ, содержащий список номеров банковских карт, по которым не проводятся операции с использованием банковских карт.

1.21. Технический овердрафт - денежные средства, предоставленные Банком Клиенту при завершении расчетов по операциям с использованием Бизнес-карт при недостаточности или отсутствии на Счете денежных средств. Технический овердрафт может возникнуть при совершении операций с использованием Бизнес-карты без авторизации.

1.22. Устройство – мобильный телефон / смартфон / планшетный компьютер / смарт-часы и т.д., находящийся в личном пользовании Клиента.

1.23. Цифровая карта (токен) – цифровое представление Бизнес-карты, которое формируется по факту добавления Бизнес-карты в Мобильное приложение Пэй и хранится в зашифрованном виде в защищенном хранилище Устройства. Цифровая карта не имеет материального носителя. Последние четыре цифры, отображаемые в Мобильном приложении Пэй, являются цифровым аналогом номера Бизнес-карты. Срок действия Цифровой карты соответствует сроку действия Бизнес-карты, цифровым представлением которой она является.

1.24. Электронный журнал - документ или совокупность документов в электронной форме, сформированный банкоматом/терминалом за определенный период времени при совершении операций с Бизнес-картой с использованием данного устройства.

Иные термины и определения, используемые в настоящих Условиях, имеют то же значение, что и в Правилах.

2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

2.1. Настоящие Условия являются предложением (публичной офертой) Банка, адресованным Клиентам, заключить Договор на условиях, изложенных ниже. Договор заключается в форме договора присоединения, т.е. путем принятия его условий Клиентом в целом.

2.2. Настоящие Условия являются неотъемлемой частью Правил.

3. ПОРЯДОК ВЫПУСКА И ОБСЛУЖИВАНИЯ БИЗНЕС-КАРТ

3.1. Банк осуществляет выпуск и обслуживание Бизнес-карт, проведение по Счету операций, совершенных с использованием Бизнес-карт, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, внутренними документами Банка и настоящими Правилами.

3.2. Бизнес-карта оформляется Клиентам-резидентам Российской Федерации, при наличии действующего Счета Клиента в валюте Российской Федерации, при наличии подключения Клиента к ДБО «Контур.Банк» и при отсутствии у Клиента действующего кредитного договора с Банком / действующих заявок на кредит.

3.3. Документами, составляющими Договор, являются: ДКБО, Договор банковского счета, Заявление, настоящие Условия.

3.4. Для заключения Договора Клиент (владелец Счета в валюте РФ) выражает намерение заключить Договор, направляя заявку в Банк в произвольной форме посредством Чата.

3.5. Бизнес-карта и инструкция по ее активации передается Держателю лично или доставляется курьерской службой по адресу, указанному Клиентом в заявке.

3.6. Бизнес-карта передается Держателю без Активации. В целях Активации Бизнес-карты Держатель авторизуется через ДБО «Контур.Банк» и заводит необходимую информацию о Бизнес-карте, позволяющую Банку однозначно идентифицировать Клиента/Держателя и Бизнес-карту. При совершении действий в целях Активации Бизнес-карты Клиент/Держатель подписывает Заявление посредством АСП.

3.7. После завершения процедуры Активации Бизнес-карты Банк направляет СМС — уведомление с ПИН-кодом Бизнес-карты на Авторизованный номер Клиента/Держателя.

3.8. ПИН-код Бизнес-карты является АСП Держателя, Клиент/Держатель соглашается, что использование Бизнес-карты и правильного ПИН-кода является надлежащей и достаточной аутентификацией Держателя Бизнес-карты.

3.9. Операции по Бизнес-карте, произведенные с вводом соответствующего ПИН-кода, признаются совершенными Держателем.

3.10. Изменение ПИН-кода Бизнес-карты возможно при обращении Клиента/Держателя в Банк, а также самостоятельно Клиентом/Держателем в банкомате.

3.11. С момента заключения Договора (подписания Заявления) Банк проводит Активацию Бизнес-карты.

3.12. В случае если Бизнес-карта Клиентом/Держателем получена, но не проведена ее Активация, Бизнес-карта считается уничтоженной в порядке, установленном Банком, через 180 (сто восемьдесят) календарных дней с момента получения Бизнес-карты Держателем/Клиентом.

3.13. На основании Заявления Клиента Банк может выпустить одну Бизнес-карту для осуществления операций по Счету в валюте РФ с использованием Бизнес-карты.

3.14. Срок действия Бизнес-карты — до 5 лет с момента выдачи Клиенту/Держателю. Окончание действия Бизнес-карты не приводит к прекращению действия Договора банковского счета.

3.15. По окончании срока действия Бизнес-карта может быть перевыпущена на новый срок.

3.16. Досрочный перевыпуск Бизнес-карты осуществляется в случаях утери/кражи, порчи, несанкционированного использования, изменения Держателя Бизнес-карты на основании заявки, направленной в Банк в произвольной форме посредством Чата и/или по телефону +7(343)377-66-55, 8800-500-17-99.

3.17. Категория Бизнес-карты (платежная система, вид карты и другие характеристики) определяются по усмотрению Банка.

3.18. Бизнес-карта является собственностью Банка и выдается Клиенту во временное пользование.

3.19. С использованием Бизнес-карты по Счету осуществляются следующие операции в валюте РФ, предусмотренные законодательством РФ, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка:

• получение наличных денежных средств (в Банкоматах, Пунктах выдачи наличных) для осуществления на территории РФ расчетов, связанных с деятельностью Клиента, в том числе с оплатой командировочных и представительских расходов;
• оплата расходов в валюте РФ, связанных с деятельностью Клиента, в том числе с оплатой командировочных и представительских расходов, на территории РФ;
• взнос наличных денежных средств для зачисления на Счет;
• операции оплаты товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях, включая Интернет1;
• иные операции, в отношении которых законодательством РФ/Банком не установлен запрет (ограничение) на их совершение.

3.20. Операции с использованием Бизнес-карты производятся в пределах остатка на Счете с учетом Договора и установленной законом очередности списания денежных средств со Счета.

3.21. Банк информирует Клиента о совершении каждой операции по Счету с использованием Бизнес-карты, отклонении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия Клиента, установленным Банком России, приостановлении и (или) прекращении использования Бизнес-карты — посредством направления соответствующего уведомления одним или несколькими (по выбору Банка) способами и с периодичностью, предусмотренными внутрибанковскими документами, по оперативным каналам связи при наличии технической возможности у Клиента и (или) на бумажном носителе. Уведомления осуществляются посредством СМС-уведомлений, в системах ДБО. Уведомление Клиента на бумажном носителе осуществляется в случае информирования Клиента о совершении операции(-ий) с использованием Бизнес-карты путем предоставления выписки по Счету в Подразделении Банка при личной явке представителя Клиента (держателя) в Банк.

Дополнительная информация о причинах приостановления и (или) прекращения использования Бизнес-карты может быть предоставлена представителю Клиента (держателю) при обращении в Банк.

3.22. Отражение операций с использованием Бизнес-карты по Счету Клиента осуществляется на основании Реестра операций и/или Электронного журнала, день поступления которых в Банк может не совпадать с днем совершения Клиентом операции. Списание денежных средств со Счета Клиента по операциям с использованием Бизнес-карты осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк Реестра операций или Электронного журнала.

3.23. Клиент признает, что данные Реестра операций и/или Электронного журнала являются основанием для проведения операций по Счету.

3.24. Совершение операций с использованием Бизнес-карты осуществляется как с Авторизацией, так и без Авторизации.

3.25. Запрещается использовать Бизнес-карту для выплаты заработной платы и других выплат социального характера.

3.26. Запрещается использовать Бизнес-карту и/или ее реквизиты лицом, не являющимся Держателем.

3.27. Клиент обязан контролировать все операции, совершаемые по Бизнес-карте, для чего обязан сохранять все платежные документы, связанные с операциями по Бизнес-карте и/или с использованием ее реквизитов и предъявлять их по требованию Банка при возникновении спорных вопросов.

3.28. За осуществление операций с использованием Бизнес-карты и/или ее реквизитов взимается комиссия в соответствии с Тарифами Банка.

3.29. Комиссия Банка за осуществление операции с использованием Бизнес-карты рассчитывается в момент совершения операции.

3.30. Максимальная сумма операций по снятию наличных денежных средств с использованием Бизнес-карты со Счета установлена Тарифами Банка.

3.31. Клиент и Держатель путем заключения Договора предоставляют Банку заранее данный акцепт на перечисление со всех счетов1, включая Счет, а также все текущие счета/счета по вкладу Держателя как физического лица для осуществления им операций, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с использованием платежной (банковской) карты физического лица или ее реквизитов, причитающееся Банку комиссионное вознаграждение в соответствии с действующими Тарифами Банка, и сумм, необходимых для погашения Технического овердрафта или иной задолженности по настоящему Договору, ДКБО, а также сумм, ошибочно зачисленных на Счет.

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

В целях настоящих Условий кроме прав и обязанностей, указанных в Правилах, Стороны имеют следующие права и обязанности.

4.1. Клиент имеет право:

4.1.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, с использованием Бизнес-карты с учетом ограничений, установленных законодательством РФ и настоящим Договором. Совершение операций, предусмотренных настоящим Договором, возможно исключительно в валюте РФ и на ее территории.

4.1.2. Получать Выписку по Счету.

4.1.3. Заблокировать Бизнес-карту путем звонка по телефону +7(343)377-66-55, 8800-500-17-99, в том числе самостоятельно, с использованием IVR-меню, и/или путем направления письма в произвольной форме в Чат и/или самостоятельно в Системе ДБО.

4.1.4. Досрочно отказаться от использования Бизнес-карты, направив в Банк соответствующее заявление о расторжении Договора. При этом оплаченные в соответствии с Тарифами Банка комиссии по Бизнес-картам Клиенту Банком не возвращаются.

4.1.5. Перевыпустить Бизнес-карту, направив в Банк заявку в произвольной форме посредством Чата и/или по телефону +7(343)377-66-55, 8800-500-17-99.

4.2. Банк имеет право:

4.2.1. Отказать в выпуске / перевыпуске / разблокировании / Активации Бизнес-карты без объяснения причин.

4.2.2. Установить максимальную сумму наличных денежных средств, которая может быть выдана Клиенту / внесена Клиентом с использованием Бизнес-карты в течение календарного дня, календарного месяца.

4.2.3. Запросить у Клиента копии документов, подтверждающих целевое использование наличных денежных средств, снятых с использованием Бизнес-карты, копии бухгалтерской и налоговой отчетности и иные документы, связанные с операциями по Счету. До предоставления указанной информации Банк вправе заблокировать Бизнес-карту.

4.2.4. Отказать Клиенту в совершении операции с использованием Бизнес-карты, в том числе в совершении операции на основании распоряжения Клиента, в случае:

• если сумма операции превышает Платежный лимит, в том числе с учетом комиссии, взимаемой Банком за данную операцию;
• наличия фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства РФ, нормативных актов Банка России, Правил;
• если в результате реализации правил внутреннего контроля у сотрудников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, если иное не предусмотрено Федеральным законом №115-ФЗ.
• Если права Клиента по распоряжению денежными средствами на Счете ограничены в порядке и случаях, предусмотренных законодательством РФ.
• При непредставлении Клиентом документов и сведений в сроки, установленные в запросе Банка.
• При наличии у Банка подозрений на несанкционированное использование Бизнес-карты.
• В иных случаях, установленных внутренними документами Банка.

Блокировать Бизнес-карту Клиента в случае непредоставления запрошенных Банком документов и информации, а также в случаях, если на основании анализа всех имеющихся документов и информации операции Клиента по Счету вызывают у работников Банка подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

4.2.6. В отношении операций, осуществляемых с использованием Бизнес-карты и/или ее реквизитов, применять ограничения по типу, количеству или по сумме операций.

4.2.7. Взимать плату в соответствии с Тарифами Банка за осуществление операций по Счету Клиента с использованием Бизнес-карты.

4.2.8. Взыскивать расходы, понесенные при проведении операций по Счету Клиента с использованием Бизнес-карты, в том числе комиссию банков-корреспондентов.

4.2.9. В случаях, установленных законодательством РФ и настоящими Условиями, списать со Счета Клиента денежные средства без распоряжения Клиента.

4.2.10. Признать Бизнес-карту уничтоженной, в случае, если Бизнес-карта получена Клиентом, но не активирована в течение 180 (ста восьмидесяти) календарных дней.

4.2.11. В случае присоединения Клиента к правилам Программы лояльности АО «НСПК» осуществлять периодический перевод / удержание сумм денежных поощрений (премий), подлежащих выплате Клиенту, сумм вознаграждений (включая вознаграждение Банка) и иных сумм, предусмотренных правилами и тарифами программы лояльности АО «НСПК», со Счета Клиента / из Перечисления в сроки, установленные правилами Программы лояльности АО «НСПК».

4.3. Клиент обязан:

4.3.1. Оплачивать услуги Банка за совершение операций по Счету с использование Бизнес-карты в порядке и в размере, установленном Тарифами Банка.

4.3.2. Оплачивать (в т.ч. возмещать Банку) следующие суммы денежных средств:

• суммы денежных средств для уплаты комиссий и иных платежей в соответствии с условиями Правил, в том числе комиссии за обслуживание и осуществление расчетов по Бизнес-карте за проведение операций по Счету без дополнительных распоряжений Клиента в порядке и размере, предусмотренных Правилами и Тарифами Банка;
• суммы денежных средств для осуществления всех допущенных к проведению и совершенных с соблюдением правил Платежной системы операций по Счету с использованием Бизнес-карт и их реквизитов;
• плату за Технический овердрафт в соответствии с Тарифами Банка, а также сумм денежных средств в погашение задолженности по Техническому овердрафту;
• подтвержденные Банком убытки, которые могут возникнуть у Банка в связи с обслуживанием Бизнес-карты;
• комиссии, установленные Платежной системой и другими банками;
• фактически произведенные Банком расходы, связанные с предотвращением незаконного использования Бизнес-карт как Держателями, так и другими лицами (блокировка Бизнес-карт, внесение данных по Бизнес-картам в Стоп-лист, отказ в Авторизации с изъятием Карт);
• налоги и сборы, взимаемые при проведении операций с использованием Бизнес-карт и/или их реквизитов, в соответствии с законодательством РФ;
• на основании исполнительных документов и в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ.

4.3.3. Обеспечить использование Бизнес-карты Держателем только на цели, определенные законодательством РФ и настоящими Условиями.

4.3.4. Предоставить копии документов, подтверждающих целевое использование наличных денежных средств, снятых с использованием Бизнес-карты, бухгалтерской и налоговой отчетности, либо иную информацию по запросу Банка в течение срока, указанного в запросе Банка.

4.3.5. Не допускать возникновение Технического овердрафта по Счету. В случае возникновения Технического овердрафта Клиент обязуется не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения Технического овердрафта, погасить сумму Технического овердрафта и плату по нему в соответствии с Тарифами Банка.

4.3.6. При смене значения ПИН-кода и получении СМС-уведомления от Банка с номером присвоенного ПИН-кода для его активации Клиенту необходимо совершить любую операцию в банкомате Банка / стороннего банка.

4.3.7. В случае утраты (хищения) Бизнес-карты и / или раскрытия (хищения) значения ПИН-кода и иных реквизитов Бизнес-карты другим лицам, и / или возникновения подозрений на возможное мошенничество и / или использование Бизнес-карты и / или ее реквизитов без добровольного согласия Клиента незамедлительно сообщить об этом в Банк посредством Чата и/или по телефону +7(343)377-66-55, 8800-500-17-99. В случае несвоевременного уведомления Банка о таких обстоятельствах, Банк не несет ответственности перед Клиентом за ущерб, причиненный Клиенту противоправными действиями третьих лиц

4.3.8. Своевременно информировать и представлять в Банк сведения о внесении изменений в учредительные документы, а также иную информацию в соответствии с действующим законодательством РФ. Указанные документы предоставляются в Банк в течение 7 (Семи) календарных дней с момента внесения изменений.

4.3.9. Своевременно информировать Банк об изменении данных Держателя.

4.3.10. По требованию Банка предоставлять документы, необходимые для подтверждения оснований для осуществления операций, в соответствии с действующим законодательством РФ. В случае непредоставления таких документов Банк имеет право приостановить операции по Счету до их предоставления или отказать в проведении операций.

4.3.11. Предоставлять по требованию Банка информацию и документы, запрашиваемые в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у Банка возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе в целях подтверждения совершаемых Клиентом операций по Счету.

4.3.12. Обеспечивать достоверность и полноту предоставляемых в Банк документов, информации и сведений, а также соблюдение установленных сроков их предоставления.

4.3.13. Письменно уведомлять Банк о подаче заявления в суд о признании Клиента банкротом или о подаче кредитором заявления о признании его банкротом и возбуждении в отношении него производства по делу о банкротстве в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в течение 1 (Одного) рабочего дня со дня возбуждения производства по данному делу.

4.3.14. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, с учетом ограничений, установленных действующим законодательством, нормативными актами Банка России, настоящими Условиями.

4.3.15. Контролировать операции по Счету, в том числе с использованием Бизнес-карты, и сопоставлять их с документами, в соответствии с которыми операции были осуществлены.

4.4. Банк обязан:

4.4.1. Заблокировать Бизнес-карту Клиента после получения сообщения от Клиента посредством Чата и/или посредством Систем ДБО и/или по телефону +7(343)377-66-55, 8800-500-17-99, в том числе с использованием IVR-меню.

4.4.2. Информировать Клиента о совершении каждой операции по Счету с использованием Бизнес-карты/ее реквизитов посредством направления СМС-уведомлений в соответствии с пунктом 3.21, об отклонении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия Клиента, установленным Банком России в соответствии с пунктами 4.4.4.1., 4.4.4.3. настоящих Условий. Обязанность Банка по уведомлению ограничивается полнотой и достоверностью предоставленной Клиентом персональной информации, а также своевременностью ее обновления Клиентом в случае изменения.

4.4.3. Зачислять денежные средства на Счет Клиента не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления денежных средств в Банк.

4.4.4. В случае выявления операции (с использованием Бизнес-карты), соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия Клиента, установленным Банком России и размещённым на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» www.cbr.ru:

4.4.4.1. Отказать в совершении операции. После отказа незамедлительно, уведомить Клиента об отказе в совершении операции, о рекомендациях по снижению рисков повторного осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия Клиента, о возможности совершения Клиентом повторной операции (содержащей те же реквизиты получателя (плательщика), ту же сумму перевода, тот же способ проведения). 

4.4.4.2. После осуществления Клиентом действий по совершению повторной операции, незамедлительно осуществить повторную операцию, если иное не предусмотрено п.4.4.4.3.

4.4.4.3. В случае если после осуществления Клиентом действия по совершению повторной операции Банк получит от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов, отказать в совершении Клиентом повторной операции. После отказа незамедлительно уведомить Клиента об отказе в совершении повторной операции с указанием причины отказа, а также о возможности совершения Клиентом повторной операции. По истечении двух дней со дня совершения Клиентом повторной операции совершить последующую повторную операцию при отсутствии иных установленных законодательством Российской Федерации оснований не совершать последующую повторную операцию Клиента.

4.4.5. Приостановить зачисление денежных средств на Счет на срок не более 5 (пяти) рабочих дней, при получении от банка, обслуживающего плательщика, сведений и информации в порядке и случаях, установленных ч.11.2 ст. 9 Закона № 161-ФЗ, уведомив об этом Клиента.

4.4.6. Приостановить использование Клиентом Бизнес-карты на период нахождения сведений о Клиенте и (или) Бизнес-карте Клиента в базе данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, с незамедлительным уведомлением Клиента о приостановлении использования Бизнес-карты, а также о праве Клиента подать в порядке, установленном Банком России, (в том числе через Банк) заявление в Банк России об исключении сведений из базы данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, относящихся к Клиенту и (или) его Бизнес-карте.

4.4.7. В случае получения от Банка России информации об исключении сведений о Клиенте и (или) Карте Клиента из базы данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента незамедлительно возобновить использование Клиентом Бизнес-карты и незамедлительно уведомить Клиента о возможности использования Бизнес-карты.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Банк и Клиент несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязательств в соответствии с действующим законодательством РФ и условиями Договора.

5.2. Клиент несет ответственность за достоверность предоставленных сведений и документов в соответствии с требованиями законодательства РФ и условиями Договора.

5.3. Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Бизнес-карты, с ведома или без ведома ее Держателя, в том числе третьими лицами, с момента получения Бизнес-карты в Банке до момента блокировки/закрытия Бизнес-карты Банком

5.4. Банк не несет ответственности за невыполнение или несвоевременное выполнение условий Договора в случае технических сбоев, произошедших не по вине Банка (отключение/повреждение электропитания и сетей связи, сбоев в работе Платежных систем), а также невыполнения Клиентом требований Договора и законодательства РФ.

5.5. Банк не несет ответственности за сбои в работе электронной почты, информационно-телекоммуникационной сети Интернет, сетей связи, возникшие по не зависящим от Банка причинам и повлекшие за собой несвоевременное получение и/или неполучение Клиентом уведомлений Банка.

5.6. Банк не несет ответственности за нарушение условий безопасного использования Бизнес-карты, включая передачу Держателем третьим лицам Бизнес-карты, а также информации, необходимой для Авторизации, в том числе ПИН-кода.

5.7. Банк и Клиент несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязательств в соответствии с действующим законодательством РФ и условиями Договора.

6. ПОРЯДОК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ БИЗНЕС-КАРТ БАНКА В СИСТЕМАХ МОБИЛЬНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

6.1. Общие правила использования Бизнес-карт Банка в Системах мобильных платежей.

6.1.1. Настоящий раздел Условий определяет порядок использования Бизнес-карт Банка в Системах мобильных платежей посредством Цифровой карты.

6.1.2. В момент добавления Бизнес-карты в Мобильное приложение Пэй на своем Устройстве Клиент подтверждает программным способом, что ознакомился и согласился с настоящим «Порядком использования Бизнес-карт Банка в Системах мобильных платежей» и с его условиями.

6.1.3. Использование и обслуживание Цифровой карты зависят от объема программного обеспечения в Устройстве и особенностей сети оператора беспроводной связи. Банк не является Сервис-провайдером, не предоставляет и/или не обслуживает программное обеспечение в Устройстве, не является оператором услуг по предоставлению беспроводной связи и не контролирует действия поставщиков указанных услуг. Банк не несет ответственности перед Клиентом за любые обстоятельства, не зависящие от Банка, которые могут прервать, создать препятствия или иным образом отразиться на функционировании любой Цифровой карты.

6.1.4. Банк не взимает дополнительную плату за добавление Бизнес-карты в Систему мобильных платежей и за использование Цифровой карты в качестве средства расчетов в Системе мобильных платежей, а также за использование Системы мобильных платежей.

6.1.5. При установлении лимитов и ограничений на совершение операций с использованием Бизнес-карт (реквизитов Бизнес-карты), указанные лимиты и ограничения также распространяются на операции с использованием Цифровой карты.

6.1.6. При блокировке Бизнес-карты Цифровые карты на всех Устройствах держателя, на которые ранее была добавлена Карта, также блокируются. При разблокировке Бизнес-карты Цифровые карты на всех Устройствах держателя, на которые ранее была добавлена Бизнес-карта, также разблокируются.

6.1.7. При совершении операций с использованием Цифровой карты изменение Платежного лимита по Карте осуществляется в соответствии с настоящими Условиями.

6.1.8. Информирование об операциях, совершенных с использованием Цифровой карты, осуществляется в соответствии с п. 3.21. настоящих Условий.

6.2. Добавление Бизнес-карты в Мобильное приложение Пэй и оформление Цифровой карты

6.2.1. Для осуществления расчетов через Систему мобильных платежей Клиенту необходимо самостоятельно добавить свою Бизнес-карту в Мобильное приложение Пэй Устройства, следуя инструкциям Сервис-провайдеров, а также информации, размещенной на Сайте Банка.

6.2.2. Осуществление процедуры добавления Бизнес-карты в Мобильное приложение Пэй возможно только при подключении Устройства к сети Интернет.

6.2.3. Для добавления Карты в Мобильное приложение Пэй Бизнес-карта должна быть активной и иметь не истекший срок действия, а также Клиент должен иметь в Банке Авторизованный номер.

6.2.4. По факту добавления Бизнес-карты в Мобильное приложение Пэй формируется Цифровая карта.

6.2.5. После получения и проверки введенной Клиентом информации в Мобильное приложение Пэй Банк осуществляет Аутентификацию Клиента, направляя ему СМС-уведомление с кодом активации Цифровой карты на Авторизованный номер.

6.2.6. По факту активации Цифровой карты Банк направляет Клиенту СМС-уведомление об активации Цифровой карты на Авторизованный номер, после чего Клиент имеет возможность осуществлять операции с использованием Цифровой карты.

6.2.7. Распознавание Клиентом в Мобильном приложении Пэй Цифровой карты осуществляется по следующей информации: изображение Бизнес-карты и последние 4 цифры номера Бизнес-карты. Изображение Цифровой карты в Мобильном приложении Пэй может не соответствовать реальному дизайну Бизнес-карты.

6.2.8. После перевыпуска Бизнес-карты и ее Активации Клиенту необходимо добавить Карту в Мобильное приложение Пэй на Устройстве (-ах).

6.2.9. В случае отказа Банка в перевыпуске Бизнес-карты в соответствии с п. 4.2.1. все Цифровые карты блокируются, и их дальнейшее использование невозможно.

6.3. Использование Цифровой карты.

6.3.1. Цифровая карта используется для совершения операций по оплате товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях через терминалы, поддерживающие Бесконтактную технологию, в приложениях, загруженных на Устройство, а также в сети Интернет на сайтах, которые поддерживают возможность взаимодействия с Системой мобильных платежей, операций получения наличных в Банкоматах при наличии соответствующей возможности у Банка-эквайера. Совершение с использованием Цифровой карты иных операций не допускается.

6.3.2. Для совершения операций по оплате товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях через платежный терминал, поддерживающий Бесконтактную технологию, подключение Устройства к сети Интернет не требуется. Документы, составленные с использованием Цифровой карты, могут подтверждаться вводом ПИН-кода к Бизнес-карте, к которой оформлена Цифровая карта, или путем прохождения Аутентификации в соответствующем приложении, с использованием которого осуществлено оформление Цифровой карты на Устройстве (подтверждение биометрическими данными с использованием отпечатков пальцев или вводом пароля на Устройстве).

6.3.3. Использование при расчетах с Цифровой картой ПИН-кода, а также прохождение Клиента Аутентификации на Устройстве, на котором осуществлена регистрация Цифровой карты, при проведении операции является подтверждением того, что распоряжение на проведение операции по Счету Бизнес-карты составлено Клиентом.

6.3.4. Операции с использованием Цифровой карты могут осуществляться без проведения Аутентификации в случаях, предусмотренных Правилами ПС.

6.3.5. При наличии двух или более Цифровых карт в Устройстве Клиенту при совершении каждой операции необходимо выбрать Цифровую карту, с использованием которой будет совершен платеж в Системе мобильных платежей, либо выбрать в Мобильном приложении Пэй одну Цифровую карту, как приоритетный способ оплаты.

6.4. Права и обязанности Клиента при оформлении и использовании Цифровой карты.

6.4.1. Клиент имеет право добавить одну Бизнес-карту в Мобильное приложение Пэй на нескольких Устройствах.

6.4.2. Клиент вправе удалить Цифровую карту из Мобильного приложения Пэй в соответствии с инструкциями Мобильного приложения Пэй или обратиться в Банк для удаления Цифровой карты из Мобильного приложения Пэй по телефону +7(343)377-66-55, 8800-500-17-99. В случае удаления Цифровой карты Клиент в соответствии с настоящим пунктом поручает Банку (без оформления дополнительных документов) продолжать обработку любых неисполненных распоряжений с использованием Цифровой карты, сформированных до момента удаления Цифровой карты.

6.4.3. Клиент, оформивший Цифровую карту, обязуется не передавать Устройство, с использованием которого была оформлена Цифровая карта, третьим лицам.

6.4.4. В случае утраты Устройства, с использованием которого была оформлена Цифровая карта, или в случае если Устройство, с использованием которого была оформлена Цифровая карта, стало доступным для использования третьим лицам, Клиент должен незамедлительно уведомить об этом Банк способом, предусмотренным п. 4.3.7. настоящих Условий.

6.4.5. Клиент несет ответственность в соответствии с п. 5.3. настоящих Условий за все операции с Цифровой картой, совершенные до момента получения Банком уведомления об утрате Устройства, через которое была оформлена Цифровая карта.

6.5. Права и обязательства Банка при обслуживании Цифровой карты.

6.5.1. Банк имеет право отказать Клиенту в выпуске Цифровой карты.

6.5.2. Банк вправе прекратить использование Клиентом любой Цифровой карты в соответствии с п. 6.2.9, уведомив Клиента.

6.5.3. Банк обязан обеспечить информационную поддержку Клиента по вопросам использования Цифровой карты:

• по телефону +7(343)377-66-55, 8800-500-17-99;
• путем размещения информации в офисе Банка;
• путем размещения информации на Сайте Банка.

7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ

7.1. Договор действует в течение неопределенного срока.

7.2. Банк имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Договор в соответствии с действующим законодательством РФ.

7.3. Действие настоящего Договора прекращается:

7.3.1. По заявлению/обращению Клиента о закрытии Бизнес-карты без расторжения Договора банковского счета, при условии полного исполнения им своих обязательств перед Банком по настоящему Договору. Заявление/обращение в произвольной форме, содержащее параметры, необходимые Банку для его исполнения (маскированный номер карты, содержащий последние 4 цифры Бизнес-карты), может быть подано Клиентом в Банк на бумажном носителе, посредством Чата, посредством Систем ДБО, посредством ЭДО1. Действие Договора прекращается не позднее следующего рабочего дня после получения заявления/обращения Клиента о закрытии Бизнес-карты.

7.3.2. В случае расторжения Договора банковского счета по инициативе Клиента и закрытия Счета действие Договора прекращается не позднее следующего рабочего дня после получения заявления/обращения в произвольной форме на закрытие Счета и Бизнес-карты. Расторжение Договора банковского счета осуществляется в соответствии с Условиями открытия и обслуживания банковских счетов в ПАО «Контур.Банк» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся частной практикой, не ранее чем через 45 (сорок пять) календарных дней после расторжения Договора.

7.3.3. В случае расторжения Договора банковского счета по инициативе Банка и закрытия Счета.

7.3.4. В случае заключения Клиентом кредитного договора с Банком.

7.3.5. По иным основаниям, установленным действующим законодательством.

7.4. Обязательства Сторон прекращаются с даты расторжения Договора, за исключением обязательств, установленных законом, финансовых обязательств, которые подлежат прекращению только при полном проведении взаиморасчетов и завершении платежей между Сторонами.

¹К физическим лицам, занимающимся частной практикой, относятся частные нотариусы, адвокаты, учредившие адвокатский кабинет, частные врачи, детективы и другие лица, имеющие право вести частную деятельность без регистрации в качестве предпринимателя.

²При наличии технической возможности

³Здесь и далее для целей настоящих Условий и иных документов при использовании терминов «счета», «все счета» имеются в виду счета, указанные в настоящем пункте Условий.

⁴При наличии технической возможности