Появился новый повод для блокировок счетов — Контур

Появился новый повод для блокировок счетов

28 сентября 2018

Если кредитная организация заподозрит, что денежный перевод через интернет-банк или мобильное приложение провели мошенники, она сможет приостановить операцию и заблокировать электронное средство платежа на срок до двух дней. Правомерность такого подхода закреплена в Федеральном законе от 27.06.2018 № 167-ФЗ, который вступит в силу 26 сентября 2018 года.

Банк вправе приостановить на два дня операции по счетам клиента, если сочтет, что денежный перевод проводится без согласия клиента. Последнего о блокировке счета уведомят незамедлительно, и если клиент в ответ на запрос банка подтвердит операцию, то банк ее проведет.

Признаки сомнительных переводов опубликованы на официальном сайте Банка России. По мнению регулятора, предупредительные меры позволят предотвратить хищения денежных средств клиентов банка.

Сомнительные операции, ведущие к блокировке счета

  1. Информация о получателе перевода уже содержится в базе данных о случаях и попытках хищений, которую формирует Банк России.
  2. Информация о параметрах устройств, используемых для совершения перевода через информационную систему (например, интернет-банк), совпадает с информацией о параметрах устройств из базы данных.
  3. Характер, объем и параметры совершаемых транзакций не соответствует операциям, которые обычно проводит клиент. Стоит обратить внимание на три ключевых параметра: время, день и место осуществления операции, использованное для этого устройства.
  4. Обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность.

Стоит отметить, что регулятор не устанавливает для банков порядок выявления несанкционированных транзакций. То есть «технические и организационные процедуры проверки подлинности платежного поручения операторы платежей выбирают сами в рамках реализуемых ими систем управления рисками», — отмечается на сайте Банка России.

В этом же Федеральном законе от 27.06.2018 № 167-ФЗ закреплен порядок возврата денежных средств компании, которая уведомит банк о том, что с ее счета деньги списаны без согласия. Вернуть деньги можно, если средства еще не зачислены на банковский счет получателя, а сам получатель не представил документы, которыми подтверждается обоснованность операции (договоры, накладные, акты и пр.

Экстерн

Для малого и среднего бизнеса: все возможности для сдачи отчетности и ведения учета с авторасчетами и подсказками

Узнать больше
Экстерн

Для малого и среднего бизнеса: все возможности для сдачи отчетности и ведения учета с авторасчетами и подсказками

Узнать больше
Раз в неделю — дайджест материалов, достойных вниманияАктуальные материалы раз в неделю
Подписаться

Другие статьи

Все статьи
<
Написать комментарий