Как вести себя на волатильных рынках, чтобы не потерять деньги

При высокой волатильности рынка цены меняются быстро и значительно, что может представлять как риски, так и возможности для инвесторов. В этих условиях они очень боятся потерять деньги.

В этой статье попробуем разобраться в правилах игры для инвесторов на волатильных рынках.

Как изменился рынок

Многим может показаться, что рынок претерпел серьезнейшие изменения, однако на самом деле ничего не меняется. Все рынки цикличны, а всё, что происходит сейчас, уже случалось 5, 10, 50 лет назад. Изменились только игроки рынка.

Если с 80-х годов проанализировать цикличность рынка на признак роста/спада, можно заметить, что всё происходит закономерно. Именно поэтому на рынках можно зарабатывать — стоит только изучить закономерность предыдущих периодов, спрогнозировать это на ближайшие 3-5-10 лет и забрать профит, потому что всё будет двигаться так же. Ведь в целом рынок — это психология людей, а она не меняется, и поэтому рынок действует одинаково.

Объяснимо, что сейчас паника только у непрофессиональных инвесторов, которые зашли на рынок и столкнулись с его обвалом. А ведь можно было его спрогнозировать и заработать. Опять же, если мы посмотрим на 2007 год, а затем 2014-й, то можно определить, что каждые 7-10 лет будет обвал-рост-обвал рынка.

Сейчас мы находимся в точке после обвала с максимальной паникой. Это самый удачный момент, чтобы заходить на рынок, потому что скоро он развернется, и за этим последует хороший рост. Тогда огромный поток людей ринется на рынок, потому что произойдет психологический момент FOMO — эффект упущенной выгоды.

Как на рынок влияют новости и когда лучше заходить/выходить

Новости и громкие политические события на самом деле не влияют на рынок, а просто ускоряют его. Любая локальная или глобальная новость, которая меняет рынок вверх или вниз, просто ускоряет это движение.

Так, аналитики предсказывали падение рынка в 2019 году, хоть и не знали, что произойдет пандемия коронавируса. Они просто знали о цикличности рынка и понимали, где заходить, а где выходить из него.

Для обывателей рынка есть простой способ, который поможет уловить цикличность рынка, предвидеть, что будет происходить. Для этого надо просто слушать, что говорят на улице и действовать наоборот. Уоррен Баффет говорил: если сапожник начинает говорить, что надо покупать акции, то стоит их срочно продавать. Поэтому принцип Баффета звучал так: «Покупай, когда все продают, продавай, когда все покупают».

Лучшее время заходить на рынок наступает, когда все инвесторы паникуют. Нужно действовать против толпы, потому что психологически массой людей управлять легче с помощью новостей и стихийной информации.

То есть, когда массовый рынок течет в сторону какого-то актива, можно сделать вывод, что его финансовый пик близко. Локальный или глобальный — не так важно. И в это время уже надо выходить из актива. На этом же принципе строятся все пирамиды. Сначала про них практически никто не говорит, а потом весь мир начинает говорить про какую-либо пирамиду, пока не настанет пик ее популярности. Это значит, что пирамиде до краха осталась неделя, максимум месяц.

Психологические привычки, которые помогут сохранить деньги

Надо понимать две глобальные особенности рынка. Рынком правят большие игроки, они же — манипуляторы. Мелкие инвесторы просто должны подчиняться, предвидеть, предугадывать и следовать за их игрой, а затем собирать профит. Это классика. И манипуляторы действуют только по психологии толпы, потому что знают, как толпа будет реагировать в тех или иных ситуациях. Они их создают, тем самым провоцируя толпу действовать как им надо.

Рынок — это сплошная психология. Поэтому важно сформировать психологические привычки — именно они сберегут ваши деньги.

Никогда не инвестировать на заемные деньги

Это первый психологический барьер. Потому что когда это кредитные деньги, психологически человек напряжен, он не может нормально анализировать рынок и графики, считывать новости, принимать правильные решения. Он психологически подавлен, он кому-то должен, он должен отыграться. Начинается казино.

Специально сливать деньги на рынке

Прежде чем заходить на рынок, я всем рекомендую взять 20-30% от суммы, которую вы собираетесь инвестировать, и специально их слить на рынке. Этому никто не учит, но это крутая система. Она позволяет закрыть несколько психологических моментов. Во-первых, вы станете более устойчивы к непредсказуемым ситуациям, например, если ваши деньги заберет рынок. Во-вторых, тогда торговля переходит в формат игры. А когда вы играете, вы расслаблены и психологически спокойны. Это отлично работает.

В итоге слить получится только 5-10% от депозита. При том что на классическом рынке, просто торгуя, можно слить и 50%. То есть мы инвестируем 5% депозита, чтобы натренировать свое психологическое состояние и спокойно зайти на рынок уже с основным капиталом и спокойно торговать. Это очень полезная инвестиция.

Всегда уходить после крутого профита или крутого слива

На рынке всегда бывают дампы и пампы. Когда рынок резко скачет вверх или вниз на фоне каких-то новостей. Если слили или заработали больше, чем планировали, надо уходить с рынка хотя бы на пару дней. Потому что именно в этот момент у вас в голове возникает мысль: «Если я слил, надо отыграться». Психологически я уже не анализирую рынок нормально, я просто начинаю отыгрываться, и начинается казино. И наоборот, если я круто заработал, мозг дает сигнал — я крутой эксперт. После этого зачастую вы сливаете заработанное и даже больше. Возникает ловушка, из которой сложно выбраться. И зачастую неопытные инвесторы выходят с рынка только тогда, когда слили уже весь свой депозит, а потом говорят, что рынки не работают и заработать там нельзя. А вопрос просто в психологическом состоянии.

После подъемов и скачков торговать не надо

Когда происходят дампы и пампы, мы можем не попасть в это движение и не заработать. После этих движений нельзя торговать, потому что включается эффект упущенной выгоды. Рынок слили, рынок подняли, а я не заработал, поэтому надо срочно зайти. Захожу, рынок разворачивают, вся ликвидность уже собрана, манипуляторы сделали что хотели. И на те деньги, которые заливаются сейчас в рынок, манипуляторы фиксируют позиции.

Не торгуйте хотя бы пару дней, чтобы успокоиться и понять, что ситуация прошла и сейчас в рынок лучше не лезть. Пусть рынок чуть восстановится и начнет торговать в более предсказуемом варианте.

Оттачивайте одну-единственную стратегию

Это самый верный вариант, чтобы регулярно быть в профите. Есть много инвесторов, особенно начинающих, которые залетели на рынок, а потом несколько раз сменили стратегию. Чуть-чуть слива там, немного там. Это практически гарантированный путь к тому, что деньги остаются на рынке и у манипуляторов.

При этом инвесторы, которые пришли на рынок, выработали свою стратегию, а потом на протяжении года-двух стабильно ее оттачивают и только по ней торгуют, начинают лучше разбираться в рынке, в своей стратегии и все больше профита забирают в карман. Таким образом, стратегия торговли выстраивается не как в казино, а продуманно и стабильно — и это позволяет прогнозировать результаты.