Что делать, если аванс уплачен, а контрагент обанкротился

Перечисление аванса — обычная практика при заключении сделок. Как правило, аванс составляет от 10 до 50% от цены договора. Предприниматели часто платят аванс, но не всегда получают ожидаемое. Худшим вариантом является возможное банкротство контрагента. Здесь важно контролировать ситуацию, знать свои права и сделать все возможное для компенсации потерь.

В этой статье разберемся, как подстраховать себя при заключении договора с авансом и защитить интересы бизнеса при банкротстве контрагента.

Почему возникает ситуация с уплаченным авансом и банкротством контрагента

Аванс — это предварительный платеж, который получает продавец товаров, исполнитель работ или услуг по условиям договора (ст. 487 ГК РФ). То есть предприниматель отдает деньги заранее, ничего не получив взамен.

Если получатель аванса не поставил товар, не выполнил работы или не оказал услуги, одной из причин может стать банкротство.

Что такое банкротство

Банкротство — признанная судом неспособность должника выплатить свои долги (ст. 2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ, далее — Закон о банкротстве). Например, активы должника — 10 млн руб., а долги или просроченные обязательства — 100 млн руб.

При банкротстве хозяйственная деятельность должника фактически прекращается, и все выплаты производятся только через процедуру банкротства по установленной законом очередности.

На практике большинство проблем с авансом возникает из-за того, что контрагент не был предварительно проверен или проверка была формальной.

Реклама 16+

Убедитесь в надежности контрагента перед сделкой

Проверьте его в Контур.Фокусе. Сервис проанализирует финансовое состояние и судебные дела компании, предупредит о рисковых факторах и предоставит ключевую информацию о контрагенте в виде отчета.

Проверить бесплатно

Права предпринимателя, если контрагент признан банкротом

При банкротстве все активы должника (денежные средства, недвижимость, транспорт, товарные запасы и др.) поступают в общую конкурсную массу.

ИП вместе с иными кредиторами имеет право принять участие в банкротстве должника и получить часть имущества / конкурсной массы в порядке очередности.

Как стать участником процедуры

Чтобы воспользоваться своими правами, необходимо своевременно стать участником процедуры банкротства, то есть подать в арбитражный суд требование о включении в реестр требований кредиторов.

Срок подачи требования

При банкротстве организации — в течение 30 календарных дней с даты опубликования в газете «Коммерсантъ» сведений о введении в отношении должника наблюдения. Крайний срок подачи требования — не позднее 2 месяцев со дня открытия конкурсного производства. 

При банкротстве гражданина / ИП — в течение 2 месяцев с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом. Крайний срок — не позднее 2 месяцев с даты признании должника банкротом и введения процедуры реализации имущества.

После завершения крайнего срока реестр требований кредиторов закрывается. Требование становится зареестровым, удовлетворяется после всех реестровых требований (п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве). На практике это означает практически полную потерю шансов получить что-либо. Смысл в этом случае вступать в процедуру банкротства отсутствует.

ИП, вступивший в дело о банкротстве (включенный в реестр требований кредиторов), становится конкурсным кредитором и наряду с другими кредиторами имеет в том числе следующие права:

• участие в собраниях кредиторов (ст. 12 Закона о банкротстве);
• обжалование решений общего собрания кредиторов (п. 4 ст. 15 Закона о банкротстве);
• отстранение арбитражного управляющего (п. 1 ст. 20.4 Закона о банкротстве);
• оспаривание сделок должника, направленных на вывод имущества, если размер требований кредиторов более 10% от общего размера кредиторской задолженности (п. 2 ст. 61.9 Закона о банкротстве);
• подача заявлений о привлечении к ответственности руководителя, участников организации к ответственности по долгам организации — субсидиарная ответственность (ст. 61.14 Закона о банкротстве).

Очередность требований кредиторов в процедуре банкротства

Если ИП успел вовремя включиться в процедуру банкротства, он попадает в третью очередь кредиторов.

Пример: распределение активов должника

Активы должника: 100 млн руб.

Общая задолженность: 500 млн руб.

Важно вовремя включиться в реестр, иначе возврат средств становится невозможен.

Пошаговый алгоритм действий для предпринимателя

Если появились основания считать, что контрагент банкротится, либо собирается банкротиться, необходимо:

Шаг 1. Проверить сведения о банкротстве

Используйте открытые источники, определите стадию банкротства, срок заявления требований. Для проверки понадобится ИНН должника (организации или ИП).

Источники:

• Федресурс

• Электронное правосудие

При банкротстве ИП в случае отсутствия информации здесь дополнительно рекомендуется провести поиск по ФИО в арбитражном суде по месту регистрации ИП.

• Коммерсантъ

• ФСПП

Если сообщений о банкротстве нет, проверьте наличие исполнительных производств по банку данных исполнительных производств. Поиск осуществляется по ИНН юридического лица, либо ФИО и дате рождения гражданина / ИП.

Если найдено много исполнительных производств, это признак предбанкротного состояния, то есть в отношении организации / ИП процедура банкротства может начаться в любой момент. 

В этом случае активизируйтесь в целях возврата неотработанного аванса: проведите переговоры с контрагентом, подайте иск в суд, возьмите ситуацию с контрагентом на особый контроль.

Шаг 2. Направить требование в арбитражный суд

Требование о включении в реестр направляется в арбитражный суд, ведущий дело о банкротстве. 

Если задолженность подтверждена судебным актом, платить госпошлину не нужно.

Если решение суда отсутствует, необходимо приложить договор, платежное поручение об уплате аванса, переписку, подтверждающую невыполнение работ, неоказание услуг, оплатить госпошлину в размере 50% от госпошлины, которая уплачивается при подаче иска о взыскании задолженности в суд.

Пример

В требовании необходимо указать:

• арбитражный суд, который ведет дело о банкротстве должника;
• номер банкротного дела и Ф.И.О. судьи;
• реквизиты сторон (кредитора, должника и управляющего);
• обоснование требования кредитора;
• подробный расчет требования;
• доказательства обоснованности требований (судебный акт / иные документы).

Требование должен подписать кредитор или его представитель по доверенности. Его нужно направить в арбитражный суд, управляющему и должнику (п. 4 ст. 36 Закона о банкротстве).

В виде приложения нужно оформить документы, подтверждающие обоснованность требований, доказательства направления копий документов управляющему, должнику (почтовая квитанция, накладная и т.п.).

Шаг 3. Отслеживать процедуру и участвовать в ней

Процедура банкротства — сложная и специфичная. Даже собственные юристы бизнеса не всегда способны компетентно участвовать в деле о банкротстве.

В деле о банкротстве возможны два основных варианта стратегии:

Наблюдательная (вступление в дело о банкротстве, отслеживание хода банкротства без активных действий). Наименее затратный вариант. Применяют большинство кредиторов с незначительными суммами долга.

Активная. Есть смысл использовать если должник обладает серьезными активами и есть шанс вернуть значительную часть долга (крупное предприятие, холдинг и т.п.). Потребует привлечения к участию в деле профильных специалистов (юристов по банкротству), активных действий (обжалование сделок должника, привлечение к субсидиарной ответственности руководителя / участников, подача заявлений о привлечении к ответственности за преднамеренное банкротство и т.п.).

Каковы шансы вернуть аванс

Нужно понимать, что банкротство — это долго, дорого, на полный возврат суммы аванса рассчитывать не приходится.

По данным Федресурса, из совокупного долга всех банкротов в завершенных делах требования кредиторов в 2023 году были удовлетворены лишь на 105,62 млрд руб., что составляет 2,34% от общей суммы требований кредиторов. Это крайне низкий показатель. 

Средняя длительность процедуры банкротства в 2023 г. составляла:

• для организаций — 3,7 года;
• для граждан / ИП — 470 дней.

Вероятность получить что-либо при банкротстве ИП крайне низкая. 69,2% кредиторов не получили ничего.

Повысить шансы может своевременное включение в реестр требований кредиторов. 

Практические советы предпринимателям

1. Проверяйте контрагента при каждой сделке с авансом / отсрочкой платежа

Используйте открытые источники:

Если заключается договор подряда, запросите допуск СРО / лицензии, справку о балансовой стоимости основных средств, о среднесписочной численности сотрудников.

• проверяйте наличие официальной информации, отзывов о контрагенте в интернете;
• разработайте локальный нормативный акт по проверке контрагентов перед сделкой, обучите сотрудников;
• по возможности приобретите доступ к специализированным сервисам проверки контрагентов, чтобы автоматизировать процесс.

Реклама 16+

Узнайте о судах и задолженностях контрагента

Суммы исков и предметы споров, исполнительные производства по штрафам, налогам и судебным решениям, сведения о банкротстве физических и юридических лиц — все данные находятся в Контур.Фокусе

Подробнее о возможности

2. Ограничьте риск по сумме аванса

Оцените структуру бизнеса, определите механизм согласования сделок. Важно понимать, какую максимальную сумму организация / ИП может позволить себе заплатить авансом без существенного ущерба для бизнеса. Старайтесь не превышать этот лимит.

3. Контролируйте ключевых контрагентов, с которыми работаете по авансовой схеме

Для этого нужно:

• поставить контрагента на контроль, отслеживать с помощью специализированных сервисов (в случае, если будет опубликовано сообщение о банкротстве, поступит уведомление);
• регулярно, с установленной периодичностью (раз в месяц, в квартал и т.д.), проверять основных контрагентов на предмет факторов риска, сообщений о банкротстве по открытым источникам.

4. Рассмотрите менее рисковые альтернативы авансу

Поэтапная оплата. Например, аванс в размере 30-50% разбивается на более мелкие платежи после завершения этапов, установленных договором (10% — после подписания договора, 30% — после отгрузки товара, остальное — после получения и т.п.).

Давальческое сырье. Например, вместо уплаты аванса в размере 30% для закупки материалов, вы самостоятельно предоставляете подрядчику основные материалы. Аванс не платится вообще или его размер снижается до 5-10%.

Оплата логистики. Возможна самостоятельная организация или оплата перевозчику транспортных услуг при доставке товара.

5. Использование обеспечительных схем 

Это может быть залог, поручительство директора / учредителей и др.

6. Прописывайте условия в договоре

В договорах с авансом предусматривайте следующие моменты:

• размер аванса;
• основания возврата аванса (нарушение сроков поставки товара, выполнения работ, оказания услуг);
• порядок возврата аванса (например, возврат в течение 10 календарных дней с момента нарушения срока, с момента предъявления соответствующего требования);
• право одностороннего отказа плательщика аванса от исполнения обязанностей по договору (одностороннее расторжение договора) в случае нарушения сроков;
• штрафные санкции (пени, неустойку и т.п.) за нарушение обязательства по возврату аванса;
• подсудность при рассмотрении споров. Желательно указывать арбитражный суд наиболее удобный плательщику аванса (по месту нахождения организации / ИП).

По общему правилу, возврат неотработанного аванса осуществляется после расторжения договора, если условиями договора не предусмотрен иной порядок. Исключение — договор поставки. Для возврата суммы аванса достаточно непоставки товара в установленный срок (п. 3 ст. 487 ГК РФ).

7. Действуйте своевременно

Если контрагент нарушает условия договора, не затягивайте, своевременно обращайтесь с иском в суд (о расторжении договора, взыскании суммы аванса), получите исполнительный лист, предъявите его в службу судебных приставов.

Частые ошибки предпринимателей

Ошибка №1. Любая компания может обанкротиться, предсказать это невозможно

В 90% случаев при проверке можно выявить предбанкротное состояние и отказаться от сделки с рисковым контрагентом.

Ошибка №2. Участвовать в процедуре банкротства не имеет смысла

Действительно, процент удовлетворения требований кредиторов в банкротстве по статистике не высок. Тем не менее есть смысл своевременно включиться в реестр требований кредиторов, так как затраты здесь не высоки и использовать шанс имеет смысл.

Часто задаваемые вопросы