СКБ Контур выпустил новый сервис для банков Контур.Призма

ЦБ РФ ужесточает контроль за выполнением Федерального закона № 115-ФЗ. Банки, страховые, кредитные, лизинговые и факторинговые организации должны проверять клиентов, чтобы убедиться, что они не участвуют в отмывании доходов. Контур.Призма делает это автоматически и готовит отчеты о проверке.

2 августа 2018

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» (далее — 115-ФЗ) обязывает банки и другие финансовые организации не допускать сомнительных операций. Неисполнение требований 115-ФЗ грозит банку штрафом до 1 млн руб., приостановлением деятельности и отзывом лицензии. По данным, опубликованным на сайте регулятора, за 2017 — первую половину 2018 года 82 банка лишились лицензий, 55% из них — из-за нарушений 115-ФЗ.

Однако даже тщательная проверка не страхует от ошибок: факторов риска много, и менеджер может пропустить клиента, которого ЦБ РФ сочтет подозрительным, или, наоборот, отказать в сотрудничестве добросовестной компании. В результате банки и финансовые организации тратят много времени на проверки и тем не менее теряют клиентов и каждый день рискуют столкнуться с санкциями ЦБ РФ. Поэтому российские софтверные компании вкладываются в разработку автоматизированных решений в области регуляторных технологий, или РегТех (англ. RegTech).

СКБ Контур разработал сервис Контур.Призма, который автоматизирует процессы ПОД/ФТ и «Знай своего клиента», проверяет клиентов по 115-ФЗ и помогает соблюдать требования международной организации ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денежных средств). Преимущество решения в том, что оно позволяет гарантированно соблюдать законодательство и автоматически получать налоговую и бухгалтерскую отчетность компаний — клиентов СКБ Контур (по итогам 2017 года — 1,87 млн организаций и ИП), давших на это согласие.

Во-первых, сервис идентифицирует клиента по 115-ФЗ и собирает из официальных источников полную анкету (досье) клиента со всеми актуальными данными о компаниях, ИП и физлицах, которые банки обязаны проверять. Учитывается финансовое положение клиента, реестры ФНС и отраслевые реестры, присутствие клиентов, их бенефициарных владельцев и представителей в списках публичных должностных лиц (ПДЛ) и международных санкций (США, Великобритания, Евросоюз, Украина, Швейцария) и многое другое — всего более 60 параметров. В ближайшее время в сервисе появится проверка по Списку 639-П, реестру террористов, экстремистов, неблагонадежных участников внешнеэкономической деятельности, а также возможность подгружать внутренние списки банков.

Во-вторых, Контур.Призма анализирует эту информацию по критериям, которые описаны в 115-ФЗ и его подзаконных актах и присваивает компании определенный уровень риска. Модель проверки можно настроить: указать дополнительные факторы риска и вес каждого для итоговой оценки в соответствии с внутренними нормативными документами кредитной организации. Проверка сопровождается прямыми ссылками на все действующие нормативные акты в области ПОД/ФТ.

В-третьих, сервис автоматически готовит детальный отчет по каждой проверке, который можно распечатать или сохранить в архиве. Также сервис позволяет получить статистику обо всех проведенных проверках за выбранный период.

«Нам хотелось создать сервис, который бы помог банкам и финансовым организациям выполнять 115-ФЗ, не теряя ни время, ни клиентов. Было важно сделать гибкое решение, которое позволит нашим клиентам оперативно реагировать на изменение регулятивных требований. Мы собрали с рынка лучшие практики по отслеживанию сомнительных клиентов и операций, разработали автоматический Отчет-115, анкету (досье) клиента и автоматический антиобнальный прескоринг и провели пилот среди 18 банков», — рассказала Ольга Смирнова, руководитель проектного офиса СКБ Контур.

В дальнейшем Контур.Призма будет мониторить всю клиентскую базу и автоматически актуализировать документы в анкете клиента. Кроме того, в сервисе появится анализ сомнительных транзакций и Контур.ID (Контур.Паспорт) — личный кабинет, куда клиенты сами смогут добавлять документы и открывать банку доступ к ним.

Контур.Призмой можно пользоваться через браузер или интегрировать сервис со своей информационной системой через API.

Контур.Призма автоматически проверяет клиентов по 115-ФЗ и готовит отчет о проверке.

Подробнее

Новости по теме

23 ноября закончилось десятидневное онлайн-соревнование на платформе CodinGame, где участники соревновались друг с другом в написании ботов. Первое и третье место досталось командам из Франции. Серебро получили российские программисты из Контура. В этом сезоне в десятку лучших вошли только две компании из России — Контур на втором месте и Яндекс на шестом.

25 ноября

23 ноября копилка сборной России пополнилась золотой медалью. Ее принесла спортсменка Виктория Мешкова, которая заняла первое место на Чемпионате Европы по скалолазанию.

24 ноября

Контур запускает неделю скидок уже второй год подряд. С 23 по 29 ноября 2020 клиенты получат бонусы: льготные пакеты и скидки до 50 %.

23 ноября