Последствия банкротства: 12 рисков для директора и учредителя ООО

Если ваша компания столкнулась с финансовыми сложностями и вы решили бросить ее с долгами, то лучше заранее оценить риски, которые грозят директору и учредителям в таком случае.

Возможно, вы надеетесь, что кредиторы со временем забудут и простят все долги. Конечно, это возможно, особенно если долги незначительные и кредиторы не принципиальные. Другое дело, если кредитору известно, что директор или учредитель имеет активы, но долги отдавать не желает. Тогда он будет стремиться взыскать средства за счет личного имущества директора или учредителя.

Риск субсидиарной ответственности

К субсидиарной ответственности привлекают примерно половину из тех, к кому предъявлены иски, причем тенденция в последние годы идет только к ухудшению, не в пользу руководителей и собственников. Привлечь к субсидиарной ответственности могут по факту непередачи документов и материальных ценностей, числящихся по балансу, в том числе отсутствия документов по дебиторской задолженности и запасам, а также за совершенные ущербные сделки, которые были оспорены. Кроме того, привлечь могут за неподачу заявления о банкротстве, доначисленные налоги и другие действия.

Субсидиарная ответственность не списывается даже через личное банкротство, а сохраняется до конца жизни человека.

Как избавиться от субсидиарной ответственности, если привлекли

Риск убытков

К убыткам могут привлечь за совершенные сделки, которые причинили ущерб кредиторам. Сделки могут быть в виде платежей по расчетному счету в пользу организаций, которые не поставили товар, не выполнили работу, не оказали услугу, в пользу директора при перечислении подотчетных средств, по возврату или представлению займа и т.п. Также это могут быть сделки по продаже по заниженной цене имущества или без оплаты, пени и штрафы за доначисленные налоги.

Риск оспаривания сделок

В банкротстве организации почти всегда оспаривают сделки с директорами и учредителями, которые получали деньги от организации или другое имущество, в том числе дивиденды, премии, зарплаты, выплаты по займам и подотчет, приобретали у организации транспорт, оборудование или недвижимость. Все эти сделки будут поставлены под сомнение, а если не защищаться, то оспорены с высокой долей вероятности.

Оспаривание сделок должника по выводу активов

Риск личного банкротства

После привлечения к субсидиарной ответственности, убыткам или оспариванию сделки последует неизбежно личное банкротство директора и учредителя. Цель личного банкротства директора и учредителя — найти другие активы, которые они переписали на своих родственников и знакомых, а именно: квартиры, машины, дома и прочие ценные вещи.

Обычно люди совершают такие сделки сходу, не привлекая юристов. К юристам же идут, когда такие сделки начинают оспаривать в суде.

Риск лишиться единственного жилья

Если у вас жилплощадь больше, чем положено по нормам соцнайма, то есть риск потерять и единственное жилье. С 2021 г. единственное жилье кредиторы вправе продать с торгов и приобрести менее ценное замещающее жилье должнику, а разницу направить на погашение долгов перед кредиторами. Иными словами, есть риск вынужденного переезда из новой квартиры в центре города на окраину в общежитие.

Единственное жилье при банкротстве: как не лишиться?

Риск потери имущества, оформленного на супруга (-гу)

Многие не знают, что имущество, приобретенное в период брака, является общей совместной собственностью, даже если оно было оформлено на другого супруга. Так квартира, записанная на жену все равно общая, автомобиль, записанный на мужа, — общий, и жена имеет право претендовать на половину от стоимости автомобиля.

Когда у одного из супругов появляются кредиторы, то они вправе претендовать на половину стоимости имущества другого супруга, причем имущество может быть продано целиком на торгах, а второй супруг получить денежную компенсацию своей доли.

Ряд сделок могут оспаривать и с супругом, например, по распоряжению общими деньгами по вкладам и банковским картам. При оспаривании таких сделок возникает право требования ко второму супругу и его тоже могут начать банкротить кредиторы со всеми вытекающими негативными последствиями.

Риск уголовного преследования

При банкротстве организации есть ряд статей в Уголовном кодексе РФ, которые работают на практике. Так, например, преднамеренное банкротство, фиктивное банкротство, неправомерные действия при банкротстве, мошенничество и статьи за номинальство тоже работают. Банкротство брошенной компании с долгами может повлечь судимость для директора и учредителя.

Риск банкротства всей группы компаний

Редко кто-то прекращает вести бизнес, когда одна компания набрала долгов. Открывают другую компанию на себя или своих близких, знакомых и продолжают дальше заниматься тем же самым бизнесом. У некоторых бизнес параллельно ведется от имени нескольких юридических лиц. Причем названия остаются такими же или отличаются незначительно.

Часто финансовые взаимоотношения между этими компаниями начинают «разматывать» кредиторы и арбитражные управляющие, оспаривая сделки между организациями, требуя возврата дебиторки, признавая внутригрупповые платежи недействительными. То есть кредиторы создают ситуацию, при которой у брошенной компании с долгами появляется право требования к одной или нескольким живым организациям из группы компаний, а дальше инициируется новое дело о банкротстве одной или нескольких компаний и подаются новые сделки на оспаривание, новые заявления об убытках, новые иски о субсидиарной ответственности и т.п. Проблемы начинают нарастать как снежный ком, который со временем становится все сложнее и сложнее решать.

Субсидиарная ответственность без банкротства организации

Риск невозможности занимать руководящую должность в организации

Если привлекли к субсидиарной ответственности, то в ближайшем будущем доступ к официальному управлению в организации будет закрыт. Для некоторых это не проблема, но для кого-то это критично, особенно если директор всегда был топ-менеджером и его доход формировался именно за счет управления компаниями.

Репутационные риски

Многие недооценивают этот риск, но все контрагенты будут знать о том, что ранее директор или учредитель оказались недобросовестными предпринимателями, за что их и привлекли к ответственности. Как с ними вести переговоры или заключать контракты, сделки? Если они один раз подвели, значит и в другой раз подведут? Можно ли таким предпринимателям доверять деньги или товары для реализации, совместно запускать какой-то проект?

Проверить финансовое состояние контрагента в несколько кликов

Риски физической расправы

Некоторые должники не догадываются, что существует риски физической расправы со стороны кредиторов. Хотя такие риски минимальны, но исключать их нельзя. Особенно если кредитор испытывает чувство мести. Такой кредитор сам может получить реальный срок за причинение вреда жизни и здоровью должника или порчу его имущества.

Риски перехода долгов наследникам

Еще один риск, о котором никто не думает при жизни, — переход долгов к наследникам. Если директора или учредителя привлекли к субсидиарной ответственности, убыткам или с ним оспорили сделку, то такие долги не списываются в банкротстве, а сохраняются до конца жизни и при вступлении в наследство переходят наследникам.

Наследники могут, не задумываясь вступить в права наследства, если у директора, учредителя была единственная квартира, которая им причитается после его смерти, при этом вместе с имуществом они приобретают долги, которые могут превышать в разы стоимость полученного имущества.

Когда и как начинать работать с юристом

Как правило, в банкротстве брошенной организации юриста привлекают на финальной стадии, когда дело о банкротстве уже подошло к концу, все возможные сделки оспорены, к субсидиарной ответственности или уже привлекли, или спор в процессе рассмотрения. Однако на финальной стадии юрист вынужден работать с фактами из прошлого, особенно если эти факты сам директор или учредитель успел раскрыть в суде.

Юрист, привлеченный на поздней стадии, сможет лишь попытаться изменить отношение судьи, кредиторов и арбитражного управляющего к событиям из прошлого, дать им иную оценку, нежели им дают кредиторы и управляющий, обелить личность директора и учредителя.

Другое дело, если юрист, специализирующийся на сложных спорах о банкротстве, таких как субсидиарная ответственность, оспаривание сделок, подключается на ранних этапах и начинает консультировать, как себя вести с самого начала. Тогда у него есть различные сценарии развития событий, он более свободен в формировании стратегии защиты интересов директора и учредителя.

Начните с небольших консультаций на самых ранних стадиях, например, когда кредиторы только подали иск на взыскание задолженности или инициировали дело банкротстве.

Попробуйте на ранних стадиях привлекать нескольких юристов задавая им одни и те же вопросы, ставя им одни и те же задачи. Так у вас будет возможность сравнить, кто действительно обладает глубоким опытом и знаниями и чья стратегия защиты лучше.