В Контур.Призме стало больше критериев для определения страновых рисков

При идентификации клиента по «антиотмывочному» закону 115-ФЗ ему присваивают уровень риска. Один из важных параметров — страна, где зарегистрированы учредитель, руководитель и бенефициар. Сервис Контур.Призма расширил перечень критериев для проверки юридических лиц по списку стран с высоким уровнем риска.

При идентификации сервис проверит учредителя, руководителя и бенефициарного владельца компании на регистрацию в стране из списка рискованных. В случае совпадения Контур.Призма присвоит клиенту дополнительный скоринг-балл. Их количество определяет уровень риска.

Теперь сервис оценит его более точно, ведь критериев «опасных» стран стало больше. Скоринг-балл добавится, если учредитель, руководитель, бенефициарный владелец зарегистрирован в стране:

• с высоким оборотом наркотиков;
• с высоким уровнем коррупции;
• с высоким уровнем финансирования терроризма;
• с повышенной террористической активностью.

Кроме этих факторов на страновые риски влияет, если учредитель, руководитель, бенефициарный владелец зарегистрирован на территории:

• офшорных зон;
• не выполняющей требования FATF;
• в отношении которой применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2006 №281-ФЗ;
• под санкциями ООН, одобренными РФ;
• не обеспечивающей обмен информацией для целей налогообложения с РФ.

Светлана Кирланова
Руководитель проекта Контур.Призма

Требование по оценке уровня риска распространяется на всех субъектов закона 115-ФЗ. Необходимость определять страновые риски прописана в положениях Банка России (от 15.12.2014 № 445-П; от 02.03.2012 № 375-П) и в информационном письме Росфинмониторинга (от 01.03.2019 № 59). Клиентов с высоким уровнем риска не запрещено брать на обслуживание. Но их операциям и сделкам нужно уделять повышенное внимание.

У Контура есть свой телеграм-канал. В нем мы публикуем все самые важные и актуальные материалы для бизнеса. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе последних новостей.