Идентифицируй их

С 1 сентября 2021 года ужесточились правила проведения банковских операций. Серия поправок в «антиотмывочный» Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ внесена другим законом, от 30.12.2020 № 536-ФЗ.

С 1 сентября 2021 года банк откажет в обслуживании клиенту, который не согласится пройти процедуру идентификации. Проще — откажется представить запрошенные сведения, например, раскрыть конечного бенефициара.

Это требование существовало и прежде, в ст. 7 Закона № 115-ФЗ, но теперь его конкретизировали. За неисполнение финансовым организациям грозят крупные штрафы.

Стоит также напомнить, что риск ограничения операций по счету есть у любого клиента банка. Избежать нежелательных проблем можно, если выполнять несколько несложных правил:

выдерживайте рекомендованную налоговую нагрузку — не менее 2 % от дебетового оборота по счету;
не проводите транзитные операции, которые не ведут к поставкам или предоставлению услуг;
докажите банку, что вы ведете реальную деятельность: оплачивайте с расчетного счета налоги, аренду и коммунальные услуги;
откажитесь от снятия наличных в пользу безналичных расчетов;
своевременно отвечайте на запросы сотрудников банка;
работайте с проверенными контрагентами.