Как и зачем проверять судебные дела участников сделки с недвижимостью

Один из пунктов проверки участников сделки с недвижимостью — изучение судебных дел, в которых они участвовали. Рассказываем, на что обратить внимание и как ускорить такие проверки.

Зачем изучать судебные дела участников сделки

Главная причина — проверка обязательств продавца. Если он участвовал в имущественном споре и должен выплатить второй стороне больше 500 тыс. ₽, высок риск банкротства. Даже если собственник обанкротится после продажи объекта, сделку все равно могут оспорить.

Еще одна причина — оценка добросовестности продавца. Возможно, собственник или его представитель ранее были осуждены за мошенничество. Это повод насторожиться и провести проверку более тщательно. Если продавец проиграл много дел в арбитражных судах, это сигнал, что он недобросовестно осуществляет предпринимательскую деятельность и в будущем может стать банкротом.

Также проверка по судам может выявить ненадежного покупателя. Если он выступает ответчиком в арбитражных делах и не исполняет обязательства своим контрагентам, возможно, он задержит оплату и по договору купли-продажи.

Проверяйте сделки с недвижимостью быстрее. Эксперт-проверка соберет данные об объекте и участниках из 13+ источников и подскажет о рисках. Отчет можно использовать в суде.

Попробовать

Как найти судебные дела участника сделки

Единой базы судебных решений в стране нет: дела разных судов хранятся в разных источниках. При подготовке к сделке риелтору в первую очередь стоит изучить дела судов общей юрисдикции, а также проверить, не было ли у него экономических споров в Арбитражном суде. Суды общей юрисдикции публикуют решения в ГАС «Правосудие, а Арбитражные — на портале «Мой арбитр».

Александр Агапов, юрист

Мировые суды могут создавать собственные сайты, и информация из них не дублируется на общероссийские порталы. Поэтому, при проверке вручную приходится изучать очень много источников. А если продавец жил или работал в нескольких регионах, возрастает риск пропустить дело, так как оно рассматривалось в местном суде и хранится только на его сайте.

Чтобы ускорить поиск, сначала стоит поговорить с самим проверяемым. Возможно, он сам расскажет о завершенных или действующих спорах, в которых участвует. Но, даже если он отрицает свое участие, его слова стоит проверить.

Для этого зайдите на порталы судов. В ГАС «Правосудие нужный раздел называется «Поиск по делам и текстам судебных актов». А на портале «Мой арбитр» — «Банк решений арбитражных судов. В обоих источниках поиск можно вести по ключевым фразам, виду и категории спора, а также по участнику или номеру дела. Если клиент рассказал вам о судебном споре, найти решение можно по его номеру — это будет быстрее и эффективнее.

Если же у вас нет никакой информации о судах участников сделки, воспользуйтесь поиском по ФИО: система найдет дела, в которых участвовали люди с таким именем.

Если у собственника или покупателя есть своя компания, не забудьте проверить и ее с помощью поиска по ИНН. Дело в том, что некоторые лица в компании, например, директора, учредители или главный бухгалтер, могут нести субсидиарную ответственность. То есть, в случае банкротства организации, возмещать долги будут в том числе и из их личного имущества. Это может привести к банкротству физлица. Как это может повлиять на сделку, мы разобрали в отдельной статье.

Упростить поиск помогут специальные сервисы, например, Эксперт-проверка от Контур.Недвижимости. В нем можно заказать отчет об участнике сделки — в него попадут сведения о физическом или юридическом лице из нескольких источников. Так, сервис предупредит о крупных задолженностях, недействительности паспорта или доверенности, нахождении в розыске и других потенциальных рисках. И, конечно, найдет судебные дела.

Проверьте сделку с помощью сервиса Эксперт-проверка

Соберем данные о собственнике и объекте недвижимости, подскажем о рисках. Доступно для юрлиц.

Узнать больше

Чтобы заказать отчет в сервисе достаточно указать имя проверяемого, его паспортные данные и номер СНИЛС. Чтобы ускорить процесс, можно загрузить скан паспорта для автоматического распознавания сведений.

Обычно, сервис собирает данные в течение 30 минут. После этого вы получаете отчет, который можно изучить самостоятельно или передать клиенту.

Сложности при проверке участников по судам

Как мы уже сказали, дела разных судов хранятся в разных источниках. Поэтому, при проверке риелтору приходится изучать сразу несколько сайтов. По нашим оценкам, поиск судебных дел занимает от 20 минут до нескольких часов в зависимости от количества найденных дел.

А дел может быть действительно много. Проблема в том, что в судебных решениях слишком мало персональных данных — обычно в них публикуют только ФИО участников. Поэтому в результаты проверки могут попасть дела однофамильцев.

Чтобы понять, кто участвовал в деле: клиент или однофамилец, придется изучить каждое решение.

Как понять, участвовал ли продавец или покупатель в судебном деле

Если нашлось гражданское дело, уточните прописку предполагаемого участника. Большинство таких дел рассматривают по месту жительства. Поэтому, если разбирательство проходит в другом регионе, скорее всего вы нашли дело однофамильца.

Также стоит прочитать текст постановления. Например, если суд удовлетворил исковые требования к контрагенту, проверьте информацию по исполнительным производствам на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП). Кроме имени, в исполнительном лице укажут и ИНН и вы сможете точно определить ответчика.

Нерелевантные дела могут попасть даже в результаты автоматического поиска. Но их анализ как правило занимает меньше времени. Так, в Эксперт-проверке есть специальные фильтры. Еще на этапе заказа отчета пользователь может указать адреса прошлых и текущего места жительства — тогда в результаты попадут только решения судов по территориальной подсудности.

Когда отчет будет готов, найденные дела можно отфильтровать:

• по дате, чтобы исключить очень старые споры,

• по статусу, чтобы изучить только завершенные или действующие,

• по стороне, чтобы изучить только дела, в которых проверяемый — истец, ответчик, заявитель, третье или заинтересованное лицо.

• по категории дела, чтобы исключить дела, которые не могут повлиять на сделку, например, трудовые споры.

Это позволит максимально сократить количество нерелевантных дел и сократить время на проверку участников сделки.

Мы рекомендуем не пропускать проверку участников сделки по судам, хоть она и требует больше усилий. Так вы сможете защитить своих клиентов от рисков и гарантировать безопасность будущей сделки.

Автоматизируйте работу агентства с помощью сервисов Контур.Недвижимости

Узнать больше