Перевод с последующим запугиванием

Что это такое

На счет человека поступают деньги от неизвестного отправителя. Почти сразу звонит человек с просьбой вернуть перевод, иногда на другой номер телефона или карту.

После возврата появляется второй собеседник под видом сотрудника правоохранительных органов. Он обвиняет получателя в финансировании запрещенной организации или другом преступлении. Затем предлагает «защитить» деньги или временно перевести их на специальный счет.

Чем и кому опасна

Получатель рискует перевести собственные деньги мошеннику и оказаться участником запутанной цепочки переводов. Если вернуть сумму на другие реквизиты, первоначальный перевод и возврат будут отдельными операциями.

Угрозы уголовным делом усиливают давление и подталкивают человека к новым платежам.

Как защититься

Не возвращать деньги по реквизитам, которые продиктовал звонящий. Нужно обратиться в свой банк и сообщить о неизвестном поступлении. Банк России рекомендует решать возврат ошибочного перевода через кредитную организацию. Для средств, поступивших в результате мошеннической операции, действует отдельная процедура отказа от зачисления. Разъяснение Банка России, процедура возврата мошеннического перевода

После угроз от имени силовых структур разговор нужно прекратить. Перевод денег на «безопасный счет» всегда указывает на мошенничество.