Что изменится в работе с цифровыми финансовыми активами

21 марта 2024

Поправки, внесенные Федеральным законом от 11.03.2024 № 45-ФЗ в «антиотмывочный» закон от 07.08.2021 № 115-ФЗ, добавят обязанностей его субъектам: появится еще одна операция обязательного контроля и пополнится список полномочий по идентификации клиентов.

Цифровые финансовые активы — аналог криптовалюты, но с российским эмитентом, выпускают операторы — российские юридические лица. Они являются субъектами закона 115-ФЗ, поднадзорны Центробанку и включены в три специальных реестра:

операторов информационных систем;
операторов инвестиционных платформ;
операторов обмена цифровых финансовых активов.

Сейчас в реестрах 105 участников, среди них, например, Сбербанк, «Альфа Банк», «СПБ биржа», «Лайтхаус», «Блокчейн хаб».

Наталья Ступина
Эксперт Контур.Призмы

Поправки, которые внесены Федеральным законом от 11.03.2024 № 45, позволят снизить риски вторичных санкций для компаний из третьих стран и облегчить международные расчеты. Закон открывает для экспортеров и импортеров новые способы расчетов. Они смогут заключать внешнеторговые контракты с передачей товаров, информации и результатов интеллектуальной деятельности, выполнением работ и оказанием услуг.

У операторов информационных систем, инвестиционных платформ и обмена цифровых финансовых активов расширятся полномочия для идентификации клиентов. Раньше они проверяли только своих клиентов для инвестиционных сделок. Теперь банки и некредитные финансовые организации (НФО) смогут поручать им идентификацию для международных операций с использованием ЦФА.

Остается добавить, что все изменения вступят в силу до 1 января 2025 года.