Как распознать фиктивное банкротство и обезопасить свой бизнес

На первый взгляд фиктивное банкротство — это способ избежать ответственности перед своими партнерами. Но опытный юрист всегда сможет вычислить недобросовестного бизнесмена и привлечь его к ответственности.

Банкрот или не банкрот?

Для начала давайте поверим нашему партнеру, что он попал в непростую финансовую ситуацию и находится на грани.

Как это можно понять до того, как дебитор объявит себя банкротом:

1. Он задерживает исполнение обязательств по договору.
2. Сокращает численность сотрудников в организации.
3. Долг дебитора приближается к 300 000 руб., выплаты происходят с задержкой или совсем прекращаются.
4. На встречах ваш партнер выглядит уставшим и расстроенным. Его попытки сохранить бизнес не приносят плодов.

По статистике ФНС, 60% дебиторов-банкротов получают полное списание своих долгов, а 40% возвращают своим кредиторам в среднем лишь 6% от общего долга.

Реклама 16+

Убедитесь в надежности контрагента

Контур.Фокус проанализирует финансовое состояние и судебные дела компании, предупредит о банкротстве и других рисках

Попробовать бесплатно

Признаки 100% фиктивного банкротства

Как понять, что партнер хочет фиктивно объявить себя банкротом, чтобы не платить вам? Вот несколько звоночков, которые должны заставить задуматься:

• Нет реальной коммерческой деятельности. Компания обладает минимальными активами.
• Ваш партнер распродает свое имущество.
• Никто не получает почтовую корреспонденцию по адресу регистрации компании. Этот признак мы учитываем, если ранее такого не наблюдалось.
• Должник изменил место жительства или адрес регистрации фирмы. 
• Назначение нового генерального директора, без явных обоснований. Смена руководства может быть попыткой избежать ответственности за несвоевременную подачу заявления о банкротстве.
• Появление новой компании со схожим названием, как у вашего дебитора. Этот факт может вызвать путаницу и осложнить взаимодействие между вашей компанией и контрагентом. Важно провести тщательный анализ ситуации и заручиться поддержкой квалифицированных юристов.

Примеры сценариев фиктивного банкротства

Пример 1. Компания А и компания Б заключили контракт на поставку товаров. После выполнения работ компанией Б контрагент А не оплатил сумму задолженности и внезапно объявил о своем банкротстве. В ходе судебных процедур арбитражный управляющий обнаружил факт передачи активов компании А третьим лицам до объявления о банкротстве. Это свидетельствовало о фиктивности процедуры банкротства и позже привело к возбуждению уголовного дела в отношении руководителя А.

Пример 2. Контрагент В регулярно выполнял работы по договорам с компанией Г. Однако некоторое время спустя компания Г вышла на предварительные согласия по заключению договоров с другим предприятием. На момент заключения этих договоров компания Г уже находилась в процессе ликвидации. Антикризисный управляющий, проводящий процедуру ликвидации, установил факты фиктивности предложений и обнаружил элементы фальсификации документации на компанию Г.

Где узнать о текущем состоянии вашего дебитора

Лучше доверять, но проверять. Вот список сервисов, по которым вы можете узнать реальное положение дел вашего партнера:

• Вестник государственной регистрации
• Федресурс (Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, ИП и иных субъектов экономической деятельности)
• Реестр уведомлений о залоге движимого имущества
• Центр раскрытия корпоративной информации
• Картотека арбитражных дел
• Федеральная служба судебных приставов

Фиктивное банкротство и преднамеренное банкротство — в чем разница?

При фиктивном банкротстве госорганы получают ложное заявление об этом, в то время как при преднамеренном банкротстве руководство и менеджмент компании активно принимают решения, которые влекут за собой ухудшение финансовой ситуации в их организации.

Фиктивное банкротство является одним из наиболее распространенных видов мошенничества в сфере предпринимательства. Главная цель должника — скрыть свое реальное финансовое состояние. Поэтому в ход идут разные средства:

• продажа недвижимости или переписывание его на троюродную тетю;
• фиктивное увольнение сотрудников;
• обналичивание денег со всех счетов.

Недобросовестные дебиторы идут на разные ухищрения, стараясь придумать все новые и новые способы не платить по счетам.

При преднамеренном банкротстве, как правило, компания реально имеет финансовые трудности, но пока еще не подходит под списание долгов. Поэтому руководство прибегает к противоправным действиям:

• совершает заведомо невыгодные сделки;
• берет много кредитов, увеличивая сумму задолженности;
• продает активы компании по заниженным ценам;
• меняет бухгалтерскую отчетность в свою пользу.

Согласно Федеральному закону от 26.10.2002 № 127-ФЗ, фиктивное банкротство — это недопустимая процедура, которая негативно влияет на дела всех заинтересованных лиц. Ответственность за такое мошенничество достаточно сурова. Компетентные органы могут инициировать процедуру проведения проверки с последующим возбуждением уголовного дела.

Фиктивное и преднамеренное банкротство представляет собой серьезное нарушение законодательства, которое может привести к негативным последствиям для всех заинтересованных сторон. Компаниям-кредиторам мы рекомендуем внимательно проверять контрагентов.

Последствия фиктивного банкротства

Последствия фиктивного банкротства для кредиторов многогранны. Вот только часть из них: 

• Финансовые потери для кредиторов. 
• Потеря доверия в бизнес-сфере. 
• Компании-кредиторы рискуют оказаться в сложной ситуации, в которой они не смогут восстановить убытки, понесенные вследствие фиктивного банкротства их партнеров. 
• Репутационные потери после такого инцидента могут серьезно повлиять на деловую репутацию кредитора, осложнить поиск новых партнеров и привлечение инвестиций.

Согласно Федеральному закону от 26.10.2002 № 127-ФЗ, арбитражный управляющий, назначенный в ходе процесса банкротства, имеет право принимать решение о ликвидации имущества должника. А еще он может призвать к ответу недобросовестных дебиторов, пытавшихся организовать фиктивное банкротство. Например, взыскать причиненный ущерб и даже привлечь их к уголовной ответственности.

Такие меры помогают предотвращать злоупотребления и защищать бизнес-сферу от действий лиц, намеренно использующих банкротство в своих интересах.

Согласно ст. 196 УК РФ («Преднамеренное банкротство») и ст. 197 УК РФ («Фиктивное банкротство»), эти правонарушения влекут за собой разную степень ответственности для дебиторов, решивших смухлевать на своем банкротстве: штраф; принудительные работы; лишение свободы на срок до 6 лет.

Недобросовестные контрагенты все время ищут новые способы уклонения от ответственности. Профессиональный юрист поможет предотвратить неприятные ситуации и обеспечит надежную защиту ваших интересов.

Кем проводится проверка фиктивного банкротства

Проверка фиктивного банкротства осуществляется в несколько этапов: 

• Вначале арбитражный управляющий внимательно изучает всю документацию организации-должника, чтобы выявить признаки фиктивности. Он анализирует сделки, финансовые отчеты, активы и обязательства должника.
• Если он обнаруживает подозрительные факты, то обязан сообщить об этом органам внутренних дел и прокуратуре.
• Потом начинается формальное расследование, в ходе которого проверяются подлинность документов, связанных со сделками и финансовыми операциями.
• Далее возбуждается уголовное дело по ст. 196 УК РФ или ст. 197 УК РФ.

Чтобы избежать фиктивного банкротства, контрагенты должны быть внимательными и бдительными при заключении сделок. Важно проверять финансовое положение организации, а также ее деловую репутацию.

Если предполагается сотрудничество с компанией, которая находится на грани банкротства или имеет ранее установленные признаки фиктивности, рекомендуем заранее получить правовую консультацию.