«Антиотмывочных» поправок прибыло

Сразу четыре федеральных закона внесли изменения в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ, Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Диапазон вступления поправок в силу от 27.06.2021 до 01.09.2021. Коротко о важном.

Регуляторов в сфере ПОД/ФТ стало больше, в их число попали:

• Федеральная нотариальная палата;  
• Федеральная палата адвокатов Российской Федерации;
• саморегулируемые организации аудиторов.

Существующие регуляторы свои полномочия сохраняют, в том числе ЦБ РФ, Росфинмониторинг, Федеральная пробирная палата (ювелирные компании), Роскомнадзор (операторы мобильной связи и Почта России), ФНС (лотереи и тотализаторы).

Субъектов закона 115-ФЗ обязали проверять лицензии и сайты компаний перед тем, как принимать их на обслуживание. Если деятельность заявлена в ЕГРЮЛ и подлежит лицензированию, но при этом нет лицензии, то в обслуживании откажут. То же случится, если сайт компании внесен Роскомнадзором в список запрещенных.

При приеме на обслуживание иностранных структур без образования юрлица (см. НК РФ) – фондов, товариществ, трастов и пр. – предписано выяснить, имеются ли у такой структуры доверительный собственник (управляющий) и протектор (по сути, контролер). Если да, то эти лица подлежат идентификации (Федеральный закон от 02.07.2021 № 355-ФЗ).

Если клиент отказывается от идентификации, например, не желает раскрывать выгодоприобретателя, то в обслуживании ему откажут (Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ).

Еще новшество — данные о бенефициарах теперь нужно обновлять по мере изменений (а не один раз в год, как прежде).

Убедитесь в надежности контрагента

Контур.Фокус проанализирует финансовое состояние и судебные дела компании, предупредит о банкротстве и других рисках

Попробовать бесплатно