«Антиотмывочные» меры: что изменилось

С 10 января 2021 года вводится полный контроль над операциями с наличными денежными средствами. Перечень контролируемых операций, а также сведений, которые передаются в Росфинмониторинг, пересмотрен. 

Серия поправок в закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма внесена Федеральным законом от 13.07.2020 № 208-ФЗ.

С 10 января 2021 года вводится полный контроль над операциями с наличными денежными средствами, снятиями и зачислениями. Прежде контролировались только операции, не обусловленные хозяйственной деятельностью. Теперь же банки начнут отслеживать все операции на сумму от 600 000 руб. 

Перечень операций, подпадающих по обязательный контроль, изменился. Под контроль теперь подпадают почтовые переводы на сумму 100 000 руб. и более, лизинговые платежи на сумму 600 000 руб. и более, возврат остатка денег, ранее внесенных авансом за услуги связи, также на сумму 100 000 руб. и более. Ранее такие операции не контролировались. 

Будут контролироваться также операции с денежными средствами, наличными и безналичными, совершаемые в сделках с недвижимостью, на сумму 3 млн руб. и более. Прежде отслеживались только сделки, где имел место переход права собственности на недвижимое имущество.

Часть операций, наоборот, исключили из состава контролируемых. Например, обмен банкнот на банкноты другого достоинства; получение имущества в лизинг; переводы денежных средств некредитными организациями по поручению клиента. Стоимостной лимит контроля операций, связанных с исполнением гособоронзаказа, снизили с 50 млн руб. до 10 млн руб. 

С 1 марта 2022 года в Росфинмониторинг банки, отделения связи и другие организации будут сообщать не только о подозрительных операциях клиентов, но и о действиях клиента, его уполномоченных лиц, связанных с такими операциями. В сведения также включат информацию о конечных бенефициарах.