Светофор не оценивает организации и не присваивает рейтинг. Задача Светофора —
дать оценку фактам о компании по двум параметрам:
- Достаточность. По некоторым категориям контрагентов (например, по ИП)
информации в открытых источниках мало для комплексного вывода. По таким компаниям Светофор
выдаст сообщение о необходимости дополнительной проверки.
- Существенность. Это способность факта влиять на отношения с контрагентом.
Например, сообщение о банкротстве — это существенный факт, а штраф ГИБДД —
нет. Наиболее существенные факты помечены красным цветом.
Красные факты бывают двух
видов:
- Сообщения о банкротствах.
- Статусы, свидетельствующие о ликвидации.
Желтые факты включают три
категории:
- Уведомительные факты. Информируют об изменениях: например, директора
или адреса.
- Предупредительные факты. Обращают внимание, например, на долги по налогам
или просрочку по кредитам. Указывают на необходимость в дополнительной проверке
из-за недостаточности информации.
- Критерии ФНС. Этот блок включает критерии фирм-однодневок, рекомендованные налоговой
службой. Если несколько критериев совпало, это повод присмотреться к компании более внимательно
(проявить должную осмотрительность).
Зеленые факты делятся
на две группы:
- Признаки жизненной активности компании. Например, участие в тендерах, получение
лицензий и т.д.
- Благоприятные результаты проверки. Например, в отношении компании нет
исполнительных производств, деятельность прибыльная, организация не найдена
в «плохих» реестрах и т.д.
По одной компании могут быть одновременно получены все три цвета сигнала. Причины возникновения
сигналов подробно описаны в экспресс-отчете — чтобы получить его, нужно кликнуть
по соответствующей ссылке под сигналами.
Подробное описание сигналов сервиса Светофор
Экспресс-отчет состоит из трех блоков. В реквизитном блоке дается краткое
описание компании, в отчете о проверке — найденные факты. Блок рекомендаций содержит
информацию о способах снижения рисков, основанную на найденных фактах.
Экспресс-отчет — это готовый документ о проверке, который может быть
использован для досье контрагента, а также предъявлен в уполномоченные органы как
доказательство проявления должной осмотрительности при условии, что рекомендации выполнены
и имеют документальное подтверждение того, что они выполнены.
Читайте также статью: