Как выявить продавца-мошенника перед сделкой с недвижимостью

Доверяй, но проверяй. Риелтор из нашей истории проверил безопасность сделки, несмотря на то, что участники давно знали друг друга. Оказалось — не зря. Делимся очередным кейсом от пользователей Эксперт-проверки.

О сделке 

Покупатель самостоятельно нашел объект — участок под ИЖС. Земля принадлежала его соседу и уже много лет не использовалась. Собственник жил в другом городе и не планировал приезжать на сделку: его знакомый должен был подписать документы по доверенности. Покупатель обратился к риелтору. Он сказал, что доверяет продавцу и уже обсудил с ним условия сделки. Риелтору нужно только составить договор и помочь провести сделку. Однако тот решил все же изучить сведения об объекте и участниках.

Как проходила проверка

Чтобы ускорить проверку, риелтор использовал сервис Эксперт-проверка. Он не обнаружил рисков по объекту или собственнику, однако проверка доверенного лица показала кое-что интересное.

Узнать о потенциальных рисках перед регистрацией сделки можно с помощью сервиса Эксперт-проверка.

Узнать подробнее

Оказалось, что представитель был фигурантом сразу нескольких судебных дел, в том числе в уголовном деле по ст. 159 УК РФ Мошенничество.

В Эксперт-проверке можно перейти по ссылке в отчете на решение суда. Риелтор изучил все решения и выяснил, что представитель был признан виновным в мошенничестве с земельными участками. Проверка по базе данных Федеральной службы судебных приставов (ФССП) показала задолженность на 5 млн ₽, которые представитель должен выплатить потерпевшим по этим уголовным делам. 

Уже эти два факта — судимость и крупная задолженность — говорили о том, что на сделку выходить опасно. Однако риелтора насторожила еще одна деталь, которую сначала он принял за ошибку сервиса. Дело в том, что проверка по коммерческой деятельности показала закрытое ИП на имя, которое не совпадала с именем проверяемого.

Риелтор обратился в техподдержку сервиса. Специалисты Эксперт-проверки объяснили, что никакой ошибки нет. Доверенное лицо действительно раньше была индивидуальным предпринимателем. А ФИО не совпадает потому, что вскоре после закрытия деятельности она сменила имя.

Впоследствии выяснилось, что это уже вторая смена имени — это риелтор узнал, когда изучил приговоры по другим уголовным делам. А проверка по ИНН это подтвердила.

Решение

Риелтор поделился результатами своего небольшого расследования с клиентом. Конечно, тот был шокирован такой новостью и взял время подумать. В надежде сохранить сделку, продавец снизил цену участка еще на 20%, однако это не убедило покупателя и он отказался от сделки.